| 基金全稱 | 華富貨幣市場(chǎng)基金 | 基金簡(jiǎn)稱 | 華富貨幣E |
| 基金代碼 | 024845（前端） | 基金類型 | |
| 發(fā)行日期 | 成立日期 | 2025年07月23日 | |
| 成立規(guī)模 | --- | 資產(chǎn)規(guī)模 | --- |
| 基金管理人 | 華富基金 | 基金托管人 | 建設(shè)銀行 |
| 管理費(fèi)率 | 0.33%（每年） | 托管費(fèi)率 | 0.10%（每年） |
| 銷售服務(wù)費(fèi)率 | 0.10%（前端） | 最高認(rèn)購(gòu)費(fèi)率 | --- |
| 最高申購(gòu)費(fèi)率 | --（前端）：0.00%（前端） | 最高贖回費(fèi)率 | 1.00%（前端） |
| 基金管理費(fèi)和托管費(fèi)直接從基金產(chǎn)品中扣除，具體計(jì)算方法及費(fèi)率結(jié)構(gòu)請(qǐng)參見(jiàn)基金《招募說(shuō)明書(shū)》 |
 | |
| 姓名 | 馬思嘉 |
|---|---|
| 上任日期 | 2025-07-23 |
馬思嘉女士:中國(guó)國(guó)籍,清華大學(xué)金融學(xué)碩士、碩士研究生學(xué)歷。2016年7月加入華富基金管理有限公司,曾任集中交易部固收交易員,固定收益部信用研究員、基金經(jīng)理助理。自2023年9月22日起任華富中證同業(yè)存單AAA指數(shù)7天持有期證券投資基金基金經(jīng)理,自2023年9月22日起任華富貨幣市場(chǎng)基金基金經(jīng)理,具有基金從業(yè)資格?，F(xiàn)任華富中證同業(yè)存單AAA指數(shù)7天持有期證券投資基金、華富貨幣市場(chǎng)基金基金經(jīng)理。自2024年8月21日起任華富天盈貨幣市場(chǎng)基金基金經(jīng)理,具有基金從業(yè)資格。
| 基金代碼 | 基金名稱 | 基金類型 | 起始時(shí)間 | 截止時(shí)間 | 任職天數(shù) | 任職回報(bào) |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 024844 | 華富貨幣D | 2025-07-23 | 至今 | 13天 | 0.04% | |
| 024845 | 華富貨幣E | 2025-07-23 | 至今 | 13天 | 0.04% | |
| 024823 | 華富天盈貨幣E | 2025-07-10 | 至今 | 26天 | 0.12% | |
| 024822 | 華富天盈貨幣D | 2025-07-10 | 至今 | 26天 | 0.12% | |
| 004286 | 華富天盈貨幣B | 貨幣型-普通貨幣 | 2024-08-21 | 至今 | 349天 | 1.53% |
| 004285 | 華富天盈貨幣A | 貨幣型-普通貨幣 | 2024-08-21 | 至今 | 349天 | 1.30% |
| 410002 | 華富貨幣A | 貨幣型-普通貨幣 | 2023-09-22 | 至今 | 1年又318天 | 2.90% |
| 014429 | 華富中證同業(yè)存單AAA指數(shù)7天持有 | 指數(shù)型-固收 | 2023-09-22 | 至今 | 1年又318天 | 3.78% |
| 003994 | 華富貨幣B | 貨幣型-普通貨幣 | 2023-09-22 | 至今 | 1年又318天 | 3.36% |
| 投資目標(biāo) | 力求在保持基金資產(chǎn)本金穩(wěn)妥和良好流動(dòng)性的前提下,獲得超過(guò)基金業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的穩(wěn)定收益。 |
|---|---|
| 投資理念 | 暫無(wú)數(shù)據(jù) |
| 投資范圍 | 本基金主要投資于以下貨幣市場(chǎng)工具,包括: 1、現(xiàn)金; 2、期限在一年以內(nèi)(含一年)的銀行存款、債券回購(gòu)、中央銀行票據(jù)、同業(yè)存單; 3、剩余期限在397天以內(nèi)(含397天)的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、資產(chǎn)支持證券; 4、經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)人民銀行認(rèn)可的其他具有良好流動(dòng)性的貨幣市場(chǎng)工具。 |
| 投資策略 | 本基金根據(jù)宏觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行狀況,貨幣政策和財(cái)政政策執(zhí)行狀況以及短期利率的變動(dòng)和貨幣市場(chǎng)格局的變化,積極主動(dòng)地在現(xiàn)金、存款、債券資產(chǎn)和回購(gòu)資產(chǎn)等之間進(jìn)行動(dòng)態(tài)地資產(chǎn)配置,嚴(yán)格按照相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定控制組合資產(chǎn)的比例和平均剩余期限,防范風(fēng)險(xiǎn),保證資產(chǎn)的流動(dòng)性和穩(wěn)定收益水平。 短期利率預(yù)期策略 深入分析國(guó)家宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)、貨幣政策、貨幣市場(chǎng)利率波動(dòng)、資本市場(chǎng)資金面的情況和流動(dòng)性的變化,對(duì)短期利率走勢(shì)形成合理預(yù)期,并據(jù)此調(diào)整基金貨幣資產(chǎn)的配置; 收益率曲線分析策略 貨幣市場(chǎng)收益率曲線的形狀反映當(dāng)時(shí)短期利率水平之間的關(guān)系和對(duì)未來(lái)短期經(jīng)濟(jì)走勢(shì)的預(yù)期?；鸶鶕?jù)收益率曲線的變化趨勢(shì),結(jié)合對(duì)資金面的分析,采取相應(yīng)的投資管理策略; 期限結(jié)構(gòu)滾動(dòng)配置策略 為了保證組合資產(chǎn)高流動(dòng)性,在一個(gè)相對(duì)固定的投資周期中,將各期限品種的投資均衡分布在不同時(shí)間上,從而保證在投資周期內(nèi)的任何時(shí)刻都有穩(wěn)定的到期現(xiàn)金流,最大限度地提高基金財(cái)產(chǎn)整體持續(xù)的變現(xiàn)能力; 無(wú)風(fēng)險(xiǎn)套利策略 (1)跨市場(chǎng)套利:短期資金市場(chǎng)分為銀行間市場(chǎng)和交易所市場(chǎng)兩個(gè)子市場(chǎng),其中投資群體、交易方式等市場(chǎng)要素不同,使得兩個(gè)市場(chǎng)的資金面和市場(chǎng)短期利率在一定期間內(nèi)可能存在定價(jià)偏離。在充分論證這種套利機(jī)會(huì)可行性的基礎(chǔ)上,基金可以尋找最佳時(shí)機(jī),進(jìn)行跨市場(chǎng)操作,獲得安全的超額收益; (2)跨品種套利:由于投資群體的差異,對(duì)期限相近的品種,因?yàn)槠淞鲃?dòng)性、稅收等因素造成內(nèi)在價(jià)值出現(xiàn)明顯偏離時(shí),本基金可以在保證流動(dòng)性的基礎(chǔ)上,進(jìn)行品種間的套利操作,增加超額收益。 |
| 分紅政策 | 本基金收益分配應(yīng)遵循下列原則: 1、同一類別內(nèi)每一基金份額享有同等分配權(quán); 2、本基金收益分配方式為紅利再投資,免收再投資的費(fèi)用; 3、“每日分配、按日支付”。本基金根據(jù)每日基金收益情況,以各類基金份額的每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益為基準(zhǔn),為投資人每日計(jì)算當(dāng)日收益并分配,每日進(jìn)行支付。投資人當(dāng)日收益分配的計(jì)算保留到小數(shù)點(diǎn)后【2】位,小數(shù)點(diǎn)后第【3】位按去尾原則處理(因去尾形成的余額進(jìn)行再次分配,直到分完為止); 4、本基金根據(jù)每日收益情況,將當(dāng)日收益全部分配,若當(dāng)日已實(shí)現(xiàn)收益大于零時(shí),為投資人記正收益;若當(dāng)日已實(shí)現(xiàn)收益小于零時(shí),為投資人記負(fù)收益;若當(dāng)日已實(shí)現(xiàn)收益等于零時(shí),當(dāng)日投資人不記收益; 5、本基金每日收益計(jì)算并分配時(shí),以人民幣元方式簿記。每日收益支付方式采用紅利再投資(即紅利轉(zhuǎn)基金份額)方式結(jié)轉(zhuǎn)為相應(yīng)類別的基金份額,投資人可通過(guò)贖回基金份額獲得現(xiàn)金收益。投資人在當(dāng)日收益支付時(shí),若當(dāng)日凈收益為正值,則為投資人增加相應(yīng)的基金份額;若當(dāng)日凈收益為負(fù)值,則縮減投資人基金份額;若當(dāng)日凈收益為零,則保持投資人基金份額不變; 6、當(dāng)日申購(gòu)的基金份額自下一個(gè)工作日起享有基金的分配權(quán)益;當(dāng)日贖回的基金份額自下一個(gè)工作日起不享有基金的分配權(quán)益。在符合相關(guān)法律、法規(guī)及規(guī)范性文件的規(guī)定,并且不影響投資人利益情況下,經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致并上報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)后,基金管理人可酌情調(diào)整基金收益分配方式,此項(xiàng)調(diào)整不需要基金份額持有人大會(huì)決議通過(guò); 7、法律、法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)另有規(guī)定的從其規(guī)定。 |
| 業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn) | 人民幣稅后一年期銀行定期儲(chǔ)蓄存款利率 |
| 風(fēng)險(xiǎn)收益特征 | 本基金屬于高流動(dòng)性、低風(fēng)險(xiǎn)品種,其預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)和預(yù)期收益率都低于股票型、債券型和混合型基金。 |
| 管理費(fèi)率 | 0.33%（每年） | 托管費(fèi)率 | 0.10%（每年） | 銷售服務(wù)費(fèi)率 | 0.10%（每年） |
注：管理費(fèi)和托管費(fèi)從基金資產(chǎn)中每日計(jì)提。每個(gè)交易日公告的基金凈值已扣除管理費(fèi)和托管費(fèi)，無(wú)需投資者在每筆交易中另行支付。
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