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| 基金全稱 | 上銀慧財(cái)寶貨幣市場(chǎng)基金 | 基金簡(jiǎn)稱 | 上銀慧財(cái)寶貨幣A |
|---|---|---|---|
| 基金代碼 | 000542（前端） | 基金類型 | 貨幣型-普通貨幣 |
| 發(fā)行日期 | 2014年02月14日 | 成立日期/規(guī)模 | 2014年02月27日 / 22.845億份 |
| 資產(chǎn)規(guī)模 | 2.82億元（截止至：2025年03月31日） | 份額規(guī)模 | 2.8185億份（截止至：2025年03月31日） |
| 基金管理人 | 上銀基金 | 基金托管人 | 建設(shè)銀行 |
| 基金經(jīng)理人 | 樓昕宇、傅芳芳 | 成立來分紅 | 每份累計(jì)0.00元（0次） |
| 管理費(fèi)率 | 0.15%（每年） | 托管費(fèi)率 | 0.05%（每年） |
| 銷售服務(wù)費(fèi)率 | 0.25%（每年） | 最高認(rèn)購(gòu)費(fèi)率 | 0.00%（前端） |
| 最高申購(gòu)費(fèi)率 | 0.00%（前端） | 最高贖回費(fèi)率 | 1.00%（前端） |
| 業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn) | 七天通知存款利率(稅后) | 跟蹤標(biāo)的 | 該基金無跟蹤標(biāo)的 |
確?；鹳Y產(chǎn)的高流動(dòng)性,追求高于業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的穩(wěn)定收益,并為投資者提供暫時(shí)的流動(dòng)性儲(chǔ)備。
暫無數(shù)據(jù)
本基金投資于以下金融工具,包括: 1、現(xiàn)金; 2、期限在1年以內(nèi)(含1年)的銀行存款、債券回購(gòu)、中央銀行票據(jù)、同業(yè)存單; 3、剩余期限在397天以內(nèi)(含397天)的債券、非金融企業(yè)債券融資工具、資產(chǎn)支持證券; 4、中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)人民銀行認(rèn)可的其他具有良好流動(dòng)性的貨幣市場(chǎng)工具。 法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)允許基金投資其他基金的,在不改變基金投資目標(biāo)、不改變基金風(fēng)險(xiǎn)收益特征的條件下,本基金可參與其他貨幣市場(chǎng)基金的投資,不需召開基金份額持有人大會(huì)。
本基金投資策略將結(jié)合貨幣市場(chǎng)利率預(yù)測(cè)和現(xiàn)金需求安排,在保證基金資產(chǎn)安全性和流動(dòng)性的基礎(chǔ)上,獲取較高的收益。 1、平均剩余期限和組合期限結(jié)構(gòu)策略 貨幣市場(chǎng)利率預(yù)測(cè)是進(jìn)行貨幣市場(chǎng)投資的基礎(chǔ),本基金將建立利率分析系統(tǒng),對(duì)貨幣市場(chǎng)利率走勢(shì)進(jìn)行預(yù)測(cè),動(dòng)態(tài)跟蹤國(guó)內(nèi)外宏觀經(jīng)濟(jì)走勢(shì)、央行貨幣政策及公開市場(chǎng)操作、市場(chǎng)資金面供需關(guān)系變化,以此為根據(jù)確定組合的平均剩余期限。預(yù)測(cè)貨幣市場(chǎng)利率上升時(shí),適當(dāng)縮短組合平均剩余期限,規(guī)避利率風(fēng)險(xiǎn);預(yù)測(cè)利率水平下降時(shí),適當(dāng)延長(zhǎng)組合平均剩余期限,獲取利率下降帶來的回報(bào)。本基金的平均剩余期限控制在120天以內(nèi)。同時(shí),本基金將結(jié)合貨幣市場(chǎng)收益率曲線變動(dòng)趨勢(shì)進(jìn)行利率期限結(jié)構(gòu)管理,確定合理的組合期限結(jié)構(gòu)分布方式,合理確定不同期限品種的配置比例。 2、資產(chǎn)配置策略 在實(shí)際操作中,本基金將主要依據(jù)各短期金融工具細(xì)分市場(chǎng)的規(guī)模、流動(dòng)性、收益性及信用風(fēng)險(xiǎn)環(huán)境等,尋找相對(duì)投資價(jià)值更高的品種,建立動(dòng)態(tài)規(guī)劃模型,確定不同資產(chǎn)配置比例和同類資產(chǎn)的基于不同利率期限結(jié)構(gòu)的配置比例,具體確定國(guó)債、金融債、短期融資債券、央行票據(jù)、回購(gòu)及現(xiàn)金等資產(chǎn)的占比。 3、滾動(dòng)投資策略 根據(jù)具體投資品種的市場(chǎng)特性,采用持續(xù)滾動(dòng)投資的方法,以提高基金資產(chǎn)的整體持續(xù)的變現(xiàn)能力。如,對(duì)N天期回購(gòu)協(xié)議進(jìn)行適量配置,提高基金資產(chǎn)的流動(dòng)性。 4、正回購(gòu)策略 本基金將在準(zhǔn)確預(yù)測(cè)資金面環(huán)境的基礎(chǔ)上,擇機(jī)通過正回購(gòu)方式設(shè)置杠桿,為客戶博取較好的收益,除發(fā)生巨額贖回情形外,債券正回購(gòu)的資金余額在每個(gè)交易日均不得超過基金資產(chǎn)凈值的20%。本基金將流動(dòng)性要求作為首務(wù),在資金面出現(xiàn)波動(dòng)時(shí),應(yīng)提前反應(yīng),縮減杠桿至安全水平。 5、個(gè)券選擇策略 本基金將首先考慮安全性因素,優(yōu)先選擇央票、短期國(guó)債等高信用等級(jí)的債券品種以規(guī)避違約風(fēng)險(xiǎn)。在具體的券種選擇上,基金管理人將在正確擬合收益率曲線的基礎(chǔ)上,找出收益率出現(xiàn)明顯偏高的券種,若僅因市場(chǎng)波動(dòng)原因所導(dǎo)致的收益率高于公允水平,則該券種價(jià)格屬于相對(duì)低估,本基金將對(duì)此類低估品種進(jìn)行重點(diǎn)關(guān)注,同時(shí),本基金選擇收益率曲線上定價(jià)相對(duì)低估的期限段進(jìn)行投資,在相對(duì)價(jià)值較高的期限段內(nèi)尋找相對(duì)價(jià)值較高的的短期債券品種。 6、流動(dòng)性管理策略 本基金會(huì)緊密關(guān)注申購(gòu)/贖回現(xiàn)金流情況、季節(jié)性資金流動(dòng)、日歷效應(yīng)等,建立組合流動(dòng)性預(yù)警指標(biāo),實(shí)現(xiàn)對(duì)基金資產(chǎn)的結(jié)構(gòu)化管理。在滿足基金投資人申購(gòu)、贖回的資金需求前提下,通過基金資產(chǎn)安排(包括現(xiàn)金庫存、資產(chǎn)變現(xiàn)、剩余期限管理或以其他措施),確?；鹳Y產(chǎn)的整體變現(xiàn)能力。 7、收益率曲線分析策略 根據(jù)收益率曲線的變化趨勢(shì),采取相應(yīng)的投資管理策略。貨幣市場(chǎng)收益率曲線的形狀反映當(dāng)時(shí)短期利率水平之間的關(guān)系,反映市場(chǎng)對(duì)較短期限經(jīng)濟(jì)狀況的判斷及對(duì)未來短期經(jīng)濟(jì)走勢(shì)的預(yù)期。當(dāng)預(yù)期收益率曲線將變陡峭時(shí),買入期限相對(duì)較短的貨幣資產(chǎn)賣出期限相對(duì)較長(zhǎng)的貨幣資產(chǎn);當(dāng)預(yù)期收益率曲線將變平坦時(shí),則買入期限相對(duì)較長(zhǎng)的貨幣資產(chǎn)賣出期限相對(duì)較短的貨幣資產(chǎn)。
本基金收益分配應(yīng)遵循下列原則: 1、本基金同一類別內(nèi)的每份基金份額享有同等分配權(quán); 2、本基金收益分配方式為紅利再投資,免收再投資的費(fèi)用; 3、“每日分配、按月支付”。本基金根據(jù)每日基金收益情況,以每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益為基準(zhǔn),為投資人每日計(jì)算當(dāng)日收益并分配,每日分配所得收益參與下一日的收益分配,每月集中支付。投資人當(dāng)日收益分配的計(jì)算保留到小數(shù)點(diǎn)后2 位,小數(shù)點(diǎn)后第3位按去尾原則處理,因去尾形成的余額進(jìn)行再次分配,直到分完為止。 4、本基金根據(jù)每日收益情況,將當(dāng)日收益全部分配,若當(dāng)日已實(shí)現(xiàn)收益大于零時(shí),為投資人記正收益;若當(dāng)日已實(shí)現(xiàn)收益小于零時(shí),為投資人記負(fù)收益;若當(dāng)日已實(shí)現(xiàn)收益等于零時(shí),當(dāng)日投資人不記收益; 5、本基金每日進(jìn)行收益計(jì)算并分配時(shí),每月累計(jì)收益支付方式只采用紅利再投資(即紅利轉(zhuǎn)基金份額)方式,投資人可通過贖回基金份額獲得現(xiàn)金收益;若投資人在每月累計(jì)收益支付時(shí),其累計(jì)收益為正值,則為投資人增加相應(yīng)的基金份額,其累計(jì)收益為負(fù)值,則縮減投資人基金份額。若投資人贖回基金份額時(shí),其對(duì)應(yīng)收益將立即結(jié)清;若收益為負(fù)值,則從投資人贖回基金款中扣除; 6、當(dāng)日申購(gòu)的基金份額自下一個(gè)工作日起,享有基金的收益分配權(quán)益;當(dāng)日贖回的基金份額自下一個(gè)工作日起,不享有基金的收益分配權(quán)益; 7、法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)另有規(guī)定的從其規(guī)定。
本基金為貨幣市場(chǎng)基金,投資組合在每個(gè)交易日的平均剩余期限控制在120天以內(nèi),屬于低風(fēng)險(xiǎn)、高流動(dòng)性、預(yù)期收益穩(wěn)健的基金產(chǎn)品。本基金的預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)和預(yù)期收益低于股票型基金、混合型基金、債券型基金。