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| 基金全稱 | 上銀慧盈利貨幣市場基金 | 基金簡稱 | 上銀慧盈利貨幣B |
|---|---|---|---|
| 基金代碼 | 002733（前端） | 基金類型 | 貨幣型-普通貨幣 |
| 發(fā)行日期 | 2016年05月03日 | 成立日期/規(guī)模 | 2016年05月17日 / 2.000億份 |
| 資產規(guī)模 | 21.49億元（截止至：2025年06月30日） | 份額規(guī)模 | 21.4866億份（截止至：2025年06月30日） |
| 基金管理人 | 上銀基金 | 基金托管人 | 興業(yè)銀行 |
| 基金經理人 | 樓昕宇、傅芳芳 | 成立來分紅 | 每份累計0.00元（0次） |
| 管理費率 | 0.33%（每年） | 托管費率 | 0.05%（每年） |
| 銷售服務費率 | 0.00%（每年） | 最高認購費率 | 0.00%（前端） |
| 最高申購費率 | 0.00%（前端） | 最高贖回費率 | 1.00%（前端） |
| 業(yè)績比較基準 | 七天通知存款利率(稅后) | 跟蹤標的 | 該基金無跟蹤標的 |
在嚴格控制基金資產風險、保持基金資產流動性的前提下,追求超越業(yè)績比較基準的投資回報,力爭實現(xiàn)基金資產的穩(wěn)定增值。
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本基金投資于法律法規(guī)及監(jiān)管機構允許投資的金融工具,包括: (1)現(xiàn)金; (2)期限在1年以內(含1年)的銀行存款、債券回購、中央銀行票據、同業(yè)存單; (3)剩余期限在397天以內(含397天)的債券、非金融企業(yè)債務融資工具、資產支持證券; (4)中國證監(jiān)會、中國人民銀行認可的其他具有良好流動性的貨幣市場工具。 法律法規(guī)或監(jiān)管機構允許基金投資其他基金的,在不改變基金投資目標、不改變基金風險收益特征的條件下,本基金可參與其他貨幣市場基金的投資,不需召開基金份額持有人大會。如果法律法規(guī)或監(jiān)管機構以后允許貨幣市場基金投資其他品種,基金管理人在履行適當程序后可以將其納入投資范圍。
本基金的投資將以保證資產的安全性和流動性為基本原則,力求在對國內外宏觀經濟走勢、貨幣財政政策變動等因素充分評估的基礎上,科學預計未來利率走勢,擇優(yōu)篩選并優(yōu)化配置投資范圍內的各種金融工具,進行積極的投資組合管理。 整體資產配置策略 整體資產配置策略主要體現(xiàn)在: 1)根據宏觀經濟走勢、貨幣政策、短期資金市場狀況等因素對短期利率走勢進行綜合判斷; 2)根據前述判斷形成的利率預期動態(tài)調整基金投資組合的平均剩余期限。 (1)利率分析通過對各種宏觀經濟指標、資金市場供求狀況等因素的觀察分析,預測政府宏觀經濟政策取向和資金市場供求變化趨勢,以此為依據預測金融市場利率變化趨勢。 (2)平均剩余期限調整 在對利率變動趨勢做出充分評估的基礎上,合理運用量化模型,動態(tài)調整投資組合平均剩余期限。具體而言,在預期市場利率水平將會出現(xiàn)上升時,適度縮短投資組合的平均剩余期限;在預期市場利率水平將下降時,適度延長投資組合的平均剩余期限。 類屬配置策略 類屬配置策略指在各類短期金融工具如央行票據、國債、企業(yè)短期融資券以及現(xiàn)金等投資品種之間配置的比例。本基金通過對個類別金融工具政策傾向、信用等級、收益率水平、供求關系、流動性等因素的研究判斷,采用相對價值和信用利差策略,挖掘不同類別金融工具的結構性投資價值,制定并調整類屬配置,形成合理組合以實現(xiàn)穩(wěn)定的投資收益。 個券選擇策略 選擇個券時,本基金將首先考慮安全性,優(yōu)先配置央票、短期國債等高信用等級的債券品種。此外,本基金也將配置外部信用評級等級較高(符合法規(guī)規(guī)定的級別)的企業(yè)債、短期融資券等信用類債券。除安全性因素之外,在具體的券種選擇上,本基金將正確擬合收益率曲線,在此基礎上,找出收益率出現(xiàn)明顯偏高的券種,并客觀分析收益率出現(xiàn)偏高的原因。若出現(xiàn)因市場原因所導致的收益率高于公允水平,則該券種價格出現(xiàn)低估,本基金將對此類低估品種進行重點關注。此外,鑒于收益率曲線可以判斷出定價偏高或偏低的期限階段,從而指導相對價值投資,這也可以幫助基金管理人選擇投資于定價低估的短期債券品種。 套利策略 套利操作策略主要包括兩個方面: (1)跨市場套利。短期資金市場有交易所市場和銀行間市場構成,由于其中的投資群體、交易方式等要素不同,使得兩個市場的資金面、短期利率期限結構、流動性都存在著一定的差別。本基金將在充分論證套利機會可行性的基礎上,尋找合理的介入時機,進行跨市場套利操作,以期獲得安全的超額收益。 (2)跨品種套利。由于投資群體存在一定的差異性,對期限相近的交易品種同樣可能因為存在流動性、稅收等市場因素的影響出現(xiàn)內在價值明顯偏離的情況。本基金將在保證高流動性的基礎上進行跨品種套利操作,以期獲得安全的超額收益。 流動性管理策略 本基金作為現(xiàn)金管理工具,必須具備較高的流動性?；鸸芾砣藢⒃谧裱鲃有詢?yōu)先的原則下,綜合平衡基金資產在流動性資產和收益性資產之間的配置比例,通過現(xiàn)金留存、持有高流動性債券種、正向回購、降低組合久期等方式提高基金資產整體的流動性。同時,基金管理人將密切關注投資者大額申購和贖回的需求變化,根據投資者的流動性需求提前做好資金準備。 資產支持證券的投資策略 在有效控制風險的前提下,本基金對資產支持證券從以下方面綜合定價,選擇低估的品種進行投資。主要包括信用因素、流動性因素、利率因素、稅收因素和提前還款因素。
本基金收益分配應遵循下列原則: 1、本基金同一類別內的每份基金份額享有同等分配權; 2、本基金收益分配方式為紅利再投資,免收再投資的費用; 3、“每日分配、按日支付”。本基金根據每日基金收益情況,以各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益為基準,為投資人每日計算當日收益并分配,每日進行支付。投資人當日收益分配的計算保留到小數點后2位,小數點后第3位按去尾原則處理,因去尾形成的余額進行再次分配,直到分完為止; 4、本基金根據每日收益情況,將當日收益全部分配,若當日已實現(xiàn)收益大于零時,為投資人記正收益;若當日已實現(xiàn)收益小于零時,為投資人記負收益;若當日已實現(xiàn)收益等于零時,當日投資人不記收益; 5、本基金每日進行收益支付時,每日收益支付方式只采用紅利再投資(即紅利轉基金份額)方式,投資人可通過贖回相應類別的基金份額獲得現(xiàn)金收益;若投資人在每日收益支付時,其當日凈收益大于零,則為投資人增加相應的基金份額;若當日凈收益為零,則保持投資人基金份額不變,基金管理人將采取必要措施盡量避免基金凈收益小于零;若當日凈收益小于零,則縮減投資人基金份額; 6、當日申購的基金份額自下一個交易日起,享有基金的分配權益;當日贖回的基金份額自下一個交易日起,不享有基金的分配權益; 7、法律法規(guī)或監(jiān)管機構另有規(guī)定的從其規(guī)定。 在對持有人利益無實質不利影響且不違反法律法規(guī)規(guī)定的前提下,基金管理人可對基金收益分配原則進行調整,不需召開基金份額持有人大會。
本基金為貨幣市場基金,投資組合在每個交易日的平均剩余期限控制在120天以內,屬于低風險、高流動性、預期收益穩(wěn)健的基金產品。本基金的預期風險和預期收益低于股票型基金、混合型基金、債券型基金。