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| 基金全稱 | 中銀證券現(xiàn)金管家貨幣市場(chǎng)基金 | 基金簡(jiǎn)稱 | 中銀證券現(xiàn)金管家貨幣A |
|---|---|---|---|
| 基金代碼 | 003316（前端） | 基金類型 | 貨幣型-普通貨幣 |
| 發(fā)行日期 | 2016年11月21日 | 成立日期/規(guī)模 | 2016年12月07日 / 68.834億份 |
| 資產(chǎn)規(guī)模 | 72.98億元（截止至：2025年03月31日） | 份額規(guī)模 | 72.9807億份（截止至：2025年03月31日） |
| 基金管理人 | 中銀證券 | 基金托管人 | 招商銀行 |
| 基金經(jīng)理人 | 呂文曄 | 成立來分紅 | 每份累計(jì)0.00元（0次） |
| 管理費(fèi)率 | 0.20%（每年） | 托管費(fèi)率 | 0.05%（每年） |
| 銷售服務(wù)費(fèi)率 | 0.25%（每年） | 最高認(rèn)購費(fèi)率 | 0.00%（前端） |
| 最高申購費(fèi)率 | 0.00%（前端） | 最高贖回費(fèi)率 | 1.00%（前端） |
| 業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn) | 人民幣活期存款利率(稅后) | 跟蹤標(biāo)的 | 該基金無跟蹤標(biāo)的 |
在控制投資組合風(fēng)險(xiǎn),保持流動(dòng)性的前提下,力爭(zhēng)實(shí)現(xiàn)超越業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的投資回報(bào)。
暫無數(shù)據(jù)
本基金投資于法律法規(guī)及監(jiān)管機(jī)構(gòu)允許投資的金融工具,包括: (1)現(xiàn)金; (2)期限在1年以內(nèi)(含1年)的銀行存款、債券回購、中央銀行票據(jù)、同業(yè)存單; (3)剩余期限在397天以內(nèi)(含397天)的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、資產(chǎn)支持證券; (4)中國證監(jiān)會(huì)、中國人民銀行認(rèn)可的其他具有良好流動(dòng)性的貨幣市場(chǎng)工具。 如果法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許貨幣市場(chǎng)基金投資其他品種,在不改變基金投資目標(biāo)、投資策略,不改變基金風(fēng)險(xiǎn)收益特征的條件下,基金管理人與托管人協(xié)商一致,并在履行適當(dāng)程序后,本基金可參與其他貨幣市場(chǎng)工具的投資,不需召開持有人大會(huì)。具體投資比例限制按照相關(guān)法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定執(zhí)行。
本基金將根據(jù)宏觀經(jīng)濟(jì)走勢(shì)、貨幣政策、資金市場(chǎng)狀況等因素對(duì)利率走勢(shì)進(jìn)行綜合判斷,并根據(jù)利率預(yù)期動(dòng)態(tài)調(diào)整基金投資組合的平均剩余期限,在控制利率風(fēng)險(xiǎn)、盡量降低基金凈值波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)并滿足流動(dòng)性的前提下,提高基金收益。 類屬配置策略 類屬配置是指基金資產(chǎn)在各類短期金融工具以及現(xiàn)金等投資品種之間配置的比例。本基金通過對(duì)各類別金融工具的流動(dòng)性、收益率水平、供求關(guān)系、信用等級(jí)等因素的研判,挖掘不同類別金融工具的結(jié)構(gòu)性投資價(jià)值,制定并調(diào)整類屬配置,形成合理組合以實(shí)現(xiàn)穩(wěn)定的投資收益。 久期控制策略 本基金將根據(jù)對(duì)貨幣市場(chǎng)利率趨勢(shì)的預(yù)期,動(dòng)態(tài)配置基金資產(chǎn)的久期。具體而言,在預(yù)期利率上升時(shí),縮短基金資產(chǎn)的久期,以規(guī)避資本損失或獲得較高的再投資收益;在預(yù)期利率下降時(shí),延長(zhǎng)基金資產(chǎn)的久期,以獲取資本利得或鎖定較高的收益率。 個(gè)券選擇策略 在個(gè)券選擇上,本基金將安全性因素放在首位,優(yōu)先選擇高等級(jí)債券品種,防范違約風(fēng)險(xiǎn)。其次,在具體的券種選擇上,將根據(jù)擬合收益率曲線的實(shí)際情況,挖掘收益率明顯偏高的券種,并選擇收益率曲線上定價(jià)相對(duì)低估的期限段進(jìn)行投資。 流動(dòng)性管理策略 本基金作為現(xiàn)金管理工具,必須具備較高的流動(dòng)性。基金管理人將根據(jù)市場(chǎng)資金面分析以及對(duì)申購、贖回變化的預(yù)測(cè),通過現(xiàn)金庫存管理、回購的滾動(dòng)操作和債券品種的期限結(jié)構(gòu)搭配,動(dòng)態(tài)調(diào)整并有效分配基金的現(xiàn)金流,以滿足日常的基金資產(chǎn)變現(xiàn)需求 其他金融工具投資策略 本基金將密切跟蹤銀行大額存單、承兌匯票、商業(yè)承兌匯票等商業(yè)票據(jù)以及各種衍生產(chǎn)品的動(dòng)向,一旦監(jiān)管機(jī)構(gòu)允許基金參與此類金融工具的投資,本基金將在屆時(shí)相應(yīng)法律法規(guī)的框架內(nèi),根據(jù)對(duì)該金融工具的研究,制定符合本基金投資目標(biāo)的投資策略,在充分考慮該投資品種風(fēng)險(xiǎn)和收益特征的前提下,謹(jǐn)慎投資。
本基金收益分配應(yīng)遵循下列原則: 1、本基金同一類別內(nèi)的每份基金份額享有同等分配權(quán); 2、本基金收益分配方式為紅利再投資,免收再投資的費(fèi)用; 3、“每日分配、按日支付”。本基金根據(jù)每日基金收益情況,以每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益為基準(zhǔn),為投資者每日計(jì)算當(dāng)日收益并分配,且每日進(jìn)行支付。投資者當(dāng)日收益分配的計(jì)算保留到小數(shù)點(diǎn)后2位,小數(shù)點(diǎn)后第3位按去尾原則處理;因去尾形成的余額進(jìn)行再次分配,直到分完為止; 4、本基金根據(jù)每日收益情況,將當(dāng)日收益全部分配,若當(dāng)日已實(shí)現(xiàn)收益大于零時(shí),為投資者記正收益;若當(dāng)日已實(shí)現(xiàn)收益小于零時(shí),為投資者記負(fù)收益;若當(dāng)日已實(shí)現(xiàn)收益等于零時(shí),當(dāng)日投資者不記收益; 5、本基金每日進(jìn)行收益計(jì)算并分配時(shí),收益支付方式只采用紅利再投資(即紅利轉(zhuǎn)基金份額)方式,投資者可通過贖回基金份額獲得現(xiàn)金收益;若投資者在當(dāng)日累計(jì)收益支付時(shí),若當(dāng)日凈收益大于零,則增加基金份額持有人基金份額;若當(dāng)日凈收益等于零時(shí),則保持基金份額持有人基金份額不變;基金管理人將采取必要措施盡量避免基金凈收益小于零,若當(dāng)日基金凈收益小于零時(shí),縮減基金份額持有人基金份額; 6、當(dāng)日申購的基金份額自下一個(gè)工作日起,享有基金的收益分配權(quán)益;當(dāng)日贖回的基金份額自下一個(gè)工作日起,不享有基金的收益分配權(quán)益; 7、在不違反法律法規(guī)、基金合同的約定以及對(duì)基金份額持有人利益無實(shí)質(zhì)性不利影響的情況下,基金管理人可在按照監(jiān)管部門要求履行適當(dāng)程序后調(diào)整基金收益的分配原則和支付方式,不需召開基金份額持有人大會(huì); 8、法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)另有規(guī)定的從其規(guī)定。
本基金為貨幣市場(chǎng)基金,屬于證券投資基金中低風(fēng)險(xiǎn)低收益的品種,其預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)和收益水平低于債券型基金、混合型基金及股票型基金。