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| 基金全稱 | 新華安康多元收益一年持有期混合型證券投資基金 | 基金簡稱 | 新華安康多元收益一年持有A |
|---|---|---|---|
| 基金代碼 | 010401（前端） | 基金類型 | 混合型-偏債 |
| 發(fā)行日期 | 2020年11月05日 | 成立日期/規(guī)模 | 2020年12月16日 / 9.724億份 |
| 資產(chǎn)規(guī)模 | 0.41億元（截止至：2025年06月30日） | 份額規(guī)模 | 0.4175億份（截止至：2025年06月30日） |
| 基金管理人 | 新華基金 | 基金托管人 | 招商銀行 |
| 基金經(jīng)理人 | 王濱、林翟 | 成立來分紅 | 每份累計(jì)0.00元（0次） |
| 管理費(fèi)率 | 0.70%（每年） | 托管費(fèi)率 | 0.15%（每年） |
| 銷售服務(wù)費(fèi)率 | 0.00%（每年） | 最高認(rèn)購費(fèi)率 | 1.00%（前端） | 最高申購費(fèi)率 | 1.20%（前端） 天天基金優(yōu)惠費(fèi)率：0.12%（前端） | 最高贖回費(fèi)率 | 0.00%（前端） |
| 業(yè)績比較基準(zhǔn) | 滬深300指數(shù)收益率×15%+中債綜合指數(shù)(財(cái)富)收益率×80%+金融機(jī)構(gòu)人民幣活期存款利率(稅后)×5% | 跟蹤標(biāo)的 | 該基金無跟蹤標(biāo)的 |
本基金通過將基金資產(chǎn)在不同投資資產(chǎn)類別之間動(dòng)態(tài)配置,在控制下行風(fēng)險(xiǎn)的前提下,力爭實(shí)現(xiàn)長期穩(wěn)健的投資回報(bào)。
暫無數(shù)據(jù)
本基金的投資范圍主要為具有良好流動(dòng)性的金融工具,包括國內(nèi)依法發(fā)行上市的股票(包含中小板、創(chuàng)業(yè)板及其他經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)允許基金投資的股票、存托憑證)、債券(包括國債、政府機(jī)構(gòu)債、地方政府債、金融債、企業(yè)債、公司債、中國證監(jiān)會(huì)允許本基金投資的永續(xù)債、央行票據(jù)、中期票據(jù)、短期融資券、超短期融資券、次級(jí)債、可轉(zhuǎn)換債、可分離交易可轉(zhuǎn)債的純債部分、可交換債、政府支持機(jī)構(gòu)債、政府支持債券等各類債券)、貨幣市場(chǎng)工具、股指期貨、國債期貨、資產(chǎn)支持證券、債券回購、同業(yè)存單和銀行存款以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會(huì)允許基金投資的其他金融工具(但須符合中國證監(jiān)會(huì)的相關(guān)規(guī)定)。本基金可根據(jù)法律法規(guī)的規(guī)定參與融資業(yè)務(wù)。 如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品種,基金管理人在履行適當(dāng)程序后,可以將其納入投資范圍。
(一)資產(chǎn)配置策略 本基金將密切關(guān)注宏觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行狀況,通過對(duì)國家財(cái)政和貨幣政策、資本市場(chǎng)資金環(huán)境、證券市場(chǎng)走勢(shì)等因素的綜合分析,判斷未來一段時(shí)間各類資產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)收益情況、相對(duì)收益率,主動(dòng)調(diào)整股票、債券和現(xiàn)金類資產(chǎn)在給定區(qū)間內(nèi)的動(dòng)態(tài)配置比例,以使基金在保持總體風(fēng)險(xiǎn)水平相對(duì)穩(wěn)定的基礎(chǔ)上,優(yōu)化投資組合。 (二)債券投資策略 基金將綜合運(yùn)用久期策略、收益率曲線策略、騎乘策略、信用策略及可轉(zhuǎn)換債券投資策略,在獲取穩(wěn)定收益的同時(shí),降低基金資產(chǎn)凈值整體的波動(dòng)性。 1、久期調(diào)整策略 根據(jù)對(duì)市場(chǎng)利率水平的預(yù)期,在預(yù)期利率下降時(shí),增加組合久期,以較多地獲得債券價(jià)格上升帶來的收益;在預(yù)期利率上升時(shí),減小組合久期,以規(guī)避債券價(jià)格下降的風(fēng)險(xiǎn)。 2、收益率曲線配置策略 在久期確定的基礎(chǔ)上,根據(jù)對(duì)收益率曲線形狀變化的預(yù)測(cè),采用子彈型策略、啞鈴型策略或梯形策略,在長期、中期和短期債券間進(jìn)行配置,以從長、中、短期債券的相對(duì)價(jià)格變化中獲利。如預(yù)測(cè)收益率曲線平行移動(dòng)或變平時(shí),將采取啞鈴型策略;預(yù)測(cè)收益率曲線變陡時(shí),將采取子彈型策略。 3、騎乘策略 通過分析收益率曲線各期限段的利差情況(通常是收益率曲線短端的1-3年),買入收益率曲線最陡峭處所對(duì)應(yīng)的期限債券,隨著基金持有債券時(shí)間的延長,債券的剩余期限將縮短,到期收益率將下降,基金從而可獲得資本利得收入。 4、信用債投資策略 本基金嚴(yán)格控制組合信用風(fēng)險(xiǎn),所投資信用債的信用評(píng)級(jí)不得低于AA+(債項(xiàng)),其中投資于AAA級(jí)信用債的比例不低于信用債資產(chǎn)的50%,投資于AA+級(jí)信用債的比例占信用債資產(chǎn)的0-50%。 信用債收益率等于基準(zhǔn)收益率加信用利差,信用利差收益主要受兩個(gè)方面的影響,一是該信用債對(duì)應(yīng)信用水平的市場(chǎng)平均信用利差曲線走勢(shì);二是該信用債本身的信用變化。基于這兩方面的因素,本基金管理人分別基于信用利差曲線變化策略和信用變化策略進(jìn)行投資。 5、可轉(zhuǎn)換債券投資策略 可轉(zhuǎn)換債券是一種兼具債券和股票特性的復(fù)合性衍生證券,本基金對(duì)可轉(zhuǎn)換債券的投資主要從公司基本面分析、理論定價(jià)分析、投資導(dǎo)向的變化等方面綜合考慮。本基金在不同的市場(chǎng)環(huán)境中,對(duì)可轉(zhuǎn)換債券投資的投資導(dǎo)向也有所不同。一般而言,在熊市環(huán)境中,更多地關(guān)注可轉(zhuǎn)換債券的債性價(jià)值、上市公司的信用風(fēng)險(xiǎn)以及條款博弈的價(jià)值;在牛市環(huán)境中,則更多地關(guān)注可轉(zhuǎn)換債券的股性價(jià)值。 (三)股票投資策略 1、確定性成長股策略 通過對(duì)行業(yè)和公司基本面的研判,選取估值合理、業(yè)績具有較為確定的成長性的行業(yè)或個(gè)股進(jìn)行投資,當(dāng)基本面出現(xiàn)惡化或估值超出合理區(qū)間時(shí),降低應(yīng)用此策略的倉位。 2、估值切換策略 選取估值絕對(duì)水平偏低的行業(yè)或個(gè)股進(jìn)行投資,當(dāng)市場(chǎng)風(fēng)格輪動(dòng)導(dǎo)致此部分持倉的估值水平不在偏低時(shí),降低應(yīng)用此策略的倉位。 3、藍(lán)籌波段策略 選取基本面優(yōu)良、市值較大的行業(yè)龍頭品種,設(shè)立觀察池,以市盈率、市凈率或市銷率等指標(biāo)或多種指標(biāo)的擬合指標(biāo)作為估值尺度,設(shè)定估值水平的上下限,當(dāng)股價(jià)高出上限時(shí)進(jìn)行減倉,當(dāng)股價(jià)低于下限時(shí)進(jìn)行加倉。 4、存托憑證投資策略 本基金將根據(jù)本基金的投資目標(biāo)和股票投資策略,基于對(duì)基礎(chǔ)證券投資價(jià)值的深入研究判斷,進(jìn)行存托憑證的投資。 5、其他策略 本基金還將運(yùn)用事件驅(qū)動(dòng)、趨勢(shì)跟隨等收益增強(qiáng)手段,增厚產(chǎn)品收益。 (四)資產(chǎn)支持證券投資策略 本基金將綜合運(yùn)用戰(zhàn)略資產(chǎn)配置和戰(zhàn)術(shù)資產(chǎn)配置進(jìn)行資產(chǎn)支持證券的投資組合管理,并根據(jù)信用風(fēng)險(xiǎn)、利率風(fēng)險(xiǎn)和流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)變化,積極調(diào)整投資策略,嚴(yán)格遵守法律法規(guī)和基金合同的約定,在保證本金安全和基金資產(chǎn)流動(dòng)性的基礎(chǔ)上獲得穩(wěn)定收益。 (五)股指期貨投資策略 本基金在股指期貨的投資中以套期保值為目的,主要遵循避險(xiǎn)和有效管理兩項(xiàng)策略和原則。即在市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)大幅累計(jì)時(shí)的避險(xiǎn)操作,減小基金投資組合因市場(chǎng)下跌而遭受的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn);同時(shí)利用股指期貨流動(dòng)性好、交易成本低等特點(diǎn),通過股指期貨對(duì)投資組合的倉位進(jìn)行及時(shí)調(diào)整,提高投資組合的運(yùn)作效率。 (六)國債期貨投資策略 本基金在國債期貨的投資中以套期保值為目的,綜合利用對(duì)沖策略和套利策略,實(shí)現(xiàn)降低組合波動(dòng)和增加組合收益的目標(biāo)。對(duì)沖策略主要包括套期保值和久期調(diào)整,國債期貨具有高杠桿、高流動(dòng)性、可做空等優(yōu)勢(shì),通過運(yùn)用國債期貨對(duì)沖可以降低債券持倉風(fēng)險(xiǎn)從而降低業(yè)績波動(dòng),另外通過國債期貨也可以來調(diào)節(jié)組合久期實(shí)現(xiàn)低成本調(diào)倉的目標(biāo)。套利策略則通過利用國債期貨與基差的交易性機(jī)會(huì)來拓寬組合盈利模式從而提高組合投資業(yè)績。 (七)融資業(yè)務(wù)的投資策略 為了更好地實(shí)現(xiàn)投資目標(biāo),在綜合考慮預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)、收益、流動(dòng)性等因素的基礎(chǔ)上,本基金可參與融資業(yè)務(wù)。 今后,隨著證券市場(chǎng)的發(fā)展、金融工具的豐富和交易方式的創(chuàng)新等,基金還將積極尋求其他投資機(jī)會(huì),如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品種,本基金將在履行適當(dāng)程序后,將其納入投資范圍以豐富組合投資策略。
1、在符合有關(guān)基金分紅條件的前提下,本基金應(yīng)當(dāng)進(jìn)行收益分配,本基金的收益分配基準(zhǔn)日為自本基金上一基金紅利發(fā)放日(不含)起20個(gè)工作日后,基金份額凈值連續(xù)10個(gè)工作日不低于1.1000元的最后一個(gè)工作日;每份基金份額每次基金收益分配比例不得低于基金收益分配基準(zhǔn)日每份基金份額可供分配利潤的80%,若《基金合同》生效不滿3個(gè)月可不進(jìn)行收益分配;年度分紅次數(shù)10次后,如果再次達(dá)到分紅條件,可分配收益滾存到下一年度實(shí)施; 2、本基金收益分配方式分兩種:現(xiàn)金分紅與紅利再投資,投資者可選擇現(xiàn)金紅利或?qū)F(xiàn)金紅利自動(dòng)轉(zhuǎn)為相應(yīng)類別的基金份額進(jìn)行再投資;若投資者不選擇,本基金默認(rèn)的收益分配方式是現(xiàn)金分紅; 3、基金收益分配后基金份額凈值不能低于面值,即基金收益分配基準(zhǔn)日的基金份額凈值減去每單位基金份額收益分配金額后不能低于面值; 4、由于本基金A類基金份額不收取銷售服務(wù)費(fèi),而C類基金份額收取銷售服務(wù)費(fèi),各類別基金份額對(duì)應(yīng)的可供分配利潤將有所不同。本基金同一類別每一基金份額享有同等分配權(quán); 5、基金份額持有人持有的基金份額(原份額)所獲得的紅利再投資份額的持有期起始日,按原份額的持有期起始日計(jì)算。 6、法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)關(guān)另有規(guī)定的,從其規(guī)定。 在不違反法律法規(guī)且對(duì)基金份額持有人利益無實(shí)質(zhì)性不利影響的前提下,基金管理人可對(duì)基金收益分配的有關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則進(jìn)行調(diào)整,并及時(shí)公告。
本基金為混合型基金,預(yù)期收益和預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)水平低于股票型基金,高于債券型基金和貨幣市場(chǎng)基金。