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| 基金全稱 | 上銀慧元利90天持有期債券型證券投資基金 | 基金簡(jiǎn)稱 | 上銀慧元利90天持有期債券A |
|---|---|---|---|
| 基金代碼 | 021282（前端） | 基金類型 | 債券型-長(zhǎng)債 |
| 發(fā)行日期 | 2024年05月06日 | 成立日期/規(guī)模 | 2024年05月15日 / 2.232億份 |
| 資產(chǎn)規(guī)模 | 59.57億元（截止至：2025年06月30日） | 份額規(guī)模 | 56.7546億份（截止至：2025年06月30日） |
| 基金管理人 | 上銀基金 | 基金托管人 | 農(nóng)業(yè)銀行 |
| 基金經(jīng)理人 | 蔡唯峰、王輝 | 成立來分紅 | 每份累計(jì)0.00元（0次） |
| 管理費(fèi)率 | 0.20%（每年） | 托管費(fèi)率 | 0.05%（每年） |
| 銷售服務(wù)費(fèi)率 | 0.00%（每年） | 最高認(rèn)購(gòu)費(fèi)率 | 0.30%（前端） 天天基金優(yōu)惠費(fèi)率：0.03%（前端） | 最高申購(gòu)費(fèi)率 | 0.30%（前端） 天天基金優(yōu)惠費(fèi)率：0.03%（前端） | 最高贖回費(fèi)率 | 0.00%（前端） |
| 業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn) | 中債總?cè)珒r(jià)指數(shù)收益率*80%+銀行活期存款利率(稅后)*20% | 跟蹤標(biāo)的 | 該基金無跟蹤標(biāo)的 |
在嚴(yán)格控制風(fēng)險(xiǎn)和保持較高流動(dòng)性的基礎(chǔ)上,力求獲得超越業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的投資回報(bào)。
暫無數(shù)據(jù)
本基金的投資范圍主要為具有較好流動(dòng)性的金融工具,包括國(guó)內(nèi)依法發(fā)行的國(guó)債、金融債、企業(yè)債、公司債、地方政府債、政府支持機(jī)構(gòu)債券、政府支持債券、次級(jí)債、可分離交易可轉(zhuǎn)換債券的純債部分、央行票據(jù)、中期票據(jù)、短期融資券、超短期融資券、資產(chǎn)支持證券、國(guó)債期貨、信用衍生品、債券回購(gòu)、銀行存款(包括協(xié)議存款、通知存款、定期存款)、同業(yè)存單、貨幣市場(chǎng)工具以及法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許基金投資的其他金融工具(但須符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)相關(guān)規(guī)定)。 本基金不投資于股票,也不投資于可轉(zhuǎn)換債券(可分離交易可轉(zhuǎn)換債券的純債部分除外)、可交換債券。 如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品種,基金管理人在履行適當(dāng)程序后,可以將其納入投資范圍。
資產(chǎn)配置策略 本基金以中長(zhǎng)期利率趨勢(shì)分析為基礎(chǔ),結(jié)合經(jīng)濟(jì)周期、宏觀政策方向及收益率曲線分析,自上而下決定資產(chǎn)配置及組合久期,并依據(jù)內(nèi)部信用評(píng)級(jí)系統(tǒng),深入挖掘價(jià)值被低估的標(biāo)的券種,實(shí)施積極的債券投資組合管理,以獲取較高的債券組合投資收益。 信用債投資策略 本基金主動(dòng)投資的信用債券(含資產(chǎn)支持證券,下同)的債項(xiàng)評(píng)級(jí)在AA+級(jí)(含)以上,無債項(xiàng)評(píng)級(jí)的采用主體評(píng)級(jí),其中投資于AA+級(jí)的信用債不超過本基金信用債資產(chǎn)的50%,投資于AAA級(jí)的信用債不低于本基金信用債資產(chǎn)的50%。持有信用債券期間,如因評(píng)級(jí)下降、規(guī)模調(diào)整等基金管理人之外的因素致使本基金投資信用債比例不再符合上述約定投資比例的,基金管理人應(yīng)當(dāng)在該信用債可交易之日起3個(gè)月內(nèi)調(diào)整至符合約定,中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的特殊情形除外。 本基金將綜合參考國(guó)內(nèi)依法成立并經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的擁有證券評(píng)級(jí)資質(zhì)的評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)所出具的信用評(píng)級(jí)(具體評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)名單以基金管理人確認(rèn)為準(zhǔn))。本基金信用評(píng)級(jí)依照信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)公布的最新評(píng)級(jí)為準(zhǔn),若出現(xiàn)同一日期多家信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)所出具信用評(píng)級(jí)不同的情況,基金管理人需結(jié)合自身的內(nèi)部信用評(píng)級(jí)進(jìn)行獨(dú)立判斷與認(rèn)定,以基金管理人的判斷結(jié)果為準(zhǔn)。 本基金信用債投資堅(jiān)持穩(wěn)健的投資策略,綜合分析企業(yè)債券、公司債券等債券發(fā)行人所處行業(yè)發(fā)展前景、業(yè)務(wù)發(fā)展?fàn)顩r、財(cái)務(wù)狀況及債務(wù)水平等因素,評(píng)價(jià)債券發(fā)行人的信用風(fēng)險(xiǎn),并根據(jù)特定債券的發(fā)行契約,評(píng)價(jià)債券的信用級(jí)別,確定企業(yè)債券、公司債券等債券的信用風(fēng)險(xiǎn)利差。 此外,本基金將結(jié)合不同信用等級(jí)間債券在不同市場(chǎng)時(shí)期利差變化及收益率曲線變化,適時(shí)調(diào)整各類債券之間的配置比例。 信用衍生品投資策略 本基金按照風(fēng)險(xiǎn)管理原則,以風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖為目的,參與信用衍生品交易。本基金將投資信用衍生品及其掛鉤債券,在進(jìn)行信用衍生品投資時(shí),將以信用風(fēng)險(xiǎn)管理為目標(biāo),以風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖為目的,轉(zhuǎn)移信用衍生品所掛鉤債券的信用風(fēng)險(xiǎn),從信用風(fēng)險(xiǎn)角度來看,與僅投資掛鉤債券相比,降低或分散該投資策略組合的信用風(fēng)險(xiǎn);從收益角度來看,根據(jù)分析信用衍生品和掛鉤債券的組合收益率,選擇和相似信用風(fēng)險(xiǎn)投資策略相比有一定信用利差的信用衍生品和掛鉤債券投資組合;力爭(zhēng)改善基金債券組合的整體信用風(fēng)險(xiǎn)收益特性。本基金僅投資于符合證券交易所或銀行間市場(chǎng)相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則的信用衍生工具。本基金將加強(qiáng)投資信用衍生品的交易對(duì)手方、創(chuàng)設(shè)機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)管理,合理分散交易對(duì)手方、創(chuàng)設(shè)機(jī)構(gòu)的集中度。 今后,隨著證券市場(chǎng)的發(fā)展、金融工具的豐富和交易方式的創(chuàng)新等,基金還將積極尋求其他投資機(jī)會(huì),如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品種,本基金將在履行適當(dāng)程序后,將其納入投資范圍以豐富組合投資策略。
1、在符合有關(guān)基金分紅條件的前提下,基金管理人可以根據(jù)實(shí)際情況進(jìn)行收益分配,具體分配方案以公告為準(zhǔn),若《基金合同》生效不滿3個(gè)月可不進(jìn)行收益分配; 2、本基金收益分配方式分兩種:現(xiàn)金分紅與紅利再投資,投資者可選擇現(xiàn)金紅利或?qū)F(xiàn)金紅利自動(dòng)轉(zhuǎn)為相應(yīng)類別的基金份額進(jìn)行再投資;若投資者不選擇,本基金默認(rèn)的收益分配方式是現(xiàn)金分紅;對(duì)于收益分配方式為紅利再投資的基金份額,每份基金份額(原份額)所獲得的紅利再投資份額的最短持有期,與該原份額的最短持有期一致; 3、基金收益分配后基金份額凈值不能低于面值;即基金收益分配基準(zhǔn)日的基金份額凈值減去每單位基金份額收益分配金額后不能低于面值; 4、由于本基金A類基金份額不收取銷售服務(wù)費(fèi),而C類基金份額收取銷售服務(wù)費(fèi),各基金份額類別對(duì)應(yīng)的可供分配利潤(rùn)將有所不同,本基金同一類別的每一基金份額享有同等分配權(quán); 5、法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)關(guān)另有規(guī)定的,從其規(guī)定。 在符合法律法規(guī)及基金合同約定,并對(duì)基金份額持有人利益無實(shí)質(zhì)性不利影響的前提下,基金管理人與基金托管人協(xié)商一致并按照監(jiān)管部門要求履行適當(dāng)程序后可對(duì)基金收益分配原則進(jìn)行調(diào)整,不需召開基金份額持有人大會(huì),但應(yīng)按照《信息披露辦法》的要求于調(diào)整實(shí)施日前在規(guī)定媒介公告。
本基金是債券型基金,其預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)與預(yù)期收益理論上低于股票型基金、混合型基金,高于貨幣市場(chǎng)基金。