| 基金全稱 | 上銀慧景利60天滾動持有債券型證券投資基金 | 基金簡稱 | 上銀慧景利60天滾動持有債券A |
| 基金代碼 | 024550（前端） | 基金類型 | |
| 發(fā)行日期 | 2025年07月21日 | 成立日期 | 2025年07月29日 |
| 成立規(guī)模 | 2.290億份 | 資產(chǎn)規(guī)模 | 0.74億份（截止至：2025年07月29日） |
| 基金管理人 | 上銀基金 | 基金托管人 | 興業(yè)銀行 |
| 管理費率 | 0.25%（每年） | 托管費率 | 0.05%（每年） |
| 銷售服務(wù)費率 | 0.00%（前端） | 最高認(rèn)購費率 | 0.30%（前端）天天基金優(yōu)惠費率：0.03%（前端） |
| 最高申購費率 | 0.30%（前端）天天基金優(yōu)惠費率：0.03%（前端） | 最高贖回費率 | 0.00%（前端） |
| 基金管理費和托管費直接從基金產(chǎn)品中扣除，具體計算方法及費率結(jié)構(gòu)請參見基金《招募說明書》 |
上銀慧景利60天滾動持有債券A(024550) - 基金經(jīng)理
 | |
| 姓名 | 蔡唯峰 |
|---|---|
| 上任日期 | 2025-07-29 |
蔡唯峰先生:中國國籍,碩士研究生。歷任Bloomberg抵押貸款證券小組金融應(yīng)用工程師,申銀萬國期貨研究所高級分析師,上海銀行金融市場部債券與衍生品交易業(yè)務(wù)副經(jīng)理,中銀基金專戶投資經(jīng)理等職務(wù)?，F(xiàn)任上銀基金固定收益部副總監(jiān)、基金經(jīng)理?，F(xiàn)任上銀慧尚6個月持有期混合型證券投資基金基金經(jīng)理、上銀慧享利30天滾動持有中短債債券型發(fā)起式證券投資基金基金經(jīng)理、上銀慧信利三個月定期開放債券型證券投資基金基金經(jīng)理、上銀聚澤益?zhèn)妥C券投資基金基金經(jīng)理、上銀慧誠利60天持有期債券型證券投資基金、上銀慧元利90天持有期債券型證券投資基金基金經(jīng)理。2021年9月23日擔(dān)任上銀慧添利債券型證券投資基金基金經(jīng)理。曾任上銀聚順益一年定期開放債券型發(fā)起式證券投資基金、上銀可轉(zhuǎn)債精選債券型證券投資基金、上銀聚鴻益三個月定期開放債券型發(fā)起式證券投資基金基金經(jīng)理。2024年11月26日擔(dān)任上銀慧興盈債券型證券投資基金基金經(jīng)理。2025年6月26日起擔(dān)任上銀聚鴻益三個月定期開放債券型發(fā)起式證券投資基金基金經(jīng)理。
| 基金代碼 | 基金名稱 | 基金類型 | 起始時間 | 截止時間 | 任職天數(shù) | 任職回報 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 024550 | 上銀慧景利60天滾動持有債券A | 2025-07-29 | 至今 | 5天 | 0.01% | |
| 024551 | 上銀慧景利60天滾動持有債券C | 2025-07-29 | 至今 | 5天 | 0.01% | |
| 005432 | 上銀聚鴻益三個月定開債 | 債券型-長債 | 2025-06-26 | 至今 | 38天 | -0.18% |
| 011529 | 上銀慧興盈債券 | 債券型-長債 | 2024-11-26 | 至今 | 250天 | 1.73% |
| 021283 | 上銀慧元利90天持有期債券C | 債券型-長債 | 2024-05-15 | 至今 | 1年又80天 | 4.89% |
| 021282 | 上銀慧元利90天持有期債券A | 債券型-長債 | 2024-05-15 | 至今 | 1年又80天 | 5.15% |
| 020551 | 上銀慧誠利60天持有期債券C | 債券型-長債 | 2024-03-25 | 至今 | 1年又131天 | 5.03% |
| 020550 | 上銀慧誠利60天持有期債券A | 債券型-長債 | 2024-03-25 | 至今 | 1年又131天 | 5.30% |
| 020432 | 上銀聚澤益?zhèn)?/a> | 債券型-長債 | 2024-02-22 | 至今 | 1年又163天 | 3.88% |
| 015335 | 上銀慧信利三個月定開債 | 債券型-長債 | 2022-08-12 | 至今 | 2年又357天 | 10.03% |
| 015943 | 上銀慧享利30天滾動持有中短債發(fā)起C | 債券型-中短債 | 2022-06-28 | 至今 | 3年又37天 | 10.04% |
| 015942 | 上銀慧享利30天滾動持有中短債發(fā)起A | 債券型-中短債 | 2022-06-28 | 至今 | 3年又37天 | 10.71% |
| 013723 | 上銀聚順益一年定開債券發(fā)起式 | 債券型-長債 | 2022-05-30 | 2024-07-02 | 2年又34天 | 9.81% |
| 015748 | 上銀可轉(zhuǎn)債精選債券C | 債券型-混合二級 | 2022-05-20 | 2024-03-05 | 1年又290天 | -18.70% |
| 012335 | 上銀慧尚6個月持有期混合C | 混合型-偏債 | 2021-12-09 | 至今 | 3年又238天 | 4.80% |
| 012334 | 上銀慧尚6個月持有期混合A | 混合型-偏債 | 2021-12-09 | 至今 | 3年又238天 | 7.12% |
| 008897 | 上銀可轉(zhuǎn)債精選債券A | 債券型-混合二級 | 2021-12-02 | 2024-03-05 | 2年又94天 | -32.70% |
| 002486 | 上銀慧添利債券 | 債券型-長債 | 2021-09-23 | 至今 | 3年又315天 | 15.61% |
| 005432 | 上銀聚鴻益三個月定開債 | 債券型-長債 | 2021-05-14 | 2025-02-05 | 3年又268天 | 15.04% |
| 投資目標(biāo) | 在嚴(yán)格控制風(fēng)險和保持較高流動性的基礎(chǔ)上,力求獲得超越業(yè)績比較基準(zhǔn)的投資回報。 |
|---|---|
| 投資理念 | 暫無數(shù)據(jù) |
| 投資范圍 | 本基金的投資范圍主要為具有較好流動性的金融工具,包括國內(nèi)依法發(fā)行的國債、金融債、企業(yè)債、公司債、地方政府債、政府支持機(jī)構(gòu)債券、政府支持債券、次級債、可分離交易可轉(zhuǎn)換債券的純債部分、央行票據(jù)、中期票據(jù)、短期融資券、超短期融資券、資產(chǎn)支持證券、國債期貨、信用衍生品、債券回購、銀行存款(包括協(xié)議存款、通知存款、定期存款)、同業(yè)存單、貨幣市場工具以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具(但須符合中國證監(jiān)會相關(guān)規(guī)定)。 本基金不投資于股票,也不投資于可轉(zhuǎn)換債券(可分離交易可轉(zhuǎn)換債券的純債部分除外)、可交換債券。 如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品種,基金管理人在履行適當(dāng)程序后,可以將其納入投資范圍。 |
| 投資策略 | 資產(chǎn)配置策略 本基金以中長期利率趨勢分析為基礎(chǔ),結(jié)合經(jīng)濟(jì)周期、宏觀政策方向及收益率曲線分析,自上而下決定資產(chǎn)配置及組合久期,并依據(jù)內(nèi)部信用評級系統(tǒng),深入挖掘價值被低估的標(biāo)的券種,實施積極的債券投資組合管理,以獲取較高的債券組合投資收益。 信用債投資策略 本基金主動投資的信用債券(含資產(chǎn)支持證券,下同)的債項評級在AA+級(含)以上,無債項評級的采用主體評級,其中投資于AA+級的信用債不超過本基金信用債資產(chǎn)的50%,投資于AAA級的信用債不低于本基金信用債資產(chǎn)的50%。持有信用債券期間,如因評級下降、規(guī)模調(diào)整等基金管理人之外的因素致使本基金投資信用債比例不再符合上述約定投資比例的,基金管理人應(yīng)當(dāng)在該信用債可交易之日起3個月內(nèi)調(diào)整至符合約定,中國證監(jiān)會規(guī)定的特殊情形除外。 本基金所依照的信用評級機(jī)構(gòu)為:中誠信國際信用評級有限責(zé)任公司、中誠信證券評估有限公司、大公國際資信評估有限公司、聯(lián)合信用評級有限公司、聯(lián)合資信評估股份有限公司、上海新世紀(jì)資信評估投資服務(wù)有限公司、遠(yuǎn)東資信評估有限公司、中證鵬元資信評估股份有限公司、東方金誠國際信用評估有限公司。本基金將根據(jù)監(jiān)管政策變化或信用評級機(jī)構(gòu)信用質(zhì)量等情況,調(diào)整本基金所依照的信用評級機(jī)構(gòu)名單。本基金信用評級依照信用評級機(jī)構(gòu)公布的最新評級為準(zhǔn)。當(dāng)同一日期超過一家信用評級機(jī)構(gòu)對同一發(fā)行主體或債項評級時,遵循孰低原則確定其信用評級。本基金信用債投資堅持穩(wěn)健的投資策略,綜合分析企業(yè)債券、公司債券等債券發(fā)行人所處行業(yè)發(fā)展前景、業(yè)務(wù)發(fā)展?fàn)顩r、財務(wù)狀況及債務(wù)水平等因素,評價債券發(fā)行人的信用風(fēng)險,并根據(jù)特定債券的發(fā)行契約,評價債券的信用級別,確定企業(yè)債券、公司債券等債券的信用風(fēng)險利差。 此外,本基金將結(jié)合不同信用等級間債券在不同市場時期利差變化及收益率曲線變化,適時調(diào)整各類債券之間的配置比例。 信用衍生品投資策略 本基金按照風(fēng)險管理原則,以風(fēng)險對沖為目的,參與信用衍生品交易。本基金將投資信用衍生品及其掛鉤債券,在進(jìn)行信用衍生品投資時,將以信用風(fēng)險管理為目標(biāo),以風(fēng)險對沖為目的,轉(zhuǎn)移信用衍生品所掛鉤債券的信用風(fēng)險,從信用風(fēng)險角度來看,與僅投資掛鉤債券相比,降低或分散該投資策略組合的信用風(fēng)險;從收益角度來看,根據(jù)分析信用衍生品和掛鉤債券的組合收益率,選擇和相似信用風(fēng)險投資策略相比有一定信用利差的信用衍生品和掛鉤債券投資組合;力爭改善基金債券組合的整體信用風(fēng)險收益特性。本基金僅投資于符合證券交易所或銀行間市場相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則的信用衍生工具。本基金將加強(qiáng)投資信用衍生品的交易對手方、創(chuàng)設(shè)機(jī)構(gòu)的風(fēng)險管理,合理分散交易對手方、創(chuàng)設(shè)機(jī)構(gòu)的集中度。 今后,隨著證券市場的發(fā)展、金融工具的豐富和交易方式的創(chuàng)新等,基金還將積極尋求其他投資機(jī)會,如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品種,本基金將在履行適當(dāng)程序后,將其納入投資范圍以豐富組合投資策略。 國債期貨投資策略 本基金可基于謹(jǐn)慎原則以套期保值為目的,運用國債期貨對基本投資組合進(jìn)行管理,提高投資效率。本基金主要采用流動性好、交易活躍的國債期貨合約,通過多頭或空頭套期保值等策略進(jìn)行套期保值操作。 債券投資組合策略 在債券組合的構(gòu)建和調(diào)整上,本基金綜合運用久期配置、期限結(jié)構(gòu)配置、類屬資產(chǎn)配置、收益率曲線策略、杠桿放大策略等組合管理手段進(jìn)行日常管理。 (1)久期配置策略 久期配置是根據(jù)對宏觀經(jīng)濟(jì)數(shù)據(jù)、金融市場運行特點等方面的分析來確定組合的整體久期,在遵循組合久期與運作周期的期限適當(dāng)匹配的前提下,有效地控制整體資產(chǎn)風(fēng)險。當(dāng)預(yù)測利率上升時,適當(dāng)縮短投資組合的目標(biāo)久期,預(yù)測利率水平降低時,適當(dāng)延長投資組合的目標(biāo)久期。 (2)期限結(jié)構(gòu)配置策略 本基金在對宏觀經(jīng)濟(jì)周期和貨幣政策分析下,對收益率曲線形態(tài)可能變化給予方向性的判斷;同時根據(jù)收益率曲線的歷史趨勢、未來各期限的供給分布以及投資者的期限偏好,預(yù)測收益率期限結(jié)構(gòu)的變化形態(tài),從而確定合理的組合期限結(jié)構(gòu)。通過采用集中策略、兩端策略和梯形策略等,在長期、中期和短期債券間進(jìn)行動態(tài)調(diào)整,從而達(dá)到預(yù)期收益優(yōu)化的目的。 (3)類屬資產(chǎn)配置策略 類屬資產(chǎn)配置策略是指現(xiàn)金、不同類型固定收益品種之間的配置。在確定組合久期和期限結(jié)構(gòu)分布的基礎(chǔ)上,根據(jù)各品種的流動性、收益性以及信用風(fēng)險等確定各子類資產(chǎn)的配置權(quán)重,即確定債券、存款、回購以及現(xiàn)金等資產(chǎn)的比例。類屬配置主要根據(jù)各部分的相對價值確定,增持相對低估、價格將上升的類屬,減持相對高估、價格將下降的類屬,從而獲取較高的總回報。 (4)收益率曲線策略 收益率曲線形狀變化代表長、中、短期債券收益率差異變化,相同久期債券組合在收益率曲線發(fā)生變化時差異較大。通過對同一屬下的收益率曲線形態(tài)和期限結(jié)構(gòu)變動進(jìn)行分析,首先可以確定債券組合的目標(biāo)久期配置區(qū)域并確定采取子彈型策略、啞鈴型策略或梯形策略;其次,通過不同期限間債券當(dāng)前利差與歷史利差的比較,可以進(jìn)行增陡、減斜和凸度變化的交易。 (5)杠桿放大策略 杠桿放大策略即以組合現(xiàn)有債券為基礎(chǔ),利用買斷式回購、質(zhì)押式回購等方式融入低成本資金,并購買剩余年限相對較長并具有較高收益的債券,以期獲取超額收益的操作方式。 |
| 分紅政策 | 1、在符合有關(guān)基金分紅條件的前提下,基金管理人可以根據(jù)實際情況進(jìn)行收益分配,具體分配方案以公告為準(zhǔn),若《基金合同》生效不滿3個月可不進(jìn)行收益分配; 2、本基金收益分配方式分兩種:現(xiàn)金分紅與紅利再投資,投資者可選擇現(xiàn)金紅利或?qū)F(xiàn)金紅利自動轉(zhuǎn)為相應(yīng)類別的基金份額進(jìn)行再投資;若投資者不選擇,本基金默認(rèn)的收益分配方式是現(xiàn)金分紅;對于收益分配方式為紅利再投資的基金份額,每份基金份額(原份額)所獲得的紅利再投資份額的運作期到期日,與該原份額的運作期到期日一致; 3、基金收益分配后基金份額凈值不能低于面值;即基金收益分配基準(zhǔn)日的基金份額凈值減去每單位基金份額收益分配金額后不能低于面值; 4、由于本基金A類基金份額不收取銷售服務(wù)費,而C類基金份額收取銷售服務(wù)費,各基金份額類別對應(yīng)的可供分配利潤將有所不同,本基金同一類別的每一基金份額享有同等分配權(quán); 5、法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)關(guān)另有規(guī)定的,從其規(guī)定。 在符合法律法規(guī)及基金合同約定,并對基金份額持有人利益無實質(zhì)性不利影響的前提下,基金管理人與基金托管人協(xié)商一致并按照監(jiān)管部門要求履行適當(dāng)程序后可對基金收益分配原則進(jìn)行調(diào)整,不需召開基金份額持有人大會,但應(yīng)按照《信息披露辦法》的要求于調(diào)整實施日前在規(guī)定媒介公告。 |
| 業(yè)績比較基準(zhǔn) | 中債總?cè)珒r指數(shù)收益率*80%+銀行活期存款利率(稅后)*20% |
| 風(fēng)險收益特征 | 本基金是債券型基金,其預(yù)期風(fēng)險與預(yù)期收益理論上低于股票型基金、混合型基金,高于貨幣市場基金。 |
上銀慧景利60天滾動持有債券A(024550) - 基金費率
| 管理費率 | 0.25%（每年） | 托管費率 | 0.05%（每年） | 銷售服務(wù)費率 | 0.00%（每年） |
注：管理費和托管費從基金資產(chǎn)中每日計提。每個交易日公告的基金凈值已扣除管理費和托管費，無需投資者在每筆交易中另行支付。
| 適用金額 | 適用期限 | 原費率| 天天基金優(yōu)惠費率 |
|---|---|---|
| 小于100萬元 | --- | |
| 大于等于100萬元，小于300萬元 | --- | |
| 大于等于300萬元，小于500萬元 | --- | |
| 大于等于500萬元 | --- | 每筆1000元 |
上銀慧景利60天滾動持有債券A(024550) - 基金公告
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- 上銀慧景利60天滾動持有債券型證券投資基金基金合同及招募說明書提示性公告2025-07-18
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