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| 基金全稱 | 中金現(xiàn)金管家貨幣市場基金 | 基金簡稱 | 中金現(xiàn)金管家貨幣A |
|---|---|---|---|
| 基金代碼 | 000882（前端） | 基金類型 | 貨幣型-普通貨幣 |
| 發(fā)行日期 | 2014年11月19日 | 成立日期/規(guī)模 | 2014年11月28日 / 4.023億份 |
| 資產(chǎn)規(guī)模 | 0.73億元（截止至：2025年03月31日） | 份額規(guī)模 | 0.7324億份（截止至：2025年03月31日） |
| 基金管理人 | 中金基金 | 基金托管人 | 建設(shè)銀行 |
| 基金經(jīng)理人 | 石玉、楊力元 | 成立來分紅 | 每份累計0.00元（0次） |
| 管理費率 | 0.29%（每年） | 托管費率 | 0.06%（每年） |
| 銷售服務(wù)費率 | 0.25%（每年） | 最高認購費率 | 0.00%（前端） |
| 最高申購費率 | 0.00%（前端） | 最高贖回費率 | 1.00%（前端） |
| 業(yè)績比較基準(zhǔn) | 七天通知存款利率(稅后) | 跟蹤標(biāo)的 | 該基金無跟蹤標(biāo)的 |
在保障基金資產(chǎn)的安全性和流動性的前提下,通過積極主動管理,力爭實現(xiàn)超越業(yè)績比較基準(zhǔn)的穩(wěn)定收益。
暫無數(shù)據(jù)
本基金投資于以下金融工具: (1)現(xiàn)金; (2)期限在1年以內(nèi)(含1年)的銀行存款、債券回購、中央銀行票據(jù)、同業(yè)存單; (3)剩余期限在397天以內(nèi)(含397天)的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、資產(chǎn)支持證券; (4)中國證監(jiān)會、中國人民銀行認可的其它具有良好流動性的貨幣市場工具。 如法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)以后允許貨幣市場基金投資的其他金融工具,基金管理人在履行適當(dāng)程序后,可以將其納入投資范圍。
短期利率預(yù)期策略 根據(jù)對宏觀經(jīng)濟指標(biāo)、貨幣政策、市場結(jié)構(gòu)變化和市場資金供求等因素的研究與分析,對未來一段時期的短期市場利率進行積極的判斷,對短期利率走勢形成合理預(yù)期,并據(jù)此調(diào)整基金資產(chǎn)的配置策略。 類屬配置策略 在保持基金資產(chǎn)相對穩(wěn)定的前提下,通過對市場資金供求、基金申贖情況進行動態(tài)分析,確定本基金流動性目標(biāo),相應(yīng)調(diào)整基金資產(chǎn)在高流動性資產(chǎn)和相對流動性較低資產(chǎn)之間的配比。結(jié)合各類資產(chǎn)的收益率水平、流動性特征、信用風(fēng)險等因素來確定并動態(tài)調(diào)整基金資產(chǎn)中央行票據(jù)、國債、債券回購等各類屬品種的配置比例。 期限配置策略 根據(jù)對短期利率走勢的判斷確定并調(diào)整組合的平均剩余期限。在預(yù)期利率上升時,縮短組合的平均剩余期限,以規(guī)避資本損失或獲得較高的再投資收益;在預(yù)期利率下降時,延長組合的平均剩余期限,以獲得資本利得或鎖定較高的利率水平。 跨市場和品種套利策略 短期資金市場分為銀行間市場和交易所市場兩個子市場,投資群體、交易方式等市場要素的不同使得兩個市場的資金面和市場短期利率在一定期間內(nèi)可能存在定價偏離。在充分論證上述套利機會可行性的基礎(chǔ)上,尋找最佳介入時機,進行跨市場操作,獲得安全的超額收益。對期限相近的品種,由于流動性、稅收等因素造成內(nèi)在價值出現(xiàn)明顯偏離時,可以在保證流動性的基礎(chǔ)上,進行品種間的套利操作,增加超額收益。 流動性管理策略 作為現(xiàn)金管理工具,本基金必須保持較高的流動性。在遵循流動性優(yōu)先的原則下,本基金將建立流動性預(yù)警指標(biāo),動態(tài)調(diào)整基金資產(chǎn)在流動性資產(chǎn)和收益性資產(chǎn)之間的配置比例。同時,密切關(guān)注申購、贖回、季節(jié)性資金流動等情況,在保持基金資產(chǎn)高流動性的前提下,通過現(xiàn)金庫存、資產(chǎn)變現(xiàn)、剩余期限管理等措施確?；鹳Y產(chǎn)的整體變現(xiàn)能力。
本基金收益分配應(yīng)遵循下列原則: 1.本基金同一類別內(nèi)的每份基金份額享有同等分配權(quán); 2.本基金收益分配方式為紅利再投資,免收再投資的費用; 3.本基金根據(jù)每日基金收益情況,以基金已實現(xiàn)收益為基準(zhǔn),為投資人每日計算當(dāng)日收益并分配(該收益將會計確認為實收基金,參與下一日的收益分配)。本基金的收益支付方式為按月支付,對于可支持按日支付的銷售機構(gòu),本基金的收益支付方式經(jīng)基金管理人和銷售機構(gòu)雙方協(xié)商一致后可以按日支付。不論何種支付方式,當(dāng)日收益均參與下一日的收益分配,不影響基金份額持有人實際獲得的投資收益。投資人當(dāng)日收益分配的計算保留到小數(shù)點后2位,小數(shù)點后第3位按去尾原則處理,因去尾形成的余額進行再次分配,直到分完為止; 4.本基金根據(jù)每日收益情況,將當(dāng)日收益全部分配,若當(dāng)日已實現(xiàn)收益大于零時,為投資人記正收益;若當(dāng)日已實現(xiàn)收益小于零時,為投資人記負收益;若當(dāng)日已實現(xiàn)收益等于零時,當(dāng)日投資人不記收益; 5.本基金每日進行收益計算并分配時,定期累計收益支付方式只采用紅利再投資(即紅利轉(zhuǎn)基金份額)方式,投資人可通過贖回基金份額獲得現(xiàn)金收益;若投資人在定期累計收益支付時,其累計收益為正值,則為投資人增加相應(yīng)的基金份額,其累計收益為負值,則縮減投資人基金份額; 6.當(dāng)日申購的基金份額自下一個工作日起,享有基金的收益分配權(quán)益;當(dāng)日贖回的基金份額自下一個工作日起,不享有基金的收益分配權(quán)益; 7.在不違反法律法規(guī)且對基金份額持有人利益無實質(zhì)不利影響的前提下,基金管理人可調(diào)整基金收益的分配原則和支付方式,不需召開基金份額持有人大會審議; 8.法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)另有規(guī)定的從其規(guī)定。
本基金為貨幣市場基金,屬于證券投資基金中的低風(fēng)險品種,其預(yù)期收益和預(yù)期風(fēng)險均低于債券型基金、混合型基金及股票型基金。