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| 基金全稱 | 德邦如意貨幣市場基金 | 基金簡稱 | 德邦如意貨幣A |
|---|---|---|---|
| 基金代碼 | 001401（前端） | 基金類型 | 貨幣型-普通貨幣 |
| 發(fā)行日期 | 2016年01月29日 | 成立日期/規(guī)模 | 2016年02月03日 / 2.700億份 |
| 資產(chǎn)規(guī)模 | 29.35億元（截止至：2025年03月31日） | 份額規(guī)模 | 29.3510億份（截止至：2025年03月31日） |
| 基金管理人 | 德邦基金 | 基金托管人 | 民生銀行 |
| 基金經(jīng)理人 | 張晶、張旭 | 成立來分紅 | 每份累計0.00元（0次） |
| 管理費率 | 0.20%（每年） | 托管費率 | 0.05%（每年） |
| 銷售服務(wù)費率 | 0.25%（每年） | 最高認(rèn)購費率 | 0.00%（前端） |
| 最高申購費率 | 0.00%（前端） | 最高贖回費率 | 1.00%（前端） |
| 業(yè)績比較基準(zhǔn) | 七天通知存款利率(稅后) | 跟蹤標(biāo)的 | 該基金無跟蹤標(biāo)的 |
在嚴(yán)格控制基金資產(chǎn)風(fēng)險、保持基金資產(chǎn)高流動性的前提下,力爭實現(xiàn)超越業(yè)績比較基準(zhǔn)的投資回報。
暫無數(shù)據(jù)
本基金投資于法律法規(guī)及監(jiān)管機(jī)構(gòu)允許投資的金融工具,包括現(xiàn)金,通知存款,短期融資券,剩余期限在397天以內(nèi)(含397天)的中期票據(jù),期限在一年以內(nèi)(含一年)的銀行定期存款與大額存單,剩余期限在一年以內(nèi)(含一年)的中央銀行票據(jù)與債券回購,剩余期限在397天以內(nèi)(含397天)的債券,剩余期限在397天以內(nèi)(含397天)的資產(chǎn)支持證券,以及中國證監(jiān)會、中國人民銀行認(rèn)可的其他具有良好流動性的貨幣市場工具。 對于法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許貨幣市場基金投資的其他品種,在不改變基金投資目標(biāo)、投資策略,不改變基金風(fēng)險收益特征的條件下,本基金可參與其他貨幣市場工具的投資,不需召開持有人大會。具體投資比例限制按照相關(guān)法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定執(zhí)行。
本基金在保持組合高度流動性的前提下,在對國內(nèi)外宏觀經(jīng)濟(jì)運行、金融市場運行、資金流動格局、貨幣市場收益率曲線形態(tài)等各方面的分析的基礎(chǔ)上,科學(xué)預(yù)計未來利率走勢,擇優(yōu)篩選并優(yōu)化配置投資范圍內(nèi)的各種金融工具,進(jìn)行積極的投資組合管理。 短期利率水平預(yù)期策略 通過對國內(nèi)外宏觀經(jīng)濟(jì)趨勢、國家貨幣政策導(dǎo)向和短期資金供求情況的深入分析,對短期利率走勢形成合理預(yù)期,并據(jù)此調(diào)整基金貨幣資產(chǎn)的配置策略。當(dāng)預(yù)期短期利率呈下降趨勢時,側(cè)重配置期限稍長的短期金融工具;反之,則側(cè)重配置期限較短的金融工具。 收益率曲線分析策略 收益曲線策略即在不同期限投資品種之間進(jìn)行的配置,通過考察收益率曲線的動態(tài)變化及預(yù)期變化,尋求在一段時期內(nèi)獲取因收益率曲線形狀變化而導(dǎo)致的債券價格變化所產(chǎn)生的超額收益。貨幣市場收益率曲線的形狀反映當(dāng)時短期利率水平之間的關(guān)系,反映市場對較短期限經(jīng)濟(jì)狀況的判斷及對未來短期經(jīng)濟(jì)走勢的預(yù)期。 組合剩余期限策略、期限配置策略 結(jié)合宏觀經(jīng)濟(jì)和利率預(yù)期分析,在合理運用量化模型的基礎(chǔ)上,動態(tài)確定并控制投資組合的平均剩余期限,以滿足可能的、突發(fā)的現(xiàn)金需求,同時保持組合的穩(wěn)定收益;特別在債券投資中,根據(jù)收益率曲線的情況,投資一定剩余期限的品種,穩(wěn)定收益,鎖定風(fēng)險,滿足組合目標(biāo)期限。 類別品種配置策略 在保持組合資產(chǎn)相對穩(wěn)定的條件下,根據(jù)各類短期金融工具(國債、金融債、央行票據(jù)、回購等)的市場規(guī)模、收益性和流動性,決定各類資產(chǎn)的配置比例;再通過評估各類資產(chǎn)的流動性和收益性利差,確定不同期限類別資產(chǎn)的具體資產(chǎn)配置比例。 流動性管理策略 本基金將在動態(tài)測算基金投資者凈贖回資金需求、季節(jié)性資金流動等因素的前提下,對基金資產(chǎn)進(jìn)行合理配置,通過實時追蹤基金資產(chǎn)的現(xiàn)金庫存、資產(chǎn)變現(xiàn)能力等因素,合理配置和動態(tài)調(diào)整組合現(xiàn)金流,在保持基金財產(chǎn)高流動性的前提下,確?；鸬姆€(wěn)定收益,結(jié)合持續(xù)性投資的方法,將各類屬資產(chǎn)的到期日進(jìn)行均衡等量配置,以確保基金資產(chǎn)的整體變現(xiàn)能力。 套利策略 不同交易市場或不同交易品種受參與群體、交易模式、環(huán)境沖擊、流動性等 因素差異化影響而出現(xiàn)定價差異,從而產(chǎn)生套利機(jī)會。本基金在充分論證這種套利機(jī)會可行性的基礎(chǔ)上,適度進(jìn)行跨市場或跨品種套利操作,提高資產(chǎn)收益率。如跨銀行間和交易所的跨市場套利,期限收益結(jié)構(gòu)偏移中的不同期限品種的互換操作(跨期限套利)。 回購策略 當(dāng)預(yù)期市場利率下跌或者利率走勢平穩(wěn)時,通過將剩余期限相對較長的短期債券進(jìn)行回購質(zhì)押,融資后再購買短期債券。在融資成本低于短期債券收益率時,該投資策略的運用可實現(xiàn)正收益。
本基金收益分配應(yīng)遵循下列原則: 1.本基金同一類別內(nèi)的每份基金份額享有同等分配權(quán); 2.本基金收益分配方式為紅利再投資,免收再投資的費用; 3.“每日分配、按日支付”。本基金根據(jù)每日基金收益情況,以各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益為基準(zhǔn),為投資人每日計算當(dāng)日收益并全部分配,當(dāng)日所得收益結(jié)轉(zhuǎn)為基金份額參與下一日收益分配;若當(dāng)日已實現(xiàn)收益大于零時,則增加投資人基金份額;若當(dāng)日已實現(xiàn)收益等于零時,則保持投資人基金份額不變;若當(dāng)日已實現(xiàn)收益小于零時,縮減投資人基金份額。投資人當(dāng)日收益分配的計算保留到小數(shù)點后2位,小數(shù)點后第3按去尾原則處理,因去尾形成的余額進(jìn)行再次分配,直到分完為止; 4.當(dāng)日申購的基金份額自下一個工作日起,享有基金的收益分配權(quán)益;當(dāng)日贖回的基金份額自下一個工作日起,不享有基金的收益分配權(quán)益; 5.法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)另有規(guī)定的從其規(guī)定。
本基金為貨幣市場基金,是證券投資基金中的低風(fēng)險品種。本基金的預(yù)期風(fēng)險和預(yù)期收益低于股票型基金、混合型基金、債券型基金。