掃一掃二維碼
用手機打開頁面
| 基金全稱 | 平安證券現(xiàn)金寶現(xiàn)金管理型集合資產(chǎn)管理計劃 | 基金簡稱 | 平安現(xiàn)金寶現(xiàn)金管理 |
|---|---|---|---|
| 基金代碼 | 970172（前端） | 基金類型 | 貨幣型-普通貨幣 |
| 發(fā)行日期 | 成立日期/規(guī)模 | 2022年06月24日 / -- | |
| 資產(chǎn)規(guī)模 | 293.24億元（截止至：2025年03月31日） | 份額規(guī)模 | 293.2389億份（截止至：2025年03月31日） |
| 基金管理人 | 平安證券 | 基金托管人 | 中登公司 |
| 基金經(jīng)理人 | 朱娟、王方舟 | 成立來分紅 | 每份累計0.00元（0次） |
| 管理費率 | 0.90%（每年） | 托管費率 | 0.05%（每年） |
| 銷售服務(wù)費率 | 0.25%（每年） | 最高認購費率 | ---（前端） |
| 最高申購費率 | 0.00%（前端） | 最高贖回費率 | 1.00%（前端） |
| 業(yè)績比較基準 | 同期中國人民銀行公布的七天通知存款利率(稅后) | 跟蹤標的 | 該基金無跟蹤標的 |
在控制投資組合風(fēng)險,保持流動性的前提下,力爭為投資人提供穩(wěn)定的收益。
暫無數(shù)據(jù)
本集合計劃投資于以下金融工具: 1、現(xiàn)金; 2、期限在1年以內(nèi)(含1年)的銀行存款、中央銀行票據(jù)、同業(yè)存單; 3、期限在1個月以內(nèi)的債券回購; 4、剩余期限在397天以內(nèi)(含397天)的國債、政策性金融債、企業(yè)債、公司債、短期融資券、中期票據(jù)、超短期融資券; 5、中國證監(jiān)會認可的其他具有良好流動性的貨幣市場工具。 本集合計劃投資于前款第4項的,其中企業(yè)債、公司債、短期融資券、中期票據(jù)的主體信用評級和債項信用評級均應(yīng)當為最高級;超短期融資券的主體信用評級應(yīng)當為最高級。信用評級主要參照最近一個會計年度的信用評級,發(fā)行人同時有兩家以上境內(nèi)評級機構(gòu)評級的,按照孰低原則確定評級。如因債項評級調(diào)整等管理人之外的因素,致使本集合計劃投資范圍不符合上述規(guī)定,管理人應(yīng)在10個交易日內(nèi)調(diào)整,中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外。 如法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)以后允許集合計劃投資其他品種,管理人在履行適當程序后,可以將其納入投資范圍。
資產(chǎn)配置策略 通過研究宏觀經(jīng)濟指標、財政政策、貨幣政策和市場資金供求等因素,結(jié)合歷史與經(jīng)驗數(shù)據(jù),對未來一段時間的貨幣市場利率進行研究預(yù)判,根據(jù)研究結(jié)果確定各類資產(chǎn)配置的比例和期限,并根據(jù)市場變化動態(tài)調(diào)整投資組合。 杠桿投資策略 在對資金面進行綜合分析的基礎(chǔ)上,將回購利率與債券、存款等期限相對較長的資產(chǎn)收益率進行對比,判斷利差套利空間,確定杠桿操作策略。在資金面波動增大,回購利率過高等不適宜采用杠桿策略的情況下,將適時降低杠桿比例。 騎乘策略 通過對宏觀經(jīng)濟形勢、財政及貨幣政策、利率環(huán)境、債券市場資金供求等因素的分析,主動判斷利率和收益率曲線可能移動的方向和方式,并據(jù)此確定收益資產(chǎn)組合的平均久期。原則上,利率處于上行通道時,縮短目標久期;利率處于下降通道時,則延長目標久期。 類屬和品種配置策略 本集合計劃的投資工具包括符合要求的債券、同業(yè)存單、銀行存款、逆回購等品種,由于不同品種具有不同的流動性特征和收益特征,將統(tǒng)籌考慮產(chǎn)品的流動性和收益率要求確定品種配置策略。信用債投資方面,本集合計劃將以內(nèi)部信用評級為主,研究債券發(fā)行人所處行業(yè)的景氣度、市場競爭地位、盈利能力、償債能力、現(xiàn)金流、外部支持等要素,綜合評估發(fā)行人的基本面情況,謹慎選擇基本面良好、信用利差合理的投資標的。通過投資、信用、風(fēng)險團隊建立投前、投中、投后三道防線,把控信用風(fēng)險,選取高性價比的行業(yè)短券;同業(yè)存單和銀行存款投資方面,本集合計劃在對銀行交易對手信用風(fēng)險評估的基礎(chǔ)上,結(jié)合報價和流動性要求,選擇投資價值較高的品種和交易對手;在逆回購?fù)顿Y方面,基于對資金面走勢的判斷,選擇回購品種和期限,當預(yù)判資金面趨松時拉長逆回購期限,當資金面趨緊時縮短逆回購期限。
1、本集合計劃每份集合計劃份額享有同等分配權(quán); 2、本集合計劃收益“每日分配、按月支付”,收益支付方式為紅利再投資(即紅利轉(zhuǎn)集合計劃份額); 3、本計劃采用1.00元固定份額凈值交易方式(法律法規(guī)另有規(guī)定的情形除外),自資產(chǎn)管理合同生效日起,本集合計劃根據(jù)每日計劃收益情況,以每萬份集合計劃暫估凈收益為基準,為投資人每日計算當日暫估收益,并在分紅日根據(jù)實際凈收益按月集中支付;當分紅日實際每萬份集合計劃凈收益和七日年化收益率與暫估值有差異時,管理人向投資者說明造成差異的具體原因; 4、本集合計劃根據(jù)每日暫估收益情況,將當日暫估收益計入投資人賬戶,若當日暫估凈收益大于零時,為投資人記正收益;若當日暫估凈收益小于零時,為投資人記負收益;若當日暫估凈收益等于零時,當日投資人不記收益; 5、收益月度支付時,如投資者的累計實際未結(jié)轉(zhuǎn)收益為正,則為集合計劃份額持有人增加相應(yīng)的集合計劃份額;如投資者的累計實際未結(jié)轉(zhuǎn)收益等于零時,集合計劃份額持有人的集合計劃份額保持不變;如投資者的累計實際未結(jié)轉(zhuǎn)收益為負,則為份額持有人縮減相應(yīng)的份額;遇投資者剩余份額不足以扣減的情形,管理人將根據(jù)內(nèi)部應(yīng)急機制保障集合計劃平穩(wěn)運行; 6、投資者贖回集合計劃份額時,于當期月度分紅日支付對應(yīng)的收益; 7、投資者解約情形下,管理人將按照同期中國人民銀行公布的活期存款基準利率對該投資人進行收益分配; 8、當日申購的集合計劃份額自下一個工作日起,享有本集合計劃的收益分配權(quán)益;當日贖回的集合計劃份額自下一個工作日起,不享有本集合計劃的收益分配權(quán)益; 9、在不違反法律法規(guī)、資產(chǎn)管理合同的約定以及對集合計劃份額持有人利益無實質(zhì)性不利影響的情況下,管理人可調(diào)整集合計劃收益的分配原則和支付方式,不需召開集合計劃份額持有人大會; 10、如需召開集合計劃份額持有人大會,為確保集合計劃份額持有人的表決權(quán)體現(xiàn)其持有的權(quán)益,管理人將于以登記機構(gòu)在權(quán)益登記日登記的份額體現(xiàn)投資人持有的權(quán)益; 11、法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)另有規(guī)定的從其規(guī)定。
本集合計劃是一只貨幣型集合計劃,其預(yù)期風(fēng)險和預(yù)期收益低于債券型基金、債券型集合計劃、混合型基金、混合型集合計劃、股票型基金、股票型集合計劃。