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| 基金全稱 | 中金財(cái)富聚金利貨幣型集合資產(chǎn)管理計(jì)劃 | 基金簡(jiǎn)稱 | 中金財(cái)富聚金利貨幣 |
|---|---|---|---|
| 基金代碼 | 970180（前端） | 基金類型 | 貨幣型-普通貨幣 |
| 發(fā)行日期 | 成立日期/規(guī)模 | 2022年07月25日 / -- | |
| 資產(chǎn)規(guī)模 | 152.79億元（截止至：2025年03月31日） | 份額規(guī)模 | 152.7884億份（截止至：2025年03月31日） |
| 基金管理人 | 中金財(cái)富 | 基金托管人 | 中登公司 |
| 基金經(jīng)理人 | 呂文弢 | 成立來(lái)分紅 | 每份累計(jì)0.00元（0次） |
| 管理費(fèi)率 | 0.90%（每年） | 托管費(fèi)率 | 0.05%（每年） |
| 銷售服務(wù)費(fèi)率 | 0.15%（每年） | 最高認(rèn)購(gòu)費(fèi)率 | ---（前端） |
| 最高申購(gòu)費(fèi)率 | 0.00%（前端） | 最高贖回費(fèi)率 | 1.00%（前端） |
| 業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn) | 同期中國(guó)人民銀行公布的七天通知存款利率(稅后) | 跟蹤標(biāo)的 | 該基金無(wú)跟蹤標(biāo)的 |
在嚴(yán)格控制風(fēng)險(xiǎn)、保持較高流動(dòng)性的基礎(chǔ)上,力爭(zhēng)為集合計(jì)劃份額持有人創(chuàng)造穩(wěn)定的、高于業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的投資收益。
暫無(wú)數(shù)據(jù)
本集合計(jì)劃投資于法律法規(guī)及監(jiān)管機(jī)構(gòu)允許投資的金融工具,具體如下: (一)現(xiàn)金; (二)期限在1年以內(nèi)(含1年)的銀行存款、中央銀行票據(jù)、同業(yè)存單; (三)期限在1個(gè)月以內(nèi)的債券回購(gòu); (四)剩余期限在397天以內(nèi)(含397天)的國(guó)債、政策性金融債、企業(yè)債、公司債、短期融資券、中期票據(jù)、超短期融資券; (五)中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的其他具有良好流動(dòng)性的貨幣市場(chǎng)工具。 本集合計(jì)劃投資于本條第(四)項(xiàng)的,其中企業(yè)債、公司債、短期融資券、中期票據(jù)的主體信用評(píng)級(jí)和債項(xiàng)信用評(píng)級(jí)均應(yīng)當(dāng)為最高級(jí);超短期融資券的主體信用評(píng)級(jí)應(yīng)當(dāng)為最高級(jí)。發(fā)行人同時(shí)有兩家以上境內(nèi)評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)評(píng)級(jí)的,按照孰低原則確定評(píng)級(jí)。 如果法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許現(xiàn)金管理產(chǎn)品投資其他品種,管理人在履行適當(dāng)程序后,可以將其納入投資范圍。
本集合計(jì)劃將在深入研究國(guó)內(nèi)外的宏觀經(jīng)濟(jì)走勢(shì)、貨幣政策變化趨勢(shì)、市場(chǎng)資金供求狀況的基礎(chǔ)上,通過(guò)以久期為核心的資產(chǎn)配置、品種與類屬選擇,充分考慮各類資產(chǎn)的收益性、流動(dòng)性及風(fēng)險(xiǎn)性特征,力爭(zhēng)為集合計(jì)劃份額持有人創(chuàng)造穩(wěn)定的、高于業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的投資收益。 資產(chǎn)配置策略 通過(guò)對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)、財(cái)政與貨幣政策、金融監(jiān)管政策、市場(chǎng)結(jié)構(gòu)變化和短期資金供給等因素的分析,形成對(duì)未來(lái)短期利率走勢(shì)的判斷。在此基礎(chǔ)上,根據(jù)不同類別資產(chǎn)的收益率水平(各剩余期限到期收益率、利息支付方式和再投資便利性),并結(jié)合各類資產(chǎn)的流動(dòng)性特征(日均成交量、交易方式、市場(chǎng)流量)和風(fēng)險(xiǎn)特征(信用等級(jí)、波動(dòng)性),決定各類資產(chǎn)的配置比例和期限匹配量。 期限配置策略 在短期利率期限結(jié)構(gòu)分析的基礎(chǔ)上,根據(jù)對(duì)投資對(duì)象流動(dòng)性和收益性的動(dòng)態(tài)考察,構(gòu)建合理期限結(jié)構(gòu)的投資組合。在預(yù)期短期利率上升時(shí),縮短組合的平均期限,以規(guī)避資本損失或獲得較高的再投資收益;在預(yù)期短期利率下降時(shí),延長(zhǎng)組合的平均期限,以獲得資本利得或鎖定較高的利率水平。 品種配置策略 在短期利率期限結(jié)構(gòu)分析和品種深入分析的基礎(chǔ)上,進(jìn)行品種合理配置。當(dāng)預(yù)期利率上漲時(shí),可以增加回購(gòu)資產(chǎn)的比重,適度降低債券資產(chǎn)的比重;預(yù)期利率下降,將降低回購(gòu)資產(chǎn)的比重,增加債券資產(chǎn)的比重。 個(gè)券選擇策略 優(yōu)先考慮安全性因素,選擇央票、短期國(guó)債等高信用等級(jí)的債券品種進(jìn)行投資以規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)。投資的個(gè)券選擇上,本集合計(jì)劃首先將各券種的信用等級(jí)、剩余期限和流動(dòng)性(日均成交量和平均每筆成交間隔時(shí)間)進(jìn)行初步篩選;然后,根據(jù)各券種的收益率與剩余期限的結(jié)構(gòu)合理性,評(píng)估其投資價(jià)值,進(jìn)行再次篩選;最后,根據(jù)各券種的到期收益率波動(dòng)性與可投資量(流通量、日均成交量與沖擊成本估算),決定具體投資比例。 流動(dòng)性管理策略 流動(dòng)性好是貨幣型集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的重要特征之一。在日常的投資管理過(guò)程中,本集合計(jì)劃將會(huì)緊密關(guān)注申購(gòu)贖回現(xiàn)金流變化情況、季節(jié)性資金流動(dòng)等影響貨幣型集合資產(chǎn)管理計(jì)劃流動(dòng)性管理的因素,建立組合流動(dòng)性監(jiān)控管理指標(biāo),實(shí)現(xiàn)對(duì)集合計(jì)劃資產(chǎn)流動(dòng)性的實(shí)時(shí)管理。具體而言,本集合計(jì)劃將綜合平衡集合計(jì)劃資產(chǎn)在流動(dòng)性資產(chǎn)和收益性資產(chǎn)之間的配置比例,通過(guò)現(xiàn)金留存、銀行定期存款提前支取、持有高流動(dòng)性券種、正向回購(gòu)、降低組合久期等方式提高集合計(jì)劃資產(chǎn)整體的流動(dòng)性,也可采用持續(xù)滾動(dòng)投資方法,將回購(gòu)或債券的到期日進(jìn)行均衡等量配置,以滿足日常的集合計(jì)劃資產(chǎn)變現(xiàn)需求。
1、每一集合計(jì)劃份額享有同等分配權(quán); 2、本集合計(jì)劃收益支付方式為紅利再投資,即將現(xiàn)金紅利自動(dòng)轉(zhuǎn)為集合計(jì)劃份額進(jìn)行再投資; 3、“每日計(jì)提、按月支付”。本集合計(jì)劃根據(jù)每日收益情況,以每萬(wàn)份集合計(jì)劃暫估收益為基準(zhǔn)計(jì)提收益,每月支付一次收益; 4、T日申購(gòu)的集合計(jì)劃份額不享有當(dāng)日收益分配權(quán)益,自下一工作日起享有收益分配權(quán)益;T日贖回的集合計(jì)劃份額享有當(dāng)日收益分配權(quán)益,自下一工作日起不享有收益分配權(quán)益; 5、本集合計(jì)劃根據(jù)每日暫估凈收益情況,將當(dāng)日暫估凈收益全部計(jì)提給投資者,每一集合計(jì)劃份額計(jì)提的收益相等。若當(dāng)日暫估凈收益大于零,為投資者記正收益;若當(dāng)日暫估凈收益小于零,為投資者記負(fù)收益;若當(dāng)日暫估凈收益等于零,當(dāng)日不為投資者記收益; 6、當(dāng)進(jìn)行收益支付時(shí),每月累計(jì)收益支付方式采用紅利再投資方式;若在每月累計(jì)收益支付時(shí),累計(jì)未結(jié)轉(zhuǎn)收益為負(fù)值,則將縮減投資者的集合計(jì)劃份額;如遇投資者剩余集合計(jì)劃份額不足以扣減的情形,管理人將根據(jù)內(nèi)部應(yīng)急機(jī)制保障本集合計(jì)劃平穩(wěn)運(yùn)行;累計(jì)未結(jié)轉(zhuǎn)收益為正值,則為份額持有人增加相應(yīng)的集合計(jì)劃份額;如投資者的累計(jì)未結(jié)轉(zhuǎn)收益等于零時(shí),份額持有人的份額保持不變; 7、本集合計(jì)劃份額持有人贖回其持有的集合計(jì)劃份額時(shí),贖回份額當(dāng)期對(duì)應(yīng)的收益將在當(dāng)期月度分紅日支付; 8、投資者解約情形下,按照當(dāng)期收益分配期間收益率與解約日銀行活期存款利率孰低的原則計(jì)付收益; 9、在不違反法律法規(guī)、集合計(jì)劃合同的約定以及對(duì)集合計(jì)劃份額持有人利益無(wú)實(shí)質(zhì)不利影響的前提下,管理人可調(diào)整集合計(jì)劃收益分配原則和支付方式,不需召開(kāi)集合計(jì)劃份額持有人大會(huì); 10、法律、法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的從其規(guī)定。
本集合計(jì)劃的類型為貨幣型集合資產(chǎn)管理計(jì)劃,預(yù)期收益和預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)低于債券型基金、債券型集合資產(chǎn)管理計(jì)劃、股票型基金、股票型集合資產(chǎn)管理計(jì)劃、混合型基金、混合型集合資產(chǎn)管理計(jì)劃。