| 基金全稱 | 中信保誠智惠金貨幣市場基金 | 基金簡稱 | 中信保誠智惠金貨幣D |
| 基金代碼 | 024984（前端） | 基金類型 | |
| 發(fā)行日期 | 2017年08月04日 | 成立日期 | 2025年07月23日 |
| 成立規(guī)模 | --- | 資產規(guī)模 | --- |
| 基金管理人 | 中信保誠基金 | 基金托管人 | 中信銀行 |
| 管理費率 | 0.15%（每年） | 托管費率 | 0.05%（每年） |
| 銷售服務費率 | 0.18%（前端） | 最高認購費率 | --- |
| 最高申購費率 | --（前端）天天基金優(yōu)惠費率：0.00%（前端） | 最高贖回費率 | 1.00%（前端） |
| 基金管理費和托管費直接從基金產品中扣除，具體計算方法及費率結構請參見基金《招募說明書》 |
中信保誠智惠金貨幣D(024984) - 基金經理
 | |
| 姓名 | 席行懿 |
|---|---|
| 上任日期 | 2025-07-23 |
席行懿女士:工商管理碩士。曾任職于德勤華永會計師事務所,擔任高級審計師。2009年11月加入中信保誠基金管理有限公司,歷任基金會計經理、交易員、固定收益研究員。現(xiàn)任固定收益部副總監(jiān)。2016年03月18日擔任中信保誠薪金寶貨幣市場基金基金經理,2016年03月18日擔任中信保誠貨幣市場證券投資基金基金經理,2016年03月18日至2025年02月28日擔任中信保誠景華債券型證券投資基金基金經理,2019年01月10日擔任中信保誠智惠金貨幣市場基金基金經理,2019年12月30日擔任中信保誠至泰中短債債券型證券投資基金基金經理,2020年07月07日至2022年10月19日擔任中信保誠景裕中短債債券型證券投資基金基金經理,2024年06月18日擔任中信保誠60天持有期債券型證券投資基金基金經理,2024年10月29日擔任中信保誠90天持有期債券型證券投資基金基金經理,2025年02月28日擔任中信保誠乾元30天持有期債券型證券投資基金基金經理。現(xiàn)任中信保誠中證同業(yè)存單AAA指數(shù)7天持有期證券投資基金基金經理。
| 基金代碼 | 基金名稱 | 基金類型 | 起始時間 | 截止時間 | 任職天數(shù) | 任職回報 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 024984 | 中信保誠智惠金貨幣D | 2025-07-23 | 至今 | 12天 | 0.03% | |
| 023666 | 中信保誠中證同業(yè)存單AAA指數(shù)7天持有 | 指數(shù)型-固收 | 2025-06-17 | 至今 | 48天 | 0.14% |
| 024508 | 中信保誠至泰中短債D | 債券型-中短債 | 2025-06-05 | 至今 | 60天 | 0.30% |
| 022213 | 中信保誠乾元30天持有債券A | 債券型-長債 | 2025-02-28 | 至今 | 157天 | 1.26% |
| 022214 | 中信保誠乾元30天持有債券C | 債券型-長債 | 2025-02-28 | 至今 | 157天 | 1.18% |
| 023011 | 中信保誠貨幣C | 貨幣型-普通貨幣 | 2024-12-24 | 至今 | 223天 | 1.00% |
| 022210 | 中信保誠90天持有債券C | 債券型-長債 | 2024-10-29 | 至今 | 279天 | 1.37% |
| 022209 | 中信保誠90天持有債券A | 債券型-長債 | 2024-10-29 | 至今 | 279天 | 1.61% |
| 021339 | 中信保誠60天持有債券C | 債券型-長債 | 2024-06-18 | 至今 | 1年又47天 | 3.13% |
| 021338 | 中信保誠60天持有債券A | 債券型-長債 | 2024-06-18 | 至今 | 1年又47天 | 3.37% |
| 021529 | 中信保誠至泰中短債E | 債券型-中短債 | 2024-05-28 | 至今 | 1年又68天 | 2.97% |
| 020963 | 中信保誠景華D | 債券型-長債 | 2024-03-12 | 2025-02-28 | 353天 | 4.63% |
| 018299 | 中信保誠智惠金貨幣E | 貨幣型-普通貨幣 | 2023-04-17 | 至今 | 2年又110天 | 4.21% |
| 017203 | 中信保誠薪金寶貨幣E | 貨幣型-普通貨幣 | 2023-02-16 | 至今 | 2年又170天 | 4.71% |
| 010883 | 中信保誠智惠金貨幣C | 貨幣型-普通貨幣 | 2020-12-01 | 至今 | 4年又247天 | 9.84% |
| 009191 | 中信保誠景裕中短債A | 債券型-中短債 | 2020-07-07 | 2022-10-19 | 2年又104天 | 5.52% |
| 009192 | 中信保誠景裕中短債C | 債券型-中短債 | 2020-07-07 | 2022-10-19 | 2年又104天 | 5.35% |
| 004155 | 中信保誠至泰中短債A | 債券型-中短債 | 2019-12-30 | 至今 | 5年又219天 | 15.64% |
| 004156 | 中信保誠至泰中短債C | 債券型-中短債 | 2019-12-30 | 至今 | 5年又219天 | 14.99% |
| 005020 | 中信保誠智惠金貨幣A | 貨幣型-普通貨幣 | 2019-01-10 | 至今 | 6年又208天 | 13.30% |
| 004849 | 中信保誠貨幣E | 貨幣型-普通貨幣 | 2017-08-01 | 至今 | 8年又5天 | 18.38% |
| 000599 | 中信保誠薪金寶貨幣A | 貨幣型-普通貨幣 | 2016-03-18 | 至今 | 9年又141天 | 25.45% |
| 550010 | 中信保誠貨幣A | 貨幣型-普通貨幣 | 2016-03-18 | 至今 | 9年又141天 | 23.07% |
| 550011 | 中信保誠貨幣B | 貨幣型-普通貨幣 | 2016-03-18 | 至今 | 9年又141天 | 25.87% |
| 550013 | 中信保誠景華C | 債券型-長債 | 2016-03-18 | 2025-02-28 | 8年又349天 | |
| 550012 | 中信保誠景華A | 債券型-長債 | 2016-03-18 | 2025-02-28 | 8年又349天 |
 | |
| 姓名 | 臧淑玲 |
|---|---|
| 上任日期 | 2025-07-23 |
臧淑玲女士:中國國籍,研究生、碩士,曾擔任畢馬威華振會計師事務所審計助理經理。2012年1月加入中信保誠基金管理有限公司,歷任財務經理、高級交易員、研究員?，F(xiàn)任基金經理。2022年09月05日任信誠貨幣市場證券投資基金的基金經理、信誠薪金寶貨幣市場基金、信誠智惠金貨幣市場基金基金經理。現(xiàn)任中信保誠嘉裕五年定期開放債券型證券投資基金、中信保誠嘉潤66個月定期開放債券型證券投資基金基金經理。2025年1月7日擔任中信保誠穩(wěn)瑞債券型證券投資基金基金經理。
| 基金代碼 | 基金名稱 | 基金類型 | 起始時間 | 截止時間 | 任職天數(shù) | 任職回報 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 024984 | 中信保誠智惠金貨幣D | 2025-07-23 | 至今 | 12天 | 0.03% | |
| 003277 | 中信保誠穩(wěn)瑞債券A | 債券型-長債 | 2025-01-07 | 至今 | 209天 | 0.49% |
| 003278 | 中信保誠穩(wěn)瑞債券C | 債券型-長債 | 2025-01-07 | 至今 | 209天 | 0.42% |
| 022993 | 中信保誠穩(wěn)瑞債券D | 債券型-長債 | 2025-01-07 | 至今 | 209天 | 0.50% |
| 023011 | 中信保誠貨幣C | 貨幣型-普通貨幣 | 2024-12-24 | 至今 | 223天 | 1.00% |
| 010462 | 中信保誠嘉潤66個月定開債 | 債券型-長債 | 2023-08-31 | 至今 | 1年又339天 | 7.73% |
| 008429 | 中信保誠嘉裕五年定開債 | 債券型-長債 | 2023-08-31 | 至今 | 1年又339天 | 5.00% |
| 018299 | 中信保誠智惠金貨幣E | 貨幣型-普通貨幣 | 2023-04-17 | 至今 | 2年又110天 | 4.21% |
| 017203 | 中信保誠薪金寶貨幣E | 貨幣型-普通貨幣 | 2023-02-16 | 至今 | 2年又170天 | 4.71% |
| 550011 | 中信保誠貨幣B | 貨幣型-普通貨幣 | 2022-09-05 | 至今 | 2年又334天 | 5.75% |
| 005020 | 中信保誠智惠金貨幣A | 貨幣型-普通貨幣 | 2022-09-05 | 至今 | 2年又334天 | 5.58% |
| 000599 | 中信保誠薪金寶貨幣A | 貨幣型-普通貨幣 | 2022-09-05 | 至今 | 2年又334天 | 4.95% |
| 010883 | 中信保誠智惠金貨幣C | 貨幣型-普通貨幣 | 2022-09-05 | 至今 | 2年又334天 | 6.02% |
| 550010 | 中信保誠貨幣A | 貨幣型-普通貨幣 | 2022-09-05 | 至今 | 2年又334天 | 5.02% |
| 004849 | 中信保誠貨幣E | 貨幣型-普通貨幣 | 2022-09-05 | 至今 | 2年又334天 | 5.02% |
| 投資目標 | 本基金在嚴格控制風險和保持資產流動性的基礎上,力爭獲得超越業(yè)績比較基準的投資收益率。 |
|---|---|
| 投資理念 | 暫無數(shù)據 |
| 投資范圍 | 本基金投資于法律法規(guī)及監(jiān)管機構允許投資的金融工具,包括現(xiàn)金,期限在一年以內(含一年)的銀行存款、債券回購、中央銀行票據、同業(yè)存單,剩余期限在397天以內(含397天)的債券、非金融企業(yè)債務融資工具、資產支持證券,以及中國證監(jiān)會及/或中國人民銀行認可的其他具有良好流動性的金融工具。 如果法律法規(guī)或監(jiān)管機構以后允許貨幣市場基金投資其他品種,基金管理人在履行適當程序后,可以將其納入投資范圍。 |
| 投資策略 | 本基金將綜合考慮各類投資品種的收益性、流動性和風險特征,在保證基金資產的安全性和流動性的基礎上力爭為投資人創(chuàng)造穩(wěn)定的收益。同時,通過對國內外宏觀經濟走勢、貨幣政策和財政政策的研究,結合對市場利率變動的預期,進行積極的投資組合管理。 整體資產配置策略 整體資產配置策略主要體現(xiàn)在:1)根據宏觀經濟形勢、央行貨幣政策、短期資金市場狀況等因素對短期利率走勢進行綜合判斷;2)根據前述判斷形成的利率預期動態(tài)調整基金投資組合的平均剩余期限。 (1)利率預期分析 通過對通貨膨脹率、GDP增長率、貨幣供應量、國際利率水平、匯率、政策取向等跟蹤分析,形成對基本面的宏觀研判。同時,結合微觀層面研究,主要考察指標包括:央行公開市場操作、主流機構投資者的短期投資傾向、債券供給、債券市場與資本市場資金互動等,合理預期市場利率曲線動態(tài)變化,據此決定整體資產配置策略。 (2)動態(tài)調整投資組合平均剩余期限 結合利率預期分析,合理運用量化模型,動態(tài)確定并控制投資組合平均剩余期限在120天以內,以規(guī)避較長期限債券的利率風險。當市場利率看漲時,適度縮短投資組合平均剩余期限,即減持剩余期限較長投資品種增持剩余期限較短品種,降低組合整體凈值損失風險;當市場看跌時,則相對延長投資組合平均剩余期限,增持較長剩余期限的投資品種,獲取超額收益。 類屬配置策略 類屬配置指組合在各類短期金融工具如央行票據、國債、金融債、企業(yè)短期融資券以及現(xiàn)金等投資品種之間的配置比例。作為現(xiàn)金管理工具,貨幣市場基金類屬配置策略主要實現(xiàn)兩個目標:一是通過類屬配置滿足基金流動性需求,二是通過類屬配置獲得投資收益。從流動性的角度來說,基金管理人需對市場資金面、基金申購贖回金額的變化進行動態(tài)分析,以確定本基金的流動性目標。在此基礎上,基金管理人在高流動性資產和相對流動性較低資產之間尋找平衡,以滿足組合的日常流動性需求;從收益性角度來說,基金管理人將通過分析各類屬的相對收益、利差變化、流動性風險、信用風險等因素來確定類屬配置比例,尋找具有投資價值的投資品種,增持相對低估、價格將上升的,能給組合帶來相對較高回報的類屬;減持相對高估、價格將下降的,給組合帶來相對較低回報的類屬,借以取得較高的總回報。 個券選擇策略 在個券選擇層面,本基金將首先從安全性角度出發(fā),優(yōu)先選擇央票、短期國債等高信用等級的債券品種以回避信用違約風險。對于外部信用評級等級較高(符合法規(guī)規(guī)定的級別)的企業(yè)債、短期融資券等信用類債券,本基金也可以進行配置。除考慮安全性因素外,在具體的券種選擇上,基金管理人將在正確擬合收益率曲線的基礎上,找出收益率出現(xiàn)明顯偏高的券種,并客觀分析收益率出現(xiàn)偏離的原因。若出現(xiàn)因市場原因所導致的收益率高于公允水平,則該券種價格出現(xiàn)低估,本基金將對此類低估品種進行重點關注。此外,鑒于收益率曲線可以判斷出定價偏高或偏低的期限段,從而指導相對價值投資,這也可以幫助基金管理人選擇投資于定價低估的短期債券品種。 現(xiàn)金流管理策略 本基金作為現(xiàn)金管理工具,必須具備較高的流動性?；鸸芾砣藢⒚芮嘘P注基金的申購贖回情況、季節(jié)性資金流動情況和日歷效應等因素,對投資組合的現(xiàn)金比例進行結構化管理?；鸸芾砣藢⒃谧裱鲃有詢?yōu)先的原則下,綜合平衡基金資產在流動性資產和收益性資產之間的配置比例,通過現(xiàn)金留存、持有高流動性券種、正向回購、降低組合久期等方式提高基金資產整體的流動性,也可采用持續(xù)滾動投資方法,將回購或債券的到期日進行均衡等量配置,以滿足日常的基金資產變現(xiàn)需求。 套利策略 由于市場環(huán)境差異、交易市場分割、市場參與者差異,以及資金供求失衡導致的中短期利率異常差異,使得債券現(xiàn)券市場上存在著套利機會。本基金通過分析貨幣市場變動趨勢、各市場和品種之間的風險收益差異,把握無風險套利機會,包括銀行間和交易所市場出現(xiàn)的跨市場套利機會、在充分論證套利可行性的基礎上的跨期限套利等。無風險套利主要包括銀行間市場、交易所市場的跨市場套利和同一交易市場中不同品種的跨品種套利?；鸸芾砣藢⒃诒ＷC基金的安全性和流動性的前提下,適當參與市場的套利,捕捉和把握無風險套利機會,進行跨市場、跨品種操作,以期獲得安全的超額收益。 資產支持證券的投資策略 本基金將綜合考慮市場利率、發(fā)行條款、支持資產的構成和質量等因素,研究資產支持證券的收益和風險匹配情況。采用數(shù)量化的定價模型來跟蹤債券的價格走勢,在嚴格控制投資風險的基礎上選擇合適的投資對象以獲得穩(wěn)定收益。 |
| 分紅政策 | 本基金收益分配應遵循下列原則: 1、本基金同一類別內的每份基金份額享有同等分配權; 2、本基金收益分配方式為紅利再投資,免收再投資的費用; 3、“每日分配、按日支付”。本基金根據每日基金收益情況,以各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益為基礎,為投資人每日計算當日收益并分配,且每日進行支付。投資人當日收益分配的計算保留到小數(shù)點后2位,小數(shù)點后第3位按去尾原則處理,因去尾形成的余額進行再次分配,直到分完為止; 4、本基金根據每日收益情況,將當日收益全部分配,若當日已實現(xiàn)收益大于零時,為投資人記正收益;若當日已實現(xiàn)收益小于零時,為投資人記負收益;若當日已實現(xiàn)收益等于零時,當日投資人不記收益; 5、本基金每日進行收益計算并分配時,每日收益支付方式只采用紅利再投資(即紅利轉基金份額)方式,投資人可通過贖回基金份額獲得現(xiàn)金收益;若投資人在每日收益支付時,當日已實現(xiàn)收益大于零時,則增加投資者相應類別的基金份額;若當日已實現(xiàn)收益等于零時,則保持投資者基金份額不變;基金管理人將采取必要措施盡量避免基金已實現(xiàn)收益小于零,若當日已實現(xiàn)收益小于零時,縮減投資者基金份額,直至累計基金收益為正的工作日,方為投資者增加相應類別的基金份額。若投資人贖回基金份額,其收益將結清,收益為負值的,則從投資人贖回基金款中扣除; 6、當日申購的基金份額自下一個工作日起,享有基金的收益分配權益;當日贖回的基金份額自下一個工作日起,不享有基金的收益分配權益; 7、法律法規(guī)或監(jiān)管機構另有規(guī)定的從其規(guī)定。 在對持有人利益無實質不利影響的前提下,基金管理人可對基金收益分配原則進行調整,不需召開基金份額持有人大會。 |
| 業(yè)績比較基準 | 人民幣活期存款利率(稅后) |
| 風險收益特征 | 本基金為貨幣市場基金,是證券投資基金中的低風險品種。本基金的預期風險和預期收益低于股票型基金、混合型基金、債券型基金。 |
中信保誠智惠金貨幣D(024984) - 基金費率
| 管理費率 | 0.15%（每年） | 托管費率 | 0.05%（每年） | 銷售服務費率 | 0.18%（每年） |
注：管理費和托管費從基金資產中每日計提。每個交易日公告的基金凈值已扣除管理費和托管費，無需投資者在每筆交易中另行支付。
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中信保誠智惠金貨幣D(024984) - 基金公告
- 中信保誠智惠金貨幣市場基金更新招募說明書2025-07-24
- 中信保誠智惠金貨幣市場基金(D類份額)基金產品資料概要更新2025-07-24
- 中信保誠智惠金貨幣市場基金基金合同2025-07-23
- 中信保誠智惠金貨幣市場基金托管協(xié)議2025-07-23
- 關于旗下中信保誠智惠金貨幣市場基金增加D類基金份額、調整資金清算交收安排并修...2025-07-23