| 基金全稱 | 中銀信用增利債券型證券投資基金(LOF) | 基金簡稱 | 中銀信用增利(LOF)D |
| 基金代碼 | 024859（前端） | 基金類型 | |
| 發(fā)行日期 | 成立日期 | 2025年07月15日 | |
| 成立規(guī)模 | --- | 資產(chǎn)規(guī)模 | --- |
| 基金管理人 | 中銀基金 | 基金托管人 | 中信銀行 |
| 管理費率 | 0.40%（每年） | 托管費率 | 0.10%（每年） |
| 銷售服務(wù)費率 | 0.00%（前端） | 最高認購費率 | --- |
| 最高申購費率 | --（前端）：0.90%（前端） | 最高贖回費率 | 1.50%（前端） |
| 基金管理費和托管費直接從基金產(chǎn)品中扣除，具體計算方法及費率結(jié)構(gòu)請參見基金《招募說明書》 |
中銀信用增利(LOF)D(024859) - 基金經(jīng)理
 | |
| 姓名 | 白潔 |
|---|---|
| 上任日期 | 2025-07-15 |
白潔女士:中國國籍,中銀基金管理有限公司信用研究部副總經(jīng)理,董事(D),上海財經(jīng)大學經(jīng)濟學碩士。曾任金盛保險有限公司投資部固定收益分析員。2007年加入中銀基金管理有限公司,曾擔任固定收益研究員、基金經(jīng)理助理。2011年3月至2020年2月任中銀貨幣基金基金經(jīng)理,2012年12月至2019年4月任中銀理財7天債券基金基金經(jīng)理,2013年12月至2016年7月任中銀理財21天債券基金基金經(jīng)理,2014年9月至2023年5月任中銀產(chǎn)業(yè)債基金(原中銀產(chǎn)業(yè)債一年定開基金)基金經(jīng)理,2014年10月至2021年7月任中銀安心回報債券基金基金經(jīng)理,2015年11月至2018年2月任中銀新機遇基金基金經(jīng)理,2016年8月至2018年2月任中銀頤利基金基金經(jīng)理,2016年9月至今任中銀睿享基金基金經(jīng)理,2016年9月至今任中銀悅享基金基金經(jīng)理,2017年3月至2020年12月任中銀富享基金基金經(jīng)理,2017年3月至今任中銀豐慶基金基金經(jīng)理,2017年9月29日至2024年8月22日任中銀信享基金基金經(jīng)理,2018年12月至2023年10月任中銀穩(wěn)匯短債基金基金經(jīng)理,2020年7月至2021年7月任中銀添盛39個月基金基金經(jīng)理,2020年12月至今任中銀欣享基金基金經(jīng)理,2021年5月至2025年7月1日任中銀恒泰基金基金經(jīng)理,2021年6月至2023年5月任中銀嘉享3個月基金基金經(jīng)理,2021年11月至今任中銀恒嘉60天基金基金經(jīng)理。2025年3月26日擔任中銀信用增利債券型證券投資基金(LOF)基金經(jīng)理。
| 基金代碼 | 基金名稱 | 基金類型 | 起始時間 | 截止時間 | 任職天數(shù) | 任職回報 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 024859 | 中銀信用增利(LOF)D | 2025-07-15 | 至今 | 21天 | 0.50% | |
| 024668 | 中銀欣享利率債債券C | 債券型-長債 | 2025-06-26 | 至今 | 40天 | -0.14% |
| 163819 | 中銀信用增利債券(LOF)A | 債券型-混合一級 | 2025-03-26 | 至今 | 132天 | 2.43% |
| 010871 | 中銀信用增利債券(LOF)C | 債券型-混合一級 | 2025-03-26 | 至今 | 132天 | 2.30% |
| 021119 | 中銀月月鑫30天滾動持有債券A | 債券型-長債 | 2024-04-16 | 至今 | 1年又111天 | 6.10% |
| 021120 | 中銀月月鑫30天滾動持有債券C | 債券型-長債 | 2024-04-16 | 至今 | 1年又111天 | 5.83% |
| 018239 | 中銀嘉享3個月定期開放債券D | 債券型-長債 | 2023-03-30 | 2023-05-19 | 50天 | -0.29% |
| 017206 | 中銀嘉享3個月定期開放債券C | 債券型-長債 | 2022-11-17 | 2023-05-19 | 183天 | -0.46% |
| 015501 | 中銀恒嘉60天滾動持有短債E | 債券型-中短債 | 2022-06-27 | 至今 | 3年又40天 | 8.36% |
| 013838 | 中銀恒嘉60天滾動持有短債A | 債券型-中短債 | 2021-11-24 | 至今 | 3年又255天 | 11.08% |
| 013839 | 中銀恒嘉60天滾動持有短債C | 債券型-中短債 | 2021-11-24 | 至今 | 3年又255天 | 10.47% |
| 012134 | 中銀嘉享3個月定期開放債券A | 債券型-長債 | 2021-06-30 | 2023-05-19 | 1年又323天 | 5.47% |
| 012191 | 中銀恒泰9個月持有期債券A | 債券型-混合二級 | 2021-05-12 | 2025-07-01 | 4年又51天 | 3.12% |
| 012192 | 中銀恒泰9個月持有期債券C | 債券型-混合二級 | 2021-05-12 | 2025-07-01 | 4年又51天 | 1.64% |
| 010083 | 中銀欣享利率債債券A | 債券型-長債 | 2020-12-23 | 至今 | 4年又226天 | 15.19% |
| 010933 | 中銀穩(wěn)匯短債債券E | 債券型-中短債 | 2020-12-11 | 2023-10-16 | 2年又309天 | 20.49% |
| 000539 | 中銀活期寶貨幣A | 貨幣型-普通貨幣 | 2020-10-15 | 2020-12-31 | 77天 | 0.51% |
| 009255 | 中銀添盛39個月定期開放債券 | 債券型-長債 | 2020-07-08 | 2021-07-08 | 1年又0天 | 2.88% |
| 008936 | 中銀產(chǎn)業(yè)債債券C | 債券型-混合二級 | 2020-03-06 | 2023-05-19 | 3年又74天 | 13.08% |
| 006678 | 中銀穩(wěn)匯短債債券C | 債券型-中短債 | 2018-12-19 | 2023-10-16 | 4年又302天 | 14.44% |
| 006677 | 中銀穩(wěn)匯短債債券A | 債券型-中短債 | 2018-12-19 | 2023-10-16 | 4年又302天 | 15.02% |
| 004899 | 中銀信享定期開放債券 | 債券型-長債 | 2017-09-29 | 2024-08-22 | 6年又329天 | 30.98% |
| 003770 | 中銀豐慶定期開放債券 | 債券型-長債 | 2017-03-29 | 至今 | 8年又131天 | 35.15% |
| 004038 | 中銀富享定開債 | 債券型-長債 | 2017-03-20 | 2020-12-23 | 3年又279天 | 16.34% |
| 003213 | 中銀悅享定期開放債券發(fā)起式 | 債券型-長債 | 2016-09-28 | 至今 | 8年又313天 | 31.49% |
| 003313 | 中銀睿享定開債券 | 債券型-長債 | 2016-09-22 | 至今 | 8年又319天 | 35.22% |
| 002615 | 中銀頤利混合C | 混合型-靈活 | 2016-08-09 | 2018-02-23 | 1年又198天 | 11.17% |
| 002614 | 中銀頤利混合A | 混合型-靈活 | 2016-08-09 | 2018-02-23 | 1年又198天 | 11.17% |
| 002058 | 中銀新機遇混合C | 混合型-靈活 | 2015-11-19 | 2018-02-09 | 2年又83天 | 13.43% |
| 002057 | 中銀新機遇混合A | 混合型-靈活 | 2015-11-19 | 2018-02-09 | 2年又83天 | 13.73% |
| 380010 | 中銀聚享債券A | 債券型-長債 | 2015-01-15 | 2015-06-22 | 158天 | |
| 380004 | 中銀理財60天債券發(fā)起B(yǎng) | 債券型-理財 | 2015-01-15 | 2015-06-22 | 158天 | 2.08% |
| 000305 | 中銀中高等級債券A | 債券型-長債 | 2015-01-15 | 2015-06-22 | 158天 | 3.78% |
| 380003 | 中銀理財60天債券發(fā)起A | 債券型-理財 | 2015-01-15 | 2015-06-22 | 158天 | 1.95% |
| 380011 | 中銀聚享債券B | 債券型-長債 | 2015-01-15 | 2015-06-22 | 158天 | |
| 000817 | 中銀安心回報 | 債券型-長債 | 2014-10-24 | 2021-07-08 | 6年又259天 | 37.05% |
| 163827 | 中銀產(chǎn)業(yè)債債券A | 債券型-混合二級 | 2014-09-04 | 2023-05-19 | 8年又259天 | 53.40% |
| 000133 | 中銀理財21天債券B | 債券型-理財 | 2013-12-19 | 2016-07-19 | 2年又213天 | 12.17% |
| 000132 | 中銀理財21天債券A | 債券型-理財 | 2013-12-19 | 2016-07-19 | 2年又213天 | 11.33% |
| 380008 | 中銀理財7天債券B | 債券型-理財 | 2012-12-24 | 2019-04-22 | 6年又120天 | 30.10% |
| 380007 | 中銀理財7天債券A | 債券型-理財 | 2012-12-24 | 2019-04-22 | 6年又120天 | 27.74% |
| 163820 | 中銀貨幣B | 貨幣型-普通貨幣 | 2012-03-29 | 2020-02-24 | 7年又333天 | 32.26% |
| 163802 | 中銀貨幣A | 貨幣型-普通貨幣 | 2011-03-17 | 2020-02-24 | 8年又346天 | 35.59% |
 | |
| 姓名 | 武葦杭 |
|---|---|
| 上任日期 | 2025-07-15 |
武葦杭女士:中國國籍,碩士、研究生。2016年加入中銀基金管理有限公司,曾任固定收益研究員、風控中臺、基金經(jīng)理助理。2023年12月11日起擔任中銀恒優(yōu)12個月持有期債券型證券投資基金基金經(jīng)理。2024年1月29日起擔任中銀澳享一年定期開放債券型發(fā)起式證券投資基金基金經(jīng)理。2025年1月3日起任中銀樂享債券型證券投資基金基金經(jīng)理。2025年3月26日擔任中銀信用增利債券型證券投資基金(LOF)基金經(jīng)理。2025年7月1日擔任中銀恒泰9個月持有期債券型證券投資基金基金經(jīng)理。
| 基金代碼 | 基金名稱 | 基金類型 | 起始時間 | 截止時間 | 任職天數(shù) | 任職回報 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 024859 | 中銀信用增利(LOF)D | 2025-07-15 | 至今 | 21天 | 0.50% | |
| 012192 | 中銀恒泰9個月持有期債券C | 債券型-混合二級 | 2025-07-01 | 至今 | 35天 | 0.65% |
| 012191 | 中銀恒泰9個月持有期債券A | 債券型-混合二級 | 2025-07-01 | 至今 | 35天 | 0.67% |
| 010871 | 中銀信用增利債券(LOF)C | 債券型-混合一級 | 2025-03-26 | 至今 | 132天 | 2.30% |
| 163819 | 中銀信用增利債券(LOF)A | 債券型-混合一級 | 2025-03-26 | 至今 | 132天 | 2.43% |
| 016965 | 中銀樂享債券 | 債券型-長債 | 2025-01-03 | 至今 | 214天 | 1.44% |
| 008662 | 中銀澳享一年定開債發(fā)起式 | 債券型-長債 | 2024-01-29 | 至今 | 1年又189天 | 6.74% |
| 008232 | 中銀恒優(yōu)12個月持有期債券A | 債券型-混合一級 | 2023-12-11 | 至今 | 1年又238天 | 9.10% |
| 008233 | 中銀恒優(yōu)12個月持有期債券C | 債券型-混合一級 | 2023-12-11 | 至今 | 1年又238天 | 8.57% |
| 投資目標 | 本基金在保持基金資產(chǎn)流動性和嚴格控制基金資產(chǎn)風險的前提下,通過積極主動的管理,追求基金資產(chǎn)的長期穩(wěn)定增值。 |
|---|---|
| 投資理念 | 暫無數(shù)據(jù) |
| 投資范圍 | 本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具,包括國內(nèi)依法發(fā)行的股票(包括中小板、創(chuàng)業(yè)板及其他經(jīng)中國證監(jiān)會核準上市的股票)、債券、貨幣市場工具、權(quán)證、資產(chǎn)支持證券及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其它金融工具(但須符合中國證監(jiān)會的相關(guān)規(guī)定)。 本基金重點投資于固定收益類金融工具,包括國債、金融債、央行票據(jù)、地方政府債、企業(yè)債、公司債、短期融資券、可轉(zhuǎn)換債券及可分離轉(zhuǎn)債、中期票據(jù)、資產(chǎn)支持證券、次級債、債券回購、銀行存款,以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其它金融工具。 本基金不直接從二級市場買入股票、權(quán)證等權(quán)益類金融工具,但可以參與一級市場股票首次公開發(fā)行或新股增發(fā),并可持有因所持可轉(zhuǎn)換公司債券轉(zhuǎn)股形成的股票、因持有股票被派發(fā)的權(quán)證、因投資于分離交易可轉(zhuǎn)債而產(chǎn)生的權(quán)證。 如法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)以后允許基金投資其他品種,基金管理人在履行適當程序后,可以將其納入投資范圍。 |
| 投資策略 | 本基金采取自上而下和自下而上相結(jié)合的投資策略,在嚴格控制風險的前提下,實現(xiàn)風險和收益的最佳配比。 整體資產(chǎn)配置策略 本基金在合同約定的范圍內(nèi)實施穩(wěn)健的整體資產(chǎn)配置,通過對國內(nèi)外宏觀經(jīng)濟狀況、市場利率走勢、信用利差狀況、債券市場供求關(guān)系和有關(guān)法律法規(guī)等因素的綜合分析,自上而下確定大類金融資產(chǎn)配置,構(gòu)建和調(diào)整固定收益投資組合,取得優(yōu)化收益。 本基金還將在嚴格控制風險的前提下,根據(jù)利率周期、宏觀經(jīng)濟環(huán)境、資金市場狀況等實際情況適度參與以及市場股票首次公開發(fā)行和新股增發(fā),以進一步提高組合收益。 類屬資產(chǎn)配置策略 本基金的類屬資產(chǎn)配置策略主要通過“自上而下”的宏觀分析,結(jié)合量化的經(jīng)濟指標綜合判斷經(jīng)濟周期的運行方向,決定類屬資產(chǎn)的投資比例。分析的內(nèi)容包括:影響經(jīng)濟中長期運行的變量,如經(jīng)濟增長模式、中長期經(jīng)濟增長動力;影響宏觀經(jīng)濟的周期性變量,如宏觀政策、貨幣供應(yīng)、CPI、PPI、M1、M2等;市場自身的指標,如公司債的信用狀況和償債能力等、可轉(zhuǎn)換公司債的轉(zhuǎn)股溢價率和隱含波動率等、債券市場其它品種的信用利差、期限利差、遠期利率和股票的估值指標等。 固定收益類品種投資策略 (1)久期配置策略 本基金認真研判中國宏觀經(jīng)濟運行情況,及由此引致的貨幣政策、財政政策,密切跟蹤CPI、PPI、M2、M1、匯率等利率敏感指標,通過定性與定量相結(jié)合的方式,對未來中國債券市場利率走勢進行分析與判斷,并由此確定合理的債券組合久期。 1)宏觀經(jīng)濟環(huán)境分析:通過跟蹤、研判諸如工業(yè)增加值同比增長率、社會消費品零售總額同比增長率、固定資產(chǎn)投資額同比增長率、進出口額同比增長率等宏觀經(jīng)濟數(shù)據(jù),判斷宏觀經(jīng)濟運行趨勢及其在經(jīng)濟周期中所處位置,預(yù)測國家貨幣政策、財政政策取向及當前利率在利率周期中所處位置;基于利率周期的判斷,密切跟蹤、關(guān)注諸如月度CPI、PPI等物價指數(shù)、銀行準備金率、貨幣供應(yīng)量、信貸狀況等金融運行數(shù)據(jù),對外貿(mào)易順逆差、外商直接投資額等實體經(jīng)濟運行數(shù)據(jù),研判利率在中短期內(nèi)變動趨勢,及國家可能采取的調(diào)控政策; 2)利率變動趨勢分析:基于對宏觀經(jīng)濟運行狀態(tài)以及利率變動趨勢的判斷,同時考量債券市場資金面供應(yīng)狀況、市場主流預(yù)期等因素,預(yù)測債券收益率變化趨勢; 3)久期分析:根據(jù)利率周期變化、市場利率變動趨勢、市場主流預(yù)期,以及當期債券收益率水平,通過合理假設(shè)下的情景分析和壓力測試,最后確定最優(yōu)的債券組合久期。當預(yù)期市場總體利率水平降低時,本基金將延長所持有的債券組合的久期值,從而可以在市場利率實際下降時獲得債券價格上升收益;反之,當預(yù)期市場總體利率水平上升時,則縮短組合久期,以規(guī)避債券價格下降的風險帶來的資本損失,獲得較高的再投資收益。 (2)類屬配置策略 本基金定性和定量地分析不同類屬債券類資產(chǎn)的信用風險、流動性風險及其經(jīng)風險調(diào)整后的收益率水平或盈利能力,通過比較或合理預(yù)期不同類屬債券類資產(chǎn)的風險與收益率變化,確定并動態(tài)地調(diào)整不同類屬債券類資產(chǎn)間的配置比例,確定最能符合本基金風險收益特征的資產(chǎn)組合。 (3)收益率曲線配置策略 本基金將綜合考察收益率曲線和信用利差曲線,通過預(yù)期收益率曲線形態(tài)變化和信用利差曲線走勢來調(diào)整投資組合的頭寸。 在考察收益率曲線的基礎(chǔ)上,本基金將確定采用集中策略、啞鈴策略或梯形策略等,以從收益率曲線的形變和不同期限信用債券的相對價格變化中獲利。一般而言,當預(yù)期收益率曲線變陡時,本基金將采用集中策略;當預(yù)期收益率曲線變平時,將采用啞鈴策略;在預(yù)期收益率曲線不變或平行移動時,則采用梯形策略。 (4)信用類債券策略 本基金對于金融債、信用等級為投資級的企業(yè)(公司)債等信用類債券采取自上而下與自下而上相結(jié)合的投資策略。根據(jù)內(nèi)部的信用分析方法對可選債券品種進行篩選過濾,通過自上而下地考察宏觀經(jīng)濟環(huán)境、國家產(chǎn)業(yè)發(fā)展政策、行業(yè)發(fā)展狀況和趨勢、監(jiān)管環(huán)境、公司背景、競爭地位、治理結(jié)構(gòu)、盈利能力、償債能力、現(xiàn)金流水平等諸多因素,給予不同因素不同權(quán)重,采用數(shù)量化方法對主體所發(fā)行債券進行打分和信用評級,只有內(nèi)部評級為投資級的信用類債券方可納入備選品種池供投資選擇。 信用債收益率是在基準收益率基礎(chǔ)上加上反映信用風險收益的信用利差。基準收益率主要受宏觀經(jīng)濟政策環(huán)境的影響,信用利差收益率主要受該信用債對應(yīng)信用水平的市場信用利差曲線以及該信用債本身的信用變化的影響。因此,信用債的投資策略可細分為基于信用利差曲線變化的投資策略、基于信用債個券信用變化的投資策略。 1)基于信用利差曲線變化的投資策略 首先,信用利差曲線的變化受到經(jīng)濟周期和相關(guān)市場變化的影響。如果宏觀經(jīng)濟向好,企業(yè)盈利能力增強,現(xiàn)金流好轉(zhuǎn),信貸條件放松,則信用利差將收窄;如果經(jīng)濟陷入蕭條,企業(yè)虧損增加,現(xiàn)金流惡化,信貸條件收緊,則信用利差將拉大。其次,分析信用債市場容量、信用債券結(jié)構(gòu)、流動性等變化趨勢對信用利差曲線的影響;同時政策的變化也影響可投資信用債券的投資主體對信用債的需求變化。本基金將綜合各種因素,分析信用利差曲線整體及分行業(yè)走勢,確定不同風險類別的信用債券的投資比例。 2)基于信用債個券信用變化的投資策略 除受宏觀經(jīng)濟和行業(yè)周期影響外,信用債發(fā)行人自身素質(zhì)也是影響個券信用變化的重要因素,包括股東背景、法人治理結(jié)構(gòu)、管理水平、經(jīng)營狀況、財務(wù)質(zhì)量、融資能力等因素。本基金將通過公司內(nèi)部的信用債評級系統(tǒng),對債券發(fā)行人進行資質(zhì)評估并結(jié)合其所屬行業(yè)特點,判斷個券未來信用變化的方向,采用對應(yīng)的信用利差曲線對公司債、企業(yè)債定價,從而發(fā)掘價值低估債券或規(guī)避信用風險。 (5)息差策略 當回購利率低于債券收益率時,本基金將實施正回購并將融入的資金投資于信用債券,從而獲取債券收益率超出回購資金成本(即回購率)的套利價值。 (6)可轉(zhuǎn)換債券投資策略 本基金管理人將認真考量可轉(zhuǎn)換債券的股權(quán)價值、債券價值以及其轉(zhuǎn)換期權(quán)價值,將選擇具有較高投資價值的可轉(zhuǎn)換債券。 針對可轉(zhuǎn)換債券的發(fā)行主體,本基金管理人將考量包括所處行業(yè)景氣程度、公司成長性、市場競爭力等因素,參考同類公司估值水平評價其股權(quán)投資價值;通過考量利率水平、票息率、付息頻率、信用風險及流動性等綜合因素判斷其債券投資價值;采用經(jīng)典期權(quán)定價模型,量化其轉(zhuǎn)換權(quán)價值,并予以評估。本基金將重點關(guān)注公司基本面良好、具備良好的成長空間與潛力、轉(zhuǎn)股溢價率和投資溢價率合理并有一定下行保護的可轉(zhuǎn)債。 (7)資產(chǎn)支持證券投資策略 本基金管理人通過考量宏觀經(jīng)濟形勢、提前償還率、違約率、資產(chǎn)池結(jié)構(gòu)以及資產(chǎn)池資產(chǎn)所在行業(yè)景氣情況等因素,預(yù)判資產(chǎn)池未來現(xiàn)金流變動;研究標的證券發(fā)行條款,預(yù)測提前償還率變化對標的證券平均久期及收益率曲線的影響,同時密切關(guān)注流動性變化對標的證券收益率的影響,在嚴格控制信用風險暴露程度的前提下,通過信用研究和流動性管理,選擇風險調(diào)整后收益較高的品種進行投資。 權(quán)益類品種投資策略 在參與股票一級市場投資和新股增發(fā)的過程中,本基金管理人通過分析影響股票一級市場資金面的相關(guān)市場風險收益特征的變化、股票發(fā)行政策取向,預(yù)測新股一級市場供求關(guān)系的變化;同時將全面深入地把握上市公司基本面,運用基金管理人的研究平臺和股票估值體系,深入發(fā)掘新股內(nèi)在價值,結(jié)合市場估值水平和股市投資環(huán)境,謹慎參與新股申購,從而在承擔有限風險的基礎(chǔ)上獲取股票一、二級市場價差收益。 本基金通過新股申購所獲得的股票,將根據(jù)其市場價格及其合理的內(nèi)在價值判斷,結(jié)合股票市場發(fā)展態(tài)勢,適時選擇新股變現(xiàn)時機,以期提升本基金的收益水平。 |
| 分紅政策 | 本基金收益分配應(yīng)遵循下列原則: 1.本基金在封閉期內(nèi),收益分配應(yīng)遵循下列原則: (1)基金收益分配方式為現(xiàn)金方式; (2)每一基金份額享有同等分配權(quán); (3)基金收益分配基準日(即期末可供分配利潤計算截止日)的基金份額凈值減去每單位基金份額收益分配金額后不能低于面值; (4)在符合有關(guān)基金分紅條件的前提下,基金收益分配每年至多6次,至少1次; (5)在符合上述收益分配條件的前提下,年度收益分配比例不得低于基金年度已實現(xiàn)收益的90%; (6)基金合同生效不滿3個月的,收益可不分配; (7)法律、法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)另有規(guī)定的,從其規(guī)定。 2.本基金封閉期滿并轉(zhuǎn)換為上市開放式基金(LOF)后,本基金收益分配應(yīng)遵循下列原則: (1)同一類別每一基金份額享有同等分配權(quán); (2)在符合有關(guān)基金分紅條件的前提下,本基金每年收益分配次數(shù)最多為6次,每次收益分配比例不得低于期末(即收益分配基準日)可供分配利潤的60%; (3)收益分配時所發(fā)生的銀行轉(zhuǎn)賬或其他手續(xù)費用由投資人自行承擔;當投資人的現(xiàn)金紅利小于一定金額,不足以支付銀行轉(zhuǎn)賬或其他手續(xù)費用時,基金注冊登記機構(gòu)可將投資人的現(xiàn)金紅利按除權(quán)后的單位凈值自動轉(zhuǎn)為相應(yīng)類別的基金份額; (4)本基金收益分配方式分兩種:現(xiàn)金分紅與紅利再投資,登記在注冊登記系統(tǒng)的基金份額,投資人可選擇現(xiàn)金紅利或?qū)F(xiàn)金紅利按除息日的各類基金份額凈值自動轉(zhuǎn)為相應(yīng)類別的基金份額進行再投資;選擇紅利再投資方式的投資者其紅利所轉(zhuǎn)換的基金份額免收申購費用;若投資人不選擇,本基金默認的收益分配方式是現(xiàn)金分紅。 登記在證券登記結(jié)算系統(tǒng)中的基金份額只能采取現(xiàn)金紅利的分配方式,投資人不能選擇其他的分紅方式,具體收益分配程序等有關(guān)事項遵循深圳證券交易所及中國證券登記結(jié)算有限責任公司的相關(guān)規(guī)定; (5)基金紅利發(fā)放日距離收益分配基準日(即期末可供分配利潤計算截至日)的時間不得超過15個工作日; (6)基金收益分配基準日的各類基金份額凈值減去每單位基金份額收益分配金額后不能低于面值; (7)法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)另有規(guī)定的從其規(guī)定。 |
| 業(yè)績比較基準 | 中債企業(yè)債總?cè)珒r指數(shù)收益率*80%+中債國債總?cè)珒r指數(shù)收益率*20% |
| 風險收益特征 | 本基金為債券型基金,屬于證券投資基金中的較低風險品種,本基金的預(yù)期收益和預(yù)期風險高于貨幣市場基金,低于混合型基金和股票型基金。 |
中銀信用增利(LOF)D(024859) - 基金費率
| 管理費率 | 0.40%（每年） | 托管費率 | 0.10%（每年） | 銷售服務(wù)費率 | 0.00%（每年） |
注：管理費和托管費從基金資產(chǎn)中每日計提。每個交易日公告的基金凈值已扣除管理費和托管費，無需投資者在每筆交易中另行支付。
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中銀信用增利(LOF)D(024859) - 基金公告
- 中銀信用增利債券型證券投資基金(LOF)2025年第2季度報告2025-07-21
- 中銀信用增利債券型證券投資基金(LOF)更新招募說明書(2025年第3號)2025-07-15
- 中銀信用增利債券型證券投資基金(LOF)基金合同2025-07-15
- 中銀信用增利債券型證券投資基金(LOF)托管協(xié)議2025-07-15
- 關(guān)于中銀信用增利債券型證券投資基金(LOF)增加D類基金份額并修改基金合同的公告2025-07-15