| 基金全稱 | 平安交易型貨幣市場基金 | 基金簡稱 | 平安日鑫D |
| 基金代碼 | 024897（前端） | 基金類型 | |
| 發(fā)行日期 | 成立日期 | 2025年07月14日 | |
| 成立規(guī)模 | --- | 資產規(guī)模 | --- |
| 基金管理人 | 平安基金 | 基金托管人 | 國泰海通 |
| 管理費率 | 0.15%（每年） | 托管費率 | 0.05%（每年） |
| 銷售服務費率 | 0.02%（前端） | 最高認購費率 | --- |
| 最高申購費率 | --（前端）：0.00%（前端） | 最高贖回費率 | 1.00%（前端） |
| 基金管理費和托管費直接從基金產品中扣除，具體計算方法及費率結構請參見基金《招募說明書》 |
 | |
| 姓名 | 羅薇 |
|---|---|
| 上任日期 | 2025-07-14 |
羅薇女士:中國國籍,澳大利亞新南威爾士大學金融會計碩士,北京大學理學學士,CFAIII級候選人;2012年加入紅塔紅土基金管理有限公司,先后就職于研究部、交易部,歷任研究員、交易員,負責固定收益交易及債券信用分析,具有豐富的債券研究及交易經驗?，F任職投資部,為公司投資決策委員會委員,同時擔任紅塔紅土盛隆保本基金基金經理。曾任紅塔紅土人人寶貨幣市場基金基金經理。2020年4月9日至2020年11月5日擔任紅塔紅土盛平中短債債券型證券投資基金基金經理。曾任紅塔紅土長益定期開放債券型證券投資基金基金經理。曾任紅塔紅土盛商一年定期開放債券型發(fā)起式證券投資基金基金經理。2020年11月加入平安基金管理有限公司,現任平安交易型貨幣市場基金基金經理。2022年5月24日任平安交易型貨幣市場基金的基金經理。2022年6月13日起擔任平安日增利貨幣市場基金基金經理。2022年6月17日至2024年11月28日擔任平安合豐定期開放純債債券型發(fā)起式證券投資基金基金經理。2022年7月1日至2024年11月28日擔任平安惠鴻純債債券型證券投資基金基金經理。2022年7月1日至2024年11月28日擔任平安惠興純債債券型證券投資基金基金經理。2022年7月1日至2023年10月20日擔任平安惠泰純債債券型證券投資基金基金經理。2022年7月1日至2024年11月28日擔任平安惠隆純債債券型證券投資基金基金經理。2022年7月1日擔任平安財富寶貨幣市場基金基金經理。2022年7月1日擔任平安合慧定期開放純債債券型發(fā)起式證券投資基金基金經理。2022年11月7日任平安惠信3個月定期開放債券型證券投資基金的基金經理。2025年1月14日任平安惠文純債債券型證券投資基金基金經理?，F任平安金管家貨幣市場基金基金經理。2025年5月16日起任平安惠融純債債券型證券投資基金、平安惠鴻純債債券型證券投資基金的基金經理。
| 基金代碼 | 基金名稱 | 基金類型 | 起始時間 | 截止時間 | 任職天數 | 任職回報 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 024890 | 平安財富寶貨幣D | 2025-07-14 | 至今 | 20天 | 0.07% | |
| 024897 | 平安日鑫D | 2025-07-14 | 至今 | 20天 | 0.07% | |
| 006889 | 平安惠鴻純債債券 | 債券型-長債 | 2025-05-16 | 至今 | 79天 | 0.29% |
| 003487 | 平安惠融純債 | 債券型-長債 | 2025-05-16 | 至今 | 79天 | -0.12% |
| 003465 | 平安金管家貨幣A | 貨幣型-普通貨幣 | 2025-02-20 | 至今 | 164天 | 0.67% |
| 007730 | 平安金管家貨幣C | 貨幣型-普通貨幣 | 2025-02-20 | 至今 | 164天 | 0.58% |
| 022249 | 平安金管家貨幣D | 貨幣型-普通貨幣 | 2025-02-20 | 至今 | 164天 | 0.69% |
| 007953 | 平安惠文純債 | 債券型-長債 | 2025-01-14 | 至今 | 201天 | 0.76% |
| 012441 | 平安惠信3個月定開債C | 債券型-混合一級 | 2022-11-07 | 至今 | 2年又270天 | 9.14% |
| 012440 | 平安惠信3個月定開債A | 債券型-混合一級 | 2022-11-07 | 至今 | 2年又270天 | 10.81% |
| 012470 | 平安財富寶貨幣C | 貨幣型-普通貨幣 | 2022-07-01 | 至今 | 3年又34天 | 5.55% |
| 006222 | 平安惠興債券 | 債券型-長債 | 2022-07-01 | 2024-11-28 | 2年又151天 | 6.29% |
| 007447 | 平安惠泰純債A | 債券型-長債 | 2022-07-01 | 2023-10-20 | 1年又111天 | 3.27% |
| 000759 | 平安財富寶貨幣A | 貨幣型-普通貨幣 | 2022-07-01 | 至今 | 3年又34天 | 6.31% |
| 005896 | 平安合慧定開債 | 債券型-長債 | 2022-07-01 | 至今 | 3年又34天 | 6.95% |
| 003486 | 平安惠隆純債A | 債券型-長債 | 2022-07-01 | 2024-11-28 | 2年又151天 | 6.86% |
| 009405 | 平安惠隆純債C | 債券型-長債 | 2022-07-01 | 2024-11-28 | 2年又151天 | 5.94% |
| 006889 | 平安惠鴻純債債券 | 債券型-長債 | 2022-07-01 | 2024-11-28 | 2年又151天 | 7.15% |
| 005895 | 平安合豐定開債 | 債券型-長債 | 2022-06-17 | 2024-11-28 | 2年又165天 | 7.51% |
| 010208 | 平安日增利貨幣B | 貨幣型-普通貨幣 | 2022-06-13 | 至今 | 3年又52天 | 5.89% |
| 000379 | 平安日增利貨幣A | 貨幣型-普通貨幣 | 2022-06-13 | 至今 | 3年又52天 | 5.09% |
| 511700 | 平安貨幣ETF | 貨幣型-普通貨幣 | 2022-05-24 | 至今 | 3年又72天 | 6.62% |
| 003034 | 平安日鑫A | 貨幣型-普通貨幣 | 2022-05-24 | 至今 | 3年又72天 | 6.62% |
| 015021 | 平安日鑫C | 貨幣型-普通貨幣 | 2022-05-24 | 至今 | 3年又72天 | 5.83% |
| 008815 | 紅塔紅土盛平中短債債券A | 債券型-中短債 | 2020-04-09 | 2020-11-05 | 210天 | 0.97% |
| 008816 | 紅塔紅土盛平中短債債券C | 債券型-中短債 | 2020-04-09 | 2020-11-05 | 210天 | 0.84% |
| 002688 | 紅塔紅土長益定開債A | 債券型-混合二級 | 2018-09-14 | 2020-11-05 | 2年又53天 | 22.31% |
| 002689 | 紅塔紅土長益定開債C | 債券型-混合二級 | 2018-09-14 | 2020-11-05 | 2年又53天 | 21.25% |
| 005232 | 紅塔紅土盛通混合型發(fā)起式C | 混合型-靈活 | 2017-12-07 | 2019-09-28 | 1年又295天 | 0.30% |
| 005231 | 紅塔紅土盛通混合型發(fā)起式A | 混合型-靈活 | 2017-12-07 | 2019-09-28 | 1年又295天 | 0.83% |
| 004709 | 紅塔紅土盛商一年定開債C | 債券型-混合二級 | 2017-09-15 | 2020-11-05 | 3年又52天 | 19.36% |
| 004708 | 紅塔紅土盛商一年定開債A | 債券型-混合二級 | 2017-09-15 | 2020-11-05 | 3年又52天 | 20.85% |
| 002689 | 紅塔紅土長益定開債C | 債券型-混合二級 | 2016-10-26 | 2018-07-27 | 1年又274天 | 3.11% |
| 002688 | 紅塔紅土長益定開債A | 債券型-混合二級 | 2016-10-26 | 2018-07-27 | 1年又274天 | 3.84% |
| 002710 | 紅塔紅土人人寶貨幣B | 貨幣型-普通貨幣 | 2016-06-21 | 2020-08-24 | 4年又65天 | 13.06% |
| 002709 | 紅塔紅土人人寶貨幣A | 貨幣型-普通貨幣 | 2016-06-21 | 2020-08-24 | 4年又65天 | 11.95% |
| 002717 | 紅塔紅土盛隆靈活配置A | 混合型-靈活 | 2016-06-03 | 2018-07-27 | 2年又54天 | 7.95% |
| 002718 | 紅塔紅土盛隆靈活配置C | 混合型-靈活 | 2016-06-03 | 2018-07-27 | 2年又54天 | 8.98% |
| 001673 | 紅塔紅土優(yōu)質成長A | 混合型-靈活 | 2016-05-04 | 2018-09-11 | 2年又130天 | 1.75% |
| 001284 | 紅塔紅土盛金新動力混合C | 混合型-靈活 | 2016-05-04 | 2018-11-23 | 2年又203天 | -0.03% |
| 001283 | 紅塔紅土盛金新動力混合A | 混合型-靈活 | 2016-05-04 | 2018-11-23 | 2年又203天 | -0.95% |
| 001674 | 紅塔紅土優(yōu)質成長C | 混合型-靈活 | 2016-05-04 | 2018-09-11 | 2年又130天 | 1.15% |
| 投資目標 | 在控制投資組合風險,保持流動性的前提下,力爭實現超越業(yè)績比較基準的投資回報。 |
|---|---|
| 投資理念 | 暫無數據 |
| 投資范圍 | 本基金投資于法律法規(guī)及監(jiān)管機構允許投資的金融工具,包括現金、期限在一年以內(含一年)的銀行存款、債券回購、中央銀行票據、同業(yè)存單;剩余期限在397天以內(含397天)的債券、非金融企業(yè)債務融資工具、資產支持證券;以及中國證監(jiān)會、中國人民銀行認可的其他具有良好流動性的貨幣市場工具。 如法律法規(guī)或監(jiān)管機構以后允許基金投資其他品種,基金管理人在履行適當程序后,可以將其納入投資范圍。 |
| 投資策略 | 本基金將采用積極管理型的投資策略,在控制利率風險、盡量降低基金凈值波動風險并滿足流動性的前提下,提高基金收益。 利率策略 本基金將首先采用“自上而下”的研究方法,綜合研究主要經濟變量指標、分析宏觀經濟情況,建立經濟前景的情景模擬,進而判斷財政政策、貨幣政策等宏觀經濟政策取向。同時,本基金還將分析金融市場資金供求狀況變化趨勢,對影響資金面的因素進行詳細分析與預判,建立資金面的場景模擬。 在宏觀分析與流動性分析的基礎上,結合歷史與經驗數據,確定當前資金的時間價值、通貨膨脹補償、流動性溢價等要素,得到當前宏觀與流動性條件下的均衡收益率曲線。區(qū)分當前利率債收益率曲線期限利差、曲率與券間利差所面臨的歷史分位,然后通過市場收益率曲線與均衡收益率曲線的對比,判斷收益率曲線參數變動的程度和概率,確定組合的平均剩余期限,并據此動態(tài)調整投資組合。 騎乘策略 當市場利率期限結構向上傾斜并且相對較陡時,投資并持有債券一段時間,隨著時間推移,債券剩余年限減少,市場同樣年限的債券收益率較低,這時將債券按市場價格出售,投資人除了獲得債券利息以外,還可以獲得資本利得。在多數情況下,這樣的騎乘操作策略可以獲得比持有到期更高的收益。 放大策略 放大策略即以組合現有債券為基礎,利用買斷式回購、質押式回購等方式融入資金,并購買剩余年限相對較長的債券,以期獲取超額收益的操作方式。在回購利率過高、流動性不足、或者市場狀況不宜采用放大策略等情況下,本基金將適時降低杠桿投資比例。 信用債投資策略 (1)信用風險控制。本基金擬投資的每支信用債券必需經過平安基金債券信用評級系統(tǒng)進行內部評級,符合基金所對應的內部評級規(guī)定的方可進行投資,以事前防范和控制信用風險。 (2)信用利差策略。信用產品相對國債、政策性金融債等利率產品的信用利差是獲取較高投資收益的來源。首先,伴隨經濟周期的波動,在經濟周期上行或下行階段,信用利差通常會縮小或擴大,利差的變動會帶來趨勢性的信用產品投資機會。同時,研究不同行業(yè)在經濟周期和政策變動中所受的影響,以確定不同行業(yè)總體信用風險和利差水平的變動情況,投資具有積極因素的行業(yè),規(guī)避具有潛在風險的行業(yè)。其次,信用產品發(fā)行人資信水平和評級調整的變化會使產品的信用利差擴大或縮小,本基金將充分發(fā)揮內部評級在定價方面的作用,選擇評級有上調可能的信用債,以獲取因利差下降帶來的價差收益。第三,對信用利差期限結構進行研究,分析各期限信用債利差水平相對歷史平均水平所處的位置,以及不同期限之間利差的相對水平,發(fā)現更具投資價值的期限進行投資;第四,研究分析相同期限但不同信用評級債券的相對利差水平,發(fā)現偏離均值較多、相對利差有收窄可能的債券。 (3)類屬選擇策略。國內信用產品目前正經歷著快速發(fā)展階段,不同審批機構批準發(fā)行的信用產品在定價、產品價格特性、信用風險方面具有一定差別,本基金將考慮產品定價的合理性、產品主要投資人的需求特征、不同類屬產品的持有收益和價差收益特點和實際信用風險狀況,進行信用債券的類屬選擇。 其他金融工具投資策略 本基金將密切跟蹤銀行承兌匯票、商業(yè)承兌匯票等商業(yè)票據以及各種衍生產品的動向,一旦監(jiān)管機構允許基金參與此類金融工具的投資,本基金將在屆時相應法律法規(guī)的框架內,根據對該金融工具的研究,制定符合本基金投資目標的投資策略,在充分考慮該投資品種風險和收益特征的前提下,謹慎投資。 資產支持證券投資策略 當前國內資產支持證券市場以信貸資產證券化產品為主(包括以銀行貸款資產、住房抵押貸款等作為基礎資產),仍處于創(chuàng)新試點階段。產品投資關鍵在于對基礎資產質量及未來現金流的分析,本基金將在國內資產證券化產品具體政策框架下,采用基本面分析和數量化模型相結合,對個券進行風險分析和價值評估后進行投資。本基金將嚴格控制資產支持證券的總體投資規(guī)模并進行分散投資,以降低流動性風險。 |
| 分紅政策 | 本基金收益分配應遵循下列原則: 1、本基金同一類別內的每份基金份額享有同等分配權; 2、本基金收益分配方式為紅利再投資,免收再投資的費用; 3、每日分配收益:本基金根據每日收益情況,將當日收益全部分配,若當日已實現收益大于零時,為投資人記正收益;基金管理人將采取必要措施盡量避免基金凈收益小于零,若當日已實現收益小于零時,為投資人記負收益;若當日已實現收益等于零時,當日投資人不記收益; 4、本基金A類基金份額、C類基金份額和D類基金份額采用“每日分配、按日支付”原則。本基金根據每日基金收益情況,以每萬份基金已實現收益為基準,為投資人每日計算當日收益并分配,每日結轉。投資人當日收益分配的計算保留到小數點后2位,小數點后第3位按去尾原則處理,因去尾形成的余額進行再次分配,直到分完為止。 5、本基金E類基金份額采用“每日分配、利隨本清”的原則。根據每日基金收益情況,以每百份基金已實現收益為基準,為投資人每日計算當日收益并分配,記入投資人收益賬戶。投資人贖回E類基金份額時,其對應比例的累計收益將立即結清,以現金支付給投資人;若累計收益為負值,則從投資人贖回基金款中按比例扣除。投資人當日收益分配的計算保留到小數點后2位,小數點后第3位按去尾原則處理; 6、本基金根據每日收益情況,將當日收益全部分配,若當日已實現收益大于零時,為投資人記正收益;若當日已實現收益小于零時,為投資人記負收益;若當日已實現收益等于零時,當日投資人不記收益; 7、當日申購的基金份額自下一個工作日起,享有基金的收益分配權益;當日贖回的基金份額自下一個工作日起,不享有基金的收益分配權益; 8、投資人賣出部分E類基金份額時,不支付對應的收益;但投資人全部賣出E類基金份額時,以現金方式將全部累計收益與投資人結清; 9、當日買入的基金份額自買入當日起享有基金的收益分配權益;當日賣出的基金份額自賣出當日起,不享有基金的收益分配權益; 10、在不違反法律法規(guī)、基金合同的約定以及對基金份額持有人利益無實質性不利影響的情況下,基金管理人可調整基金收益的分配原則和支付方式,不需召開基金份額持有人大會; 11、法律法規(guī)或監(jiān)管機構另有規(guī)定的從其規(guī)定。 |
| 業(yè)績比較基準 | 七天通知存款利率(稅后) |
| 風險收益特征 | 本基金為貨幣市場基金,其長期平均風險和預期收益率低于股票型基金、混合型基金和債券型基金。 |
| 管理費率 | 0.15%（每年） | 托管費率 | 0.05%（每年） | 銷售服務費率 | 0.02%（每年） |
注：管理費和托管費從基金資產中每日計提。每個交易日公告的基金凈值已扣除管理費和托管費，無需投資者在每筆交易中另行支付。
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- 平安交易型貨幣市場基金基金合同2025-07-14