鵬華基金副總裁劉嵚：服務(wù)國(guó)家養(yǎng)老保障大局 是公募基金新的時(shí)代責(zé)任

　　11月15日，由南方財(cái)經(jīng)全媒體集團(tuán)指導(dǎo)，21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道、21財(cái)經(jīng)主辦，浦銀理財(cái)聯(lián)合主辦的“2022中國(guó)資產(chǎn)管理年會(huì)”在上海隆重舉行，本屆年會(huì)主題是“大資管進(jìn)化再啟航”。

　　鵬華基金副總裁、首席市場(chǎng)官劉嵚在“2022中國(guó)資產(chǎn)管理年會(huì)”的財(cái)富管理主題論壇上表示，“服務(wù)國(guó)家養(yǎng)老保障大局，促進(jìn)個(gè)人養(yǎng)老金事業(yè)高質(zhì)量發(fā)展，既是公募基金新的時(shí)代責(zé)任，也是難得的市場(chǎng)機(jī)遇?！?/p>

　　隨著我國(guó)老齡化進(jìn)程的不斷加快，養(yǎng)老已經(jīng)成為當(dāng)前社會(huì)共同面臨的重要問(wèn)題?？v觀全球，建立政府、單位、個(gè)人責(zé)任共擔(dān)的三支柱養(yǎng)老保障體系是實(shí)現(xiàn)養(yǎng)老金可持續(xù)性的關(guān)鍵，其中第三支柱個(gè)人養(yǎng)老金是該體系中富有效率的部分，是增強(qiáng)養(yǎng)老金制度靈活性、壯大養(yǎng)老金規(guī)模的重要一環(huán)，同時(shí)也是踐行普惠金融理念、助力共同富裕實(shí)現(xiàn)的重要舉措。個(gè)人養(yǎng)老金制度的正式實(shí)施意義重大，其中涉及的個(gè)人稅收優(yōu)惠、投資范圍放寬、參保機(jī)制靈活，有望在社會(huì)各個(gè)層面激發(fā)活力，公募基金在其中也被賦予了更大責(zé)任和使命。

　　劉嵚表示，展望未來(lái)十年，中國(guó)個(gè)人養(yǎng)老金管理市場(chǎng)的規(guī)模廣闊，根據(jù)測(cè)算，有望達(dá)到8萬(wàn)億元人民幣。服務(wù)國(guó)家養(yǎng)老保障大局，促進(jìn)個(gè)人養(yǎng)老金事業(yè)高質(zhì)量發(fā)展，既是公募基金新的時(shí)代責(zé)任，也是難得的市場(chǎng)機(jī)遇。

　　公募基金已成為居民理財(cái)和養(yǎng)老金融服務(wù)的中堅(jiān)力量，基金業(yè)協(xié)會(huì)數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)顯示，截至2021年末，公募基金公司受托管理各類養(yǎng)老金規(guī)模合計(jì)3.96萬(wàn)億元，超過(guò)我國(guó)養(yǎng)老金委托投資運(yùn)作規(guī)模的50%，為養(yǎng)老金貢獻(xiàn)了長(zhǎng)期持續(xù)的收益。近年來(lái)，公募基金行業(yè)更是積極參與個(gè)人養(yǎng)老金制度設(shè)計(jì)，穩(wěn)步做好賬戶和平臺(tái)對(duì)接，有序開(kāi)展產(chǎn)品和服務(wù)準(zhǔn)備，并持續(xù)推進(jìn)養(yǎng)老金投資者教育。

　　展望未來(lái)，劉嵚認(rèn)為，公募基金在個(gè)人養(yǎng)老領(lǐng)域的發(fā)力點(diǎn)將聚焦在以下三方面：

　　第一，專業(yè)定位，在產(chǎn)品長(zhǎng)期性、安全性進(jìn)行機(jī)制創(chuàng)新與探索。持續(xù)提升公募基金產(chǎn)品在高度凈值化、標(biāo)準(zhǔn)化、嚴(yán)格監(jiān)管運(yùn)作規(guī)范、流動(dòng)性好、投資門(mén)檻低適合大眾等方面的優(yōu)勢(shì)，探索收益平滑、收益分享、資本補(bǔ)償?shù)蕊L(fēng)險(xiǎn)緩和舉措，以及收入替代、定期支付等機(jī)制，滿足投資人長(zhǎng)期投資和領(lǐng)取的養(yǎng)老需求。

　　第二，發(fā)揮投研能力，提升養(yǎng)老產(chǎn)品的絕對(duì)收益水平。探索建立適合養(yǎng)老金管理的制度框架，組建資深投資經(jīng)理團(tuán)隊(duì)，完善資產(chǎn)管理系統(tǒng)和風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)，同時(shí)考慮養(yǎng)老資金的特殊性，協(xié)同人壽精算等行業(yè)，設(shè)計(jì)更加適老的風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)下滑曲線。

　　第三，構(gòu)建主動(dòng)養(yǎng)老的服務(wù)體系，持續(xù)提升基于客戶目標(biāo)的投資顧問(wèn)能力。從傳統(tǒng)賣方銷售思維向長(zhǎng)期產(chǎn)品持營(yíng)轉(zhuǎn)變，圍繞個(gè)人投資者生命周期階段、資產(chǎn)規(guī)模和風(fēng)險(xiǎn)偏好，規(guī)劃合理的資產(chǎn)分配和產(chǎn)品遴選。提供適時(shí)適度的陪伴及行為引導(dǎo)，以及情緒輔導(dǎo)等服務(wù)，對(duì)沖動(dòng)、短視的行為進(jìn)行糾偏，引導(dǎo)客戶樹(shù)立科學(xué)的長(zhǎng)期投資理念。

　　鵬華基金是國(guó)內(nèi)首批成立的“老十家”公募基金之一，2002年，鵬華基金成為首批的全國(guó)社會(huì)保障基金的投資管理人，2016年成為首批基本養(yǎng)老保險(xiǎn)基金證券投資管理機(jī)構(gòu)。截至2022年9月30日，鵬華基金管理資產(chǎn)總規(guī)模11707億元(不含投顧)，公募管理規(guī)模9009億元，穩(wěn)居行業(yè)前十。全市場(chǎng)非貨公募規(guī)模排名前20的公司中，鵬華基金旗下參評(píng)產(chǎn)品算術(shù)平均收益率位居行業(yè)前列，中長(zhǎng)期業(yè)績(jī)持續(xù)優(yōu)異。

　　在養(yǎng)老相關(guān)的投資方面，鵬華基金引導(dǎo)長(zhǎng)周期屬性的養(yǎng)老金流向掌握核心技術(shù)、行業(yè)領(lǐng)先的實(shí)體企業(yè)，主動(dòng)服務(wù)國(guó)家戰(zhàn)略。2018年3月證監(jiān)會(huì)正式發(fā)布《養(yǎng)老目標(biāo)證券投資基金指引(試行)》，鵬華基金成為第一批養(yǎng)老目標(biāo)證券投資基金管理人，于當(dāng)年末成功發(fā)行鵬華養(yǎng)老2035基金。此后，鵬華基金先后布局了鵬華養(yǎng)老2045基金、鵬華長(zhǎng)樂(lè)穩(wěn)健養(yǎng)老(一年期)、鵬華長(zhǎng)治穩(wěn)健養(yǎng)老目標(biāo)基金等系列個(gè)人養(yǎng)老基金。

　　就在上周五，鵬華基金發(fā)布公告，將旗下鵬華長(zhǎng)治穩(wěn)健養(yǎng)老FOF管理費(fèi)率由0.6%下調(diào)至0.3%，并針對(duì)個(gè)人養(yǎng)老金投資基金業(yè)務(wù)單獨(dú)設(shè)立Y類基金份額，新增的Y類基金份額，將單獨(dú)設(shè)置基金代碼，且可對(duì)該類基金份額的管理費(fèi)、托管費(fèi)實(shí)施一定的費(fèi)率優(yōu)惠。

（文章來(lái)源：21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道）

(原標(biāo)題：鵬華基金副總裁劉嵚：服務(wù)國(guó)家養(yǎng)老保障大局，是公募基金新的時(shí)代責(zé)任)

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