華夏基金總經(jīng)理李一梅：基金業(yè)可從五個(gè)方面提升投資者的獲得感

　　近日，證券時(shí)報(bào)社主辦的“2022年中國金融機(jī)構(gòu)年度峰會(huì)”在深圳舉行。華夏基金總經(jīng)理李一梅在會(huì)上表示，服務(wù)居民財(cái)富需求最核心的是提升投資者的獲得感和幸福感。提高投資者獲得感是一項(xiàng)復(fù)雜的系統(tǒng)工程，需要行業(yè)共同長期努力去實(shí)現(xiàn)。

　　她認(rèn)為，從目前來看，可以從以下五個(gè)方面著手：

　　第一，資本市場的長期健康發(fā)展是提升投資者獲得感的基礎(chǔ)。公募基金要積極為資本市場健康發(fā)展提供助力，比如，基金公司可以諫言獻(xiàn)策，引導(dǎo)理性投資，長期投資，促進(jìn)資本市場的價(jià)值發(fā)現(xiàn)功能，促進(jìn)資本要素向優(yōu)秀企業(yè)集聚，積極履行股東權(quán)利，促進(jìn)上市公司質(zhì)量提升等等。

　　第二，提升投資者獲得感的核心是為投資者實(shí)現(xiàn)長期穩(wěn)健收益。從根本上，基金公司還是要提升自身投研核心能力，加強(qiáng)投研團(tuán)隊(duì)的體系化、長期化和平臺(tái)化建設(shè)，完善投研梯隊(duì)培養(yǎng)，做好投研能力的積累與傳承，還要配套建立起科學(xué)、長期考核機(jī)制，“打榜式考核”、“一味追求規(guī)模”等評(píng)價(jià)機(jī)制都不利于投資者獲得感的提升。

　　第三，要做好投資者陪伴，重視投顧業(yè)務(wù)?；鸸拘枰柚鹑诳萍嫉哪芰?，提升客戶服務(wù)的智能化、規(guī)?；蛡€(gè)性化，更好地做好投資者陪伴，幫助投資者理解自身風(fēng)險(xiǎn)偏好，以及各類產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)收益特征。

　　第四，公募基金要從此前的“以產(chǎn)品為中心”向“以客戶為中心”轉(zhuǎn)型。從客戶利益出發(fā)，堅(jiān)持長期主義，適當(dāng)?shù)哪嫦蛩季S，比如在市場底部區(qū)域推動(dòng)產(chǎn)品發(fā)行，在市場火爆時(shí)自我約束。需要從“賣方銷售”向以客戶為中心的“買方投顧”轉(zhuǎn)變，重視客戶體驗(yàn)。

　　第五，要大力發(fā)展養(yǎng)老金融，積極助力個(gè)人養(yǎng)老金發(fā)展，積極引導(dǎo)投資者做長期投資。

（文章來源：券中社）

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