申萬菱信投顧：數(shù)字化賦能 積極探索特色化發(fā)展

　　自2019年10月展開試點(diǎn)工作以來，公募投顧業(yè)務(wù)的資產(chǎn)管理規(guī)模已邁入千億元大關(guān)。近日，中國證券報(bào)記者采訪了申萬菱信基金投顧業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)。自去年2月14日獲得投顧業(yè)務(wù)試點(diǎn)展業(yè)的通知，申萬菱信基金投顧業(yè)務(wù)已經(jīng)走過1周年，盡管展業(yè)時(shí)間不長，但投顧業(yè)務(wù)已經(jīng)成為申萬菱信基金未來戰(zhàn)略發(fā)展的重點(diǎn)之一。

　　縱觀申萬菱信基金投顧業(yè)務(wù)，獨(dú)具特色：基于強(qiáng)大數(shù)字化能力的資產(chǎn)配置、策略服務(wù)和客戶陪伴，支撐起投顧業(yè)務(wù)的四梁八柱。據(jù)悉，申萬菱信基金投顧業(yè)務(wù)目前的客戶留存率高達(dá)88.15%，客戶復(fù)購率高達(dá)71.18%。

　　KAP平臺+KAI指數(shù)助力資產(chǎn)配置方案

　　投顧業(yè)務(wù)核心是什么？申萬菱信基金投顧業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)的回答簡明直白：提供資產(chǎn)配置方案。

　　選資產(chǎn)的重要性大于選基金經(jīng)理，申萬菱信研究部副總監(jiān)兼配置投資部負(fù)責(zé)人楊紹華這樣解釋：“很多基金經(jīng)理業(yè)績的持續(xù)性較弱，跳槽頻率較高，這一定程度上增加了組合管理的難度?！睏罱B華說，“從挑選大類資產(chǎn)的角度出發(fā)，借助不同類型基金的優(yōu)點(diǎn)，就可以形成一個(gè)在多變市場環(huán)境下包含相對適配資產(chǎn)的投顧組合，風(fēng)險(xiǎn)可能大大降低?！?/p>

　　這是一條難而正確的道路?；仡櫧陙淼氖袌鲎兓顿Y者可以清晰地發(fā)現(xiàn)，配置什么類型的資產(chǎn)，至關(guān)重要。

　　投顧業(yè)務(wù)設(shè)定好核心目標(biāo)——選資產(chǎn)，接下來，就要鍛造這樣的能力，而申萬菱信基金投顧業(yè)務(wù)倚靠的是強(qiáng)大的數(shù)字化能力。

　　楊紹華向記者介紹研究團(tuán)隊(duì)的第一大法寶：集研究、投資、風(fēng)控于一體的關(guān)鍵假設(shè)平臺“KAP”?！昂唵卫斫饩褪前压靖鱾€(gè)研究部門的核心信息匯總提煉出來，放在統(tǒng)一的數(shù)字化平臺上，賦能公司的所有業(yè)務(wù)線。”楊紹華表示，KAP平臺極大簡化了投研流程，幫助投資經(jīng)理快速抓取各個(gè)部門的核心數(shù)據(jù)，形成全面、理性的投資研判。

　　其次，景氣度指數(shù)KAI也是申萬菱信基金的一大創(chuàng)新。“KAI指數(shù)是指一種資產(chǎn)的景氣指數(shù)，我們會(huì)通過量化和投研的方式把某類資產(chǎn)的漲跌情況刻畫并預(yù)判出來，根據(jù)這一指數(shù)為客戶提供不同資產(chǎn)配置策略?！睏罱B華表示，“我們的投資思路一定是可量化、清晰、可追蹤的，KAI指數(shù)可以助力團(tuán)隊(duì)在宏觀資產(chǎn)的配置方面更加理性。”

　　讓投資者買得明白賣得明白

　　在申萬菱信基金首席市場官張征看來，“投顧”中的“顧”，指的是一種陪伴式服務(wù)?！拔覀儠?huì)判斷不同資產(chǎn)目前所處的位置，提供理財(cái)策略?！睆堈髡f，“投資者最缺的就是決策依據(jù)，我們會(huì)形成通俗、易懂、專業(yè)的投資報(bào)告，告訴大家我們投資行為背后的真正原因，讓大家買得明白，賣得明白。”

　　提到申萬菱信基金的投顧服務(wù)，就不得不提團(tuán)隊(duì)打造的投顧業(yè)務(wù)服務(wù)平臺“申小顧”。張征表示：“借助數(shù)字化服務(wù)平臺‘申小顧’，我們可以為客戶提供包括投前、投中、投后的全生命周期的陪伴服務(wù)?！?/p>

　　為客戶提供“千人千面”式的投資策略是目前團(tuán)隊(duì)正在努力踐行的一件事?！扒饲妗笔降耐顿Y策略，是基于對于投資者的深刻洞悉，包括對其投資預(yù)期、投資偏好、風(fēng)險(xiǎn)評估等的及時(shí)認(rèn)知和持續(xù)跟蹤?！笆紫龋覀儠?huì)通過問卷來了解每位客戶的實(shí)際需求；其次，我們會(huì)設(shè)計(jì)個(gè)性化的投資場景?！鄙耆f菱信投顧業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人王興進(jìn)表示，“比如有的客戶要結(jié)婚買房了，我們就會(huì)根據(jù)這一場景提供符合客戶實(shí)際情況的投資策略?！?/p>

　　談到對未來的展望，張征表示，希望能夠產(chǎn)出更多豐富且優(yōu)質(zhì)的投資策略，讓更多投資者體驗(yàn)到申萬菱信基金的特色化投顧服務(wù)?！白罱K還是要靠數(shù)據(jù)說話，努力提升留存率和復(fù)購率，為投資者帶來長期穩(wěn)健的持有體驗(yàn)，是我們的最終目的?！?/p>

（文章來源：中國證券報(bào)·中證網(wǎng)）

(原標(biāo)題：申萬菱信投顧：數(shù)字化賦能 積極探索特色化發(fā)展)

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