近3個月最高實現(xiàn)4%收益率！3個月以內(nèi)期限混合類產(chǎn)品表現(xiàn)亮眼 招銀理財平均回報最高丨機(jī)警理財日報

　　榜單篩選條件：理財公司發(fā)行的投資周期在3月以內(nèi)（含）的混合類公募產(chǎn)品，同系列同投資周期保留一只。

　　本文榜單排名來自理財通全自動化實時排名，如您對數(shù)據(jù)有疑問，請在文末聯(lián)系研究助理進(jìn)一步核實。

　　整體情況：3月以內(nèi)期限混合類產(chǎn)品近3個月凈值增長率均值1.01%，最大回撤均值0.68%

　　南財理財通數(shù)據(jù)顯示，截至2024年6月13日，理財公司投資周期在3月以內(nèi)（含）的公募混合類（未合并登記編碼）合計175只，歸屬15家理財公司，近3個月平均凈值增長率約1.01%，平均最大回撤約0.68%。

　　從機(jī)構(gòu)情況看，理財公司全部產(chǎn)品平均凈值增長率一定程度上體現(xiàn)了整體收益能力。投資周期在3月以內(nèi)（含）的混合類公募人民幣理財產(chǎn)品中，招銀理財整體產(chǎn)品表現(xiàn)最亮眼，其混合類產(chǎn)品近3個月平均凈值增長率2.15%，在15家理財公司中位列第一。寧銀理財及中郵理財分別以1.63%和1.47%的平均收益情況位列第二、第三。

　　產(chǎn)品分析：榜首收益率4.01%，債券、公募基金、權(quán)益類投資為混合類產(chǎn)品配置主要方向

　　以單品收益前十來看，3家理財公司有產(chǎn)品上榜，其中，招銀理財上榜6只產(chǎn)品，興銀理財、光大理財分別有2只產(chǎn)品上榜。

　　興銀理財“富利興合常青三個月定開2號”、招銀理財“招智紅利月開1號偏債混合類理財計劃”和招銀理財“招智多資產(chǎn)FOF（平衡型）月開一號混合類理財計劃”近3個月凈值增長率依次為4.01%、3.87%和3.58%，位列前三。

　　從風(fēng)險控制角度看，本期榜單中前三產(chǎn)品最大回撤均未超過1%，招銀理財“招智泓瑞多資產(chǎn)FOF進(jìn)取日開一號混合類理財計劃”相對回撤率最高，最大回撤2.68%。

　　據(jù)南財理財通數(shù)據(jù)，本次榜單榜首產(chǎn)品興銀理財“富利興合常青三個月定開2號”為開放式凈值型產(chǎn)品，業(yè)績比較基準(zhǔn)為中債新綜合財富（一年以下）指數(shù)*60%+滬深300指數(shù)*30%+人民銀行7天通知存款利率*10%/5.00%，產(chǎn)品成立于2023年03月28日，內(nèi)部風(fēng)險評級為中風(fēng)險。截至一季度末，產(chǎn)品主要投資公募基金、權(quán)益類、債券及銀行存款等。從前十大持倉來看，主要持有債券型基金、甘源食品、中國移動、中國海洋石油、騰訊控股、快手-W等資產(chǎn)。

　　榜單排名第二的招銀理財“招智紅利月開1號偏債混合類理財計劃”成立于2020年06月23日，業(yè)績比較基準(zhǔn)為15%*中證紅利指數(shù)收益率+15%*恒生高股息指數(shù)收益率+5%*活期存款利率+65%*中證1-3年期國開債指數(shù)收益率，風(fēng)險等級R3。截至一季度末產(chǎn)品份額總額5894.53萬份，從資產(chǎn)投向來看，債券、權(quán)益類投資和公募基金分別占比42.42%、26.25%、14.51%，現(xiàn)金及銀行存款占比10.69%。產(chǎn)品定位于偏債混合型理財產(chǎn)品，固收部分以高等級信用債打底，利用票息策略、杠桿策略、適度久期策略獲取超額收益。

　　投資經(jīng)理在一季報中表示，二季度國內(nèi)經(jīng)濟(jì)有望延續(xù)修復(fù)，大類資產(chǎn)上，債券方面，目前 10 年國債收益率已經(jīng)低于MLF約20bp，從歷史分位數(shù)上看已經(jīng)處于絕對低位，繼續(xù)向下大幅突破的可能性不大。權(quán)益方面，經(jīng)歷前期的快速反彈后，后續(xù)市場或再度經(jīng)歷震蕩期，紅利價值類策略的占優(yōu)風(fēng)格預(yù)計仍將得到延續(xù)。

　　招銀理財“招智多資產(chǎn)FOF（平衡型）月開一號混合類理財計劃”位列第三，該產(chǎn)品成立于2020年09月11日，業(yè)績比較基準(zhǔn)為20%*滬深300指數(shù)收益率+ 77%*總財富指數(shù)（cba00201.cs）收益率+3%*黃金（AU9999.SGE）收益率。截至2024年一季度末，產(chǎn)品份額總額約1.34億份，穿透后公募基金持倉占比70.06%，權(quán)益類投資占比14.47%，現(xiàn)金及銀行存款占比12.79%，少量拆放同業(yè)及債券買入返售、金融衍生品等。第一大持倉為“招商安心收益?zhèn)疉”，占總資產(chǎn)比例9.27%，其余單一持倉占比均低于9%。

（文章來源：21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報道）

(原標(biāo)題：近3個月最高實現(xiàn)4%收益率！3個月以內(nèi)期限混合類產(chǎn)品表現(xiàn)亮眼，招銀理財平均回報最高丨機(jī)警理財日報)

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