密集降費(fèi)增設(shè)I份額 基金公司競(jìng)逐指數(shù)基金

　　指數(shù)基金成為公募競(jìng)逐之地。從業(yè)內(nèi)的競(jìng)爭(zhēng)策略來(lái)看，頭部公司的費(fèi)率戰(zhàn)還在持續(xù)，月內(nèi)又有一二十只指數(shù)基金宣布降費(fèi)，并且均采取“0.15%管理費(fèi)+0.05%托管費(fèi)”低費(fèi)率模式。此外，多只指數(shù)基金宣布增設(shè)I份額，采用“0申購(gòu)費(fèi)、0.1%/年銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)、持有7天以上0贖回費(fèi)”的模式。

　　11月12日，國(guó)泰基金公告稱，自11月14日起對(duì)國(guó)泰中證A500ETF聯(lián)接基金增加I類(lèi)基金份額，據(jù)此相應(yīng)修改基金合同和托管協(xié)議的部分條款，并更新了必要信息。

　　在宣布增設(shè)I份額的同時(shí)，國(guó)泰基金也限制了大額申購(gòu)。國(guó)泰基金公告稱，自11月14日起，對(duì)國(guó)泰中證A500ETF聯(lián)接I類(lèi)基金份額的申購(gòu)、定期定額投資及轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入業(yè)務(wù)的金額進(jìn)行限制，單日每個(gè)基金賬戶的累計(jì)申購(gòu)、定期定額投資及轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入業(yè)務(wù)的金額不應(yīng)超過(guò)100萬(wàn)元。

　　銀華基金也公告稱，自11月13日起對(duì)旗下銀華中證A50ETF聯(lián)接基金增設(shè)I類(lèi)基金份額。不過(guò)，銀華中證A50ETF聯(lián)接I類(lèi)基金份額的申購(gòu)與贖回是通過(guò)銀華基金網(wǎng)上直銷(xiāo)交易系統(tǒng)進(jìn)行的。

　　I份額在投資人申購(gòu)基金份額時(shí)不收取申購(gòu)費(fèi)用，而是從基金資產(chǎn)中按0.1%的年費(fèi)率計(jì)提銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)，持有7天以上不收贖回費(fèi)。更早之前，嘉實(shí)基金、南方基金也對(duì)旗下多只指數(shù)基金增設(shè)I類(lèi)基金份額，銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)主要是直銷(xiāo)平臺(tái)。

　　南方基金表示，從整體來(lái)看，I份額比A份額更靈活，比C份額更優(yōu)惠。具體而言，A份額一次性扣除一筆申購(gòu)費(fèi)，但不收取銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)。C份額不收取申購(gòu)費(fèi)，但一般按日計(jì)提銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)，C份額銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)率一般比I份額更高。

　　“近日，多家基金公司為旗下指數(shù)基金增設(shè)I份額，綜合費(fèi)率相對(duì)更低，同時(shí)為投資者提供了更多選擇，從而提升產(chǎn)品的吸引力?！蹦郴鸸厩廊耸勘硎?。

　　除了增設(shè)I份額，當(dāng)前指數(shù)基金費(fèi)率戰(zhàn)越演越烈。僅11月以來(lái)，就有近20只指數(shù)基金宣布降費(fèi)。從這輪降費(fèi)熱潮來(lái)看，部分公司一口氣調(diào)低旗下多只指數(shù)基金費(fèi)率，還有更多公司在快速跟進(jìn)。

　　11月6日，易方達(dá)基金公告稱，為了更好地滿足廣大投資者的投資理財(cái)需求，降低投資者的理財(cái)成本，自11月7日起，調(diào)低旗下多只基金的管理費(fèi)率、托管費(fèi)率，并對(duì)基金合同、托管協(xié)議有關(guān)條款進(jìn)行修訂。

　　具體來(lái)看，此次降費(fèi)的基金包括易方達(dá)上證中盤(pán)ETF、易方達(dá)上證中盤(pán)ETF聯(lián)接、易方達(dá)MSCI中國(guó)A50互聯(lián)互通ETF、易方達(dá)MSCI中國(guó)A50互聯(lián)互通ETF聯(lián)接、易方達(dá)中證科創(chuàng)創(chuàng)業(yè)50ETF、易方達(dá)中證科創(chuàng)創(chuàng)業(yè)50ETF聯(lián)接等6只基金。

　　11月7日，華夏基金選擇跟進(jìn)，宣布調(diào)低華夏中證AH經(jīng)濟(jì)藍(lán)籌股票指數(shù)、華夏中證全指證券公司ETF、華夏中證全指證券公司ETF聯(lián)接、華夏中證云計(jì)算與大數(shù)據(jù)主題ETF、華夏中證云計(jì)算與大數(shù)據(jù)主題ETF發(fā)起式聯(lián)接等指數(shù)基金的費(fèi)率。

　　降費(fèi)聲此起彼伏。11月8日，博時(shí)基金公告稱，自11月11日起調(diào)低旗下博時(shí)上證50ETF、博時(shí)上證50ETF聯(lián)接、博時(shí)國(guó)證2000ETF的費(fèi)率。

　　從上述指數(shù)基金的降費(fèi)情況來(lái)看，管理費(fèi)年費(fèi)率均調(diào)整為0.15%，托管費(fèi)年費(fèi)率調(diào)整為0.05%，這是目前指數(shù)基金最低的綜合費(fèi)率。

　　在業(yè)內(nèi)人士看來(lái)，后續(xù)將有更多指數(shù)基金跟進(jìn)降費(fèi)。當(dāng)前同一指數(shù)往往有很多跟蹤的指數(shù)基金，同質(zhì)化較為嚴(yán)重。為了吸引更多投資者目光，搶占更多市場(chǎng)份額，需要基金公司投入大量資源，包括降低費(fèi)率，增設(shè)多種份額，同時(shí)在營(yíng)銷(xiāo)上也要投入更多人力、物力。

（文章來(lái)源：上海證券報(bào)）

(原標(biāo)題：密集降費(fèi)增設(shè)I份額 基金公司競(jìng)逐指數(shù)基金)

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