又一家！泰信基金關(guān)閉線上直銷平臺(tái) 直銷江湖刮起“斷舍離”颶風(fēng)

　　又一公募基金關(guān)閉線上直銷平臺(tái)。

　　5月14日，泰信基金公告稱，將于5月30日起關(guān)閉公司網(wǎng)上直銷交易平臺(tái)、微信公眾號(hào)“泰信基金”的開戶、認(rèn)購、申購、贖回、定期定額投資、轉(zhuǎn)換等相關(guān)業(yè)務(wù)服務(wù)。這意味著，泰信基金直銷平臺(tái)僅剩柜臺(tái)這一種渠道。

　　事實(shí)上，泰信基金成立后不久就開設(shè)了官方網(wǎng)站直銷平臺(tái)，運(yùn)營數(shù)載無奈關(guān)閉源于代銷渠道的興起。5月16日，泰信基金相關(guān)人員對《華夏時(shí)報(bào)》記者表示：“公司在成立沒多久就開設(shè)了官網(wǎng)直銷交易平臺(tái)。但目前，大部分客戶都會(huì)選擇通過代銷渠道進(jìn)行基金交易。至于線上直銷平臺(tái)，因?yàn)閺?020年8月開始僅剩下贖回功能，因此投資者占比較少?！?/p>

　　泰信基金關(guān)閉線上直銷平臺(tái)

　　5月14日，泰信基金發(fā)布關(guān)于關(guān)閉網(wǎng)上直銷交易平臺(tái)、微信平臺(tái)相關(guān)業(yè)務(wù)服務(wù)的公告。公告指出，公司將于2025年5月30日起關(guān)閉網(wǎng)上直銷交易平臺(tái)、微信公眾號(hào)“泰信基金”的開戶、認(rèn)購、申購、贖回、定期定額投資、轉(zhuǎn)換等相關(guān)業(yè)務(wù)服務(wù)。投資者可以通過泰信基金官方網(wǎng)站進(jìn)行賬戶查詢操作。如有賬戶或交易類等業(yè)務(wù)需求，可致電公司直銷柜臺(tái)辦理。

　　這意味著泰信基金放棄了兩大最早成立的主要直銷平臺(tái)。

　　創(chuàng)始于2003年5月的泰信基金，自成立之初就向投資者開放了自己的官網(wǎng)直銷交易業(yè)務(wù)。5月16日，泰信基金官方客服向《華夏時(shí)報(bào)》記者介紹：“我們公司在成立沒多久就開設(shè)了官網(wǎng)直銷交易平臺(tái)，時(shí)間很久了?！?/p>

　　在泰信基金官方網(wǎng)站，《華夏時(shí)報(bào)》記者發(fā)現(xiàn)，最早在2009年5月，泰信基金發(fā)布了網(wǎng)上直銷業(yè)務(wù)規(guī)則。其中明確，公司網(wǎng)上直銷的業(yè)務(wù)內(nèi)容包括基金開戶、賬戶信息修改、增加銀行支付卡、刪除銀行支付卡、交易密碼修改、基金認(rèn)購、申購、定投申購、贖回、贖回轉(zhuǎn)認(rèn)購、轉(zhuǎn)換、撤單、變更基金分紅方式、交易查詢等。公司不受理投資者通過網(wǎng)上直銷平臺(tái)提交基金賬戶銷戶、轉(zhuǎn)托管、預(yù)留銀行賬戶的變更業(yè)務(wù)。

　　但似乎該平臺(tái)并沒有得到很好維護(hù)。記者點(diǎn)開泰信基金官網(wǎng)的“網(wǎng)上交易”板塊發(fā)現(xiàn)，“網(wǎng)上申購月排行”和“網(wǎng)上定投月排行”模塊下毫無內(nèi)容，點(diǎn)開“在線客服”咨詢也并沒有任何反應(yīng)。

　　此次即將關(guān)閉的另一直銷平臺(tái)——微信公眾號(hào)“泰信基金”則成立于2013年左右。該官方微信公眾號(hào)最早的一則消息推送于2013年1月5日，第二則消息則始于2018年10月22日。這一名為“泰信基金”的官方微信公眾號(hào)主要活躍在2018年至2021年，最后一則消息發(fā)布于2023年4月17日。從閱讀量上來看，推文最高被2300人閱讀過，平均閱讀量在300人到400人之間。

　　從該微信公眾號(hào)的功能來看，除了為投資者提供投資觀點(diǎn)、發(fā)送行業(yè)通知、公示招聘信息外，還可以供投資者進(jìn)行交易。其“我的賬戶”板塊中，劃分了“賬號(hào)綁定”“我的凈值”“資產(chǎn)查詢”“交易記錄”“分紅查詢”這幾項(xiàng)內(nèi)容。

　　但事實(shí)上，泰信基金此次要關(guān)閉的網(wǎng)上直銷交易平臺(tái)，以及微信公眾號(hào)“泰信基金”，供投資者進(jìn)行基金交易的功能已經(jīng)弱化。當(dāng)被問及關(guān)閉原因，泰信基金官方客服坦言：“目前，公司大部分客戶都會(huì)選擇通過代銷渠道進(jìn)行基金交易。至于線上直銷平臺(tái)，因?yàn)閺?020年8月開始僅剩下贖回功能，因此投資者占比較少?！?/p>

　　關(guān)閉后，泰信基金直銷平臺(tái)僅剩柜臺(tái)這一種渠道?！?月30日前在以上兩大線上直銷平臺(tái)開戶的投資者，可以通過網(wǎng)上交易進(jìn)行贖回。5月30日后，投資者可以通過柜臺(tái)這一僅剩的直銷渠道進(jìn)行基金開戶、認(rèn)購、申購、贖回、轉(zhuǎn)換等業(yè)務(wù)，或者也可以通過其他代銷渠道來交易基金?！碧┬呕鸸俜娇头a(bǔ)充道。

　　公開資料顯示，泰信基金成立于2003年5月23日，最新規(guī)模為267.46億元。其貨幣市場型基金和債券型基金占比較大，截至一季度末資產(chǎn)凈值分別為135.46億元和75.83億元，共計(jì)占泰信基金總規(guī)模的79%。

　　公募銷售渠道大洗牌

　　事實(shí)上，不僅是泰信基金，此前多家公募基金管理人宣布收縮直銷業(yè)務(wù)。

　　今年3月，國壽安?；鸸娣Q，將于2025年3月31日起，終止移動(dòng)客戶端“國壽安?；稹盇pp的運(yùn)營及維護(hù)服務(wù)（包括安卓客戶端和iOS客戶端）。

　　2024年12月，財(cái)通資管旗下“財(cái)享通”App、財(cái)通基金旗下“財(cái)通基金”App均終止運(yùn)營及維護(hù)服務(wù)。此外，湘財(cái)基金、長盛基金、光大保德信基金、弘毅遠(yuǎn)方基金、中科沃土基金、金信基金等公募管理人也選擇關(guān)閉旗下移動(dòng)客戶端甚至官方微信直銷平臺(tái)。

　　目前，公募基金交易渠道主要分為三類。排排網(wǎng)財(cái)富公募產(chǎn)品運(yùn)營曾方芳對《華夏時(shí)報(bào)》記者介紹，包括以銀行、券商、第三方代銷平臺(tái)為代表的代銷渠道；以線下柜臺(tái)、線上App、官網(wǎng)等代表的直銷渠道；以及嘗試與電商、社交平臺(tái)跨界合作的創(chuàng)新渠道。

　　就主要客戶來源來看，代銷渠道占多數(shù)。蘇商銀行特約研究員武澤偉對《華夏時(shí)報(bào)》記者表示，因?yàn)橛脩艋鶖?shù)大、觸達(dá)范圍廣，所以銀行和第三方互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)貢獻(xiàn)的客戶資源占比較大。

　　但直銷平臺(tái)對公募基金來說也很重要?！熬€上直銷平臺(tái)不僅是基金交易入口，更是投教、品牌傳播和客戶服務(wù)的核心陣地?！痹椒挤Q，作為公募基金觸達(dá)客戶的重要補(bǔ)充，線上直銷平臺(tái)還在投顧轉(zhuǎn)型和服務(wù)長尾客戶方面具備潛力。但開發(fā)和維護(hù)線上直銷平臺(tái)需要大量的資金和技術(shù)投入，需要綜合考慮成本、收益、市場競爭等因素，制定適合自身發(fā)展的戰(zhàn)略。

　　在武澤偉看來，行業(yè)降本增效趨勢下，收縮線上直銷是部分公募基金公司的必然選擇。對于中小型基金公司而言，本身線上直銷平臺(tái)客戶基數(shù)較小，難以形成規(guī)模效應(yīng)，疊加平臺(tái)開發(fā)、運(yùn)營及維護(hù)成本較高，導(dǎo)致投入產(chǎn)出比較低。此外，第三方代銷渠道已成為主要流量入口，中小公司更依賴代銷而非自建直銷渠道。

　　另一方面，基金代銷行業(yè)興起壓縮直銷渠道生存空間?！斑\(yùn)營線上直銷平臺(tái)需要持續(xù)投入高額成本，而其帶來的用戶流量和收益卻相對有限。加上銀行和券商等傳統(tǒng)的基金銷售渠道，擁有龐大的客戶基礎(chǔ)和成熟的銷售網(wǎng)絡(luò)，第三方代銷平臺(tái)擁有豐富的產(chǎn)品種類、便捷的操作流程和強(qiáng)大的品牌影響力，中小型公募直銷平臺(tái)難以與之競爭?！痹椒贾赋?，在行業(yè)費(fèi)率改革壓力下，中小型公募基金選擇關(guān)停低效的直銷渠道，是戰(zhàn)略聚焦與資源優(yōu)化的選擇。

　　未來，收縮線上直銷業(yè)務(wù)或?qū)⒊蔀橹行⌒凸蓟鸬陌l(fā)展趨勢。武澤偉表示，對大型基金公司而言，線上直銷是降低渠道依賴、節(jié)省費(fèi)用的重要途徑。但對中小型公司而言，由于獲客成本高、維護(hù)投入大，線上直銷平臺(tái)性價(jià)比有限，重要性較低。行業(yè)分化下，未來線上直銷可能更集中于頭部公司。

（文章來源：華夏時(shí)報(bào)）

(原標(biāo)題：又一家！泰信基金關(guān)閉線上直銷平臺(tái)，直銷江湖刮起“斷舍離”颶風(fēng))

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