農(nóng)發(fā)行、廣銀理財(cái)，被罰超千萬

　　【導(dǎo)讀】涉多項(xiàng)業(yè)務(wù)違規(guī)，農(nóng)發(fā)行、廣銀理財(cái)被罰款超千萬元

　　中國基金報(bào)記者嘉合

　　8月1日，國家金融監(jiān)督管理總局披露最新罰單，劍指多家金融機(jī)構(gòu)。其中，中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行、廣銀理財(cái)因涉及多項(xiàng)業(yè)務(wù)違規(guī)，罰款或罰沒金額均在千萬元以上。

“千萬罰單”再現(xiàn)

　　國家金融監(jiān)督管理總局指出，中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行存在信貸資金投向不合規(guī)、貸后管理不到位等問題，對其給予罰款1020萬元的處罰。

　　這也是近年來中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行罕見遭到千萬元以上的金額處罰。今年以來，該行雖然曾因信貸違規(guī)等問題遭到處罰，但主要局限在分支機(jī)構(gòu)層面，且處罰金額普遍不超過百萬元。

　　廣銀理財(cái)也于同日遭到了超千萬元金額的處罰。國家金融監(jiān)督管理總局稱，因存在投資運(yùn)作不規(guī)范、數(shù)據(jù)管理不審慎、信息登記不及時(shí)等問題，對廣銀理財(cái)沒收違法所得194.94萬元、罰款964.94萬元，兩者合計(jì)罰沒1159.88萬元。

　　同時(shí)，國家金融監(jiān)督管理總局也對涉事責(zé)任人給予連帶處罰，對廣銀理財(cái)?shù)耐豕庠础⑼跷醇t給予警告并罰款共計(jì)40萬元。

監(jiān)管趨嚴(yán)并加大處罰力度

　　近年來，金融監(jiān)管呈持續(xù)趨嚴(yán)態(tài)勢，對金融機(jī)構(gòu)的處罰力度也在不斷強(qiáng)化。

　　今年1月，國家金融監(jiān)督管理總局召開的年度監(jiān)管工作會議中明確將“強(qiáng)監(jiān)管”作為重點(diǎn)工作之一，表示堅(jiān)持問題導(dǎo)向不斷增強(qiáng)監(jiān)管質(zhì)效、持續(xù)提升監(jiān)管能力等。

　　今年4月，國家金融監(jiān)督管理總局修訂發(fā)布了《行政處罰辦法》，其中將監(jiān)管對象從原來的銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)擴(kuò)展為“金融機(jī)構(gòu)”，涵蓋范圍更廣，體現(xiàn)了對金融全行業(yè)的監(jiān)管覆蓋。

　　同月，國家金融監(jiān)督管理總局還修訂發(fā)布了《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)董事（理事）和高級管理人員任職資格管理辦法》，其中明確對受到監(jiān)管處罰的高管人員設(shè)置影響期等。

　　今年以來，頻頻出現(xiàn)超百萬元的大額罰單。例如，7月下旬，央行江蘇省分行披露的處罰信息顯示，紫金銀行因存在違反金融統(tǒng)計(jì)管理規(guī)定、違反賬戶管理規(guī)定、違反特約商戶管理規(guī)定等多項(xiàng)問題，被沒收違法所得20.22元，罰款240萬元。

　　6月13日，國家金融監(jiān)督管理總局吉安監(jiān)管分局對江西銀行吉安分行開出120萬元罰單，直指其違規(guī)辦理銀行承兌匯票業(yè)務(wù)、虛列費(fèi)用等三項(xiàng)問題，6名責(zé)任人被追責(zé)。據(jù)悉，這是該行今年以來第二次受罰，該行還曾于4月因違規(guī)處置不良貸款被罰40萬元。

（文章來源：中國基金報(bào)）

(原標(biāo)題：農(nóng)發(fā)行、廣銀理財(cái)，被罰超千萬)

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