央行等三部門明確客戶盡職調(diào)查要求；招行副行長王小青因工作原因辭任 | 金融早參

　　NO.1 央行等三部門明確客戶盡職調(diào)查總體要求，完善客戶盡職調(diào)查具體要求

　　8月4日，中國人民銀行會(huì)同國家金融監(jiān)督管理總局、中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)就《金融機(jī)構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法（征求意見稿）》向社會(huì)公開征求意見?！豆芾磙k法》明確基于風(fēng)險(xiǎn)的客戶盡職調(diào)查要求，強(qiáng)調(diào)金融機(jī)構(gòu)開展客戶盡職調(diào)查要與風(fēng)險(xiǎn)相適應(yīng)，不得采取與風(fēng)險(xiǎn)明顯不相匹配的措施；明確低風(fēng)險(xiǎn)情形簡化盡職調(diào)查措施和高風(fēng)險(xiǎn)情形強(qiáng)化盡職調(diào)查措施等要求。

　　點(diǎn)評(píng)：此次三部門出臺(tái)的《管理辦法》，是貫徹落實(shí)新修訂《反洗錢法》的核心舉措，旨在提升金融機(jī)構(gòu)客戶盡職調(diào)查有效性。低風(fēng)險(xiǎn)簡化措施可降低金融機(jī)構(gòu)合規(guī)成本，高風(fēng)險(xiǎn)強(qiáng)化措施則精準(zhǔn)防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)，二者兼顧效率與安全。

　　NO.2 人民幣對美元即期匯率漲超300點(diǎn)，中間價(jià)升幅創(chuàng)6個(gè)月最大

　　8月4日，人民幣對美元即期匯率大漲超300點(diǎn)，截至16時(shí)30分收于7.1766，較上一交易日上漲340個(gè)基點(diǎn)，升幅創(chuàng)下5月6日以來最大值；當(dāng)日人民幣對美元中間價(jià)報(bào)7.1395，較前一交易日大幅升值101個(gè)基點(diǎn)，升幅創(chuàng)2025年1月21日以來最大值。此次升值主要受外部因素推動(dòng)：上周五（8月1日）晚間公布的7月美國非農(nóng)就業(yè)數(shù)據(jù)顯著低于預(yù)期，導(dǎo)致美元指數(shù)當(dāng)日大幅下跌超1.3%。此外，央行在2025年下半年工作會(huì)議上強(qiáng)調(diào)“保持匯率彈性，強(qiáng)化預(yù)期引導(dǎo)，防范匯率超調(diào)風(fēng)險(xiǎn)”，外匯局也在部署下半年工作時(shí)指出“加強(qiáng)外匯形勢監(jiān)測分析，維護(hù)外匯市場穩(wěn)定”。

　　點(diǎn)評(píng)：人民幣對美元匯率大幅上漲，是外部環(huán)境改善與內(nèi)部政策支撐共同作用的結(jié)果。7月非農(nóng)數(shù)據(jù)低于預(yù)期引發(fā)市場對美聯(lián)儲(chǔ)加息預(yù)期降溫，美元指數(shù)走弱為人民幣升值提供了外部空間；而央行“保持匯率彈性”的政策導(dǎo)向，向市場傳遞了穩(wěn)定的匯率預(yù)期，有效增強(qiáng)了投資者信心。

　　NO.3 跨境支付通上線月余快速落地參與機(jī)構(gòu)擴(kuò)容至19家

　　內(nèi)地與香港快速支付系統(tǒng)互聯(lián)互通合作（“跨境支付通”）上線一個(gè)多月，參與機(jī)構(gòu)已從首批12家擴(kuò)容至19家，包括天星銀行、中銀香港等13家香港機(jī)構(gòu)和工行、農(nóng)行等6家內(nèi)地機(jī)構(gòu)。各地業(yè)務(wù)快速落地：江蘇截至7月21日辦理跨境支付通業(yè)務(wù)3.3萬筆、金額2.1億元，日均約1000筆；新疆截至7月8日辦理1469筆、金額1123.67萬元；黑龍江截至7月20日辦理4632筆、金額3019.92萬元。

　　點(diǎn)評(píng)：跨境支付通的快速推廣，充分彰顯了市場對高效跨境支付服務(wù)的迫切需求，其通過兩地快速支付系統(tǒng)的無縫連接，徹底解決了傳統(tǒng)跨境匯款“耗時(shí)久、手續(xù)繁、成本高”的痛點(diǎn)，有助于深化香港與內(nèi)地金融合作，加速粵港澳大灣區(qū)金融一體化進(jìn)程。

　　NO.4 招商銀行副行長王小青因工作原因辭任

　　8月4日，招商銀行發(fā)布公告稱，副行長王小青因工作原因辭任，自當(dāng)日起生效。招行董事會(huì)對其任職期間的貢獻(xiàn)給予高度評(píng)價(jià)，表示其已做好工作交接。據(jù)報(bào)道，王小青的下一站是招商金控，被任命為黨委書記，推薦任總經(jīng)理。王小青1971年10月生，復(fù)旦大學(xué)政治經(jīng)濟(jì)學(xué)博士，2020年3月加入招行，先后任招商基金總經(jīng)理、董事長，招行行長助理、副行長，兼任招商基金、招商信諾等董事長；加入招行前，在中國人保資產(chǎn)管理有限公司工作。

（文章來源：每日經(jīng)濟(jì)新聞）

(原標(biāo)題：央行等三部門明確客戶盡職調(diào)查要求；招行副行長王小青因工作原因辭任 | 金融早參)

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