【讀財(cái)報(bào)】個(gè)人養(yǎng)老金基金透視：年內(nèi)平均回報(bào)16.61% 天弘、工銀瑞信基金等旗下產(chǎn)品業(yè)績領(lǐng)跑

　　新華財(cái)經(jīng)北京10月13日電根據(jù)證監(jiān)會(huì)網(wǎng)站披露，截至2025年6月底，全市場共有297只個(gè)人養(yǎng)老金基金。

　　剔除4只近期已到期產(chǎn)品，其余293只個(gè)人養(yǎng)老金基金產(chǎn)品2025年二季度末規(guī)模合計(jì)超4000億元，涉及62家基金管理機(jī)構(gòu)。其中，易方達(dá)基金、華夏基金旗下個(gè)人養(yǎng)老金基金產(chǎn)品規(guī)模居前，均超400億元。

　　截至2025年9月30日（下同）的數(shù)據(jù)顯示，293只個(gè)人養(yǎng)老金基金年內(nèi)平均回報(bào)為16.61%。其中，業(yè)績居前的多為指數(shù)型基金，包括天弘基金、易方達(dá)基金等旗下產(chǎn)品，涉及中證科創(chuàng)創(chuàng)業(yè)50、創(chuàng)業(yè)板50等多個(gè)指數(shù)。非指數(shù)基金方面，工銀養(yǎng)老2050Y表現(xiàn)居前。

　　易方達(dá)基金、華夏基金管理規(guī)模居前

　　2022年4月21日，國務(wù)院辦公廳發(fā)布《關(guān)于推動(dòng)個(gè)人養(yǎng)老金發(fā)展的意見》，正式推出個(gè)人養(yǎng)老金制度。2022年11月25日，個(gè)人養(yǎng)老金制度在北京、上海、廣州、西安、成都等36個(gè)先行城市或地區(qū)啟動(dòng)實(shí)施。

　　截至2025年二季度末，293只個(gè)人養(yǎng)老金基金產(chǎn)品規(guī)模合計(jì)4013.71億元。其中，5只產(chǎn)品合計(jì)規(guī)模超百億元，包括易方達(dá)滬深300ETF聯(lián)接Y、易方達(dá)上證50增強(qiáng)Y、華夏滬深300ETF聯(lián)接Y等產(chǎn)品。

　　293只個(gè)人養(yǎng)老金基金涉及的基金管理機(jī)構(gòu)共62家。截至2025年二季度末，易方達(dá)基金旗下共有25只個(gè)人養(yǎng)老金基金產(chǎn)品，管理規(guī)模達(dá)到887.83億元，規(guī)模與數(shù)量均居首位。

　　緊隨其后的是華夏基金，其管理的個(gè)人養(yǎng)老金基金達(dá)到21只，管理規(guī)模達(dá)到470.85億元。

　　年內(nèi)平均收益16.61% 天弘、工銀瑞信基金等業(yè)績居前

　　數(shù)據(jù)顯示，2025年以來個(gè)人養(yǎng)老金基金平均收益率達(dá)到16.61%，超九成個(gè)人養(yǎng)老金基金年內(nèi)業(yè)績?yōu)檎?/p>

　　具體來看，業(yè)績居前的多為指數(shù)型基金，包括天弘基金、易方達(dá)基金等旗下產(chǎn)品，涉及中證科創(chuàng)創(chuàng)業(yè)50、創(chuàng)業(yè)板50等多個(gè)指數(shù)。

　　年內(nèi)業(yè)績居首的是天弘中證科創(chuàng)創(chuàng)業(yè)50ETF聯(lián)接Y，該基金主要跟蹤中證科創(chuàng)創(chuàng)業(yè)50指數(shù)。截至9月30日數(shù)據(jù)顯示，基金年內(nèi)收益率達(dá)到61.27%，跑贏業(yè)績比較基準(zhǔn)超過1個(gè)百分點(diǎn)。

　　非指數(shù)基金方面，工銀養(yǎng)老2050Y表現(xiàn)居前，今年以來回報(bào)達(dá)到37.28%，跑贏業(yè)績比較基準(zhǔn)超過20個(gè)百分點(diǎn)。該基金為FOF基金，2025年中期報(bào)告顯示，基金二季度末基金投資比例為85.39%，前五大重倉基金分別為游戲ETF、中信保誠多策略混合（LOF）C、港股通非銀ETF、科創(chuàng)芯片ETF、恒生醫(yī)藥ETF。

圖3：工銀養(yǎng)老2050Y單位凈值走勢(shì)

　　另一方面，三十余只基金年內(nèi)跑輸業(yè)績比較基準(zhǔn)。其中，興全滬深300指數(shù)增強(qiáng)Y跑輸業(yè)績比較基準(zhǔn)較多，基金年內(nèi)收益率為9.47%，跑輸業(yè)績比較基準(zhǔn)超過7個(gè)百分點(diǎn)。

（文章來源：新華財(cái)經(jīng)）

(原標(biāo)題：【讀財(cái)報(bào)】個(gè)人養(yǎng)老金基金透視：年內(nèi)平均回報(bào)16.61% 天弘、工銀瑞信基金等旗下產(chǎn)品業(yè)績領(lǐng)跑)

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