上海證券有限責(zé)任公司黨委書記、董事長李海超：證券行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型進入“深水區(qū)” 筑牢創(chuàng)新與風(fēng)控平衡底

　　上證報中國證券網(wǎng)訊（張瑋華記者毛佳慧）12月14日，在“金融強國RUCtime”之浦江金融論壇上，上海證券有限責(zé)任公司黨委書記、董事長李海超表示，當(dāng)前，證券行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型已進入“深水區(qū)”，科技正在成為定義券商未來商業(yè)模式、核心競爭力乃至價值創(chuàng)造方式的決定性力量。面對這場變革，券商需要推動從“業(yè)務(wù)數(shù)字化”向“數(shù)字化業(yè)務(wù)”的根本性躍遷，通過AI驅(qū)動業(yè)務(wù)全域融合，在創(chuàng)新與風(fēng)控間精準(zhǔn)平衡，為上海國際金融中心建設(shè)與金融強國建設(shè)貢獻力量。

　　李海超認(rèn)為，AI正在推動券商業(yè)務(wù)經(jīng)歷一場從“單點應(yīng)用”到“全域融合”的深刻變革。在業(yè)務(wù)模式層面，智能系統(tǒng)正在實現(xiàn)從被動“執(zhí)行指令”到主動“協(xié)同決策”的跨越。智能投顧已成為能夠深度理解客戶風(fēng)險偏好、財務(wù)目標(biāo)與市場環(huán)境的“智能理財伙伴”。在債券發(fā)行等投行業(yè)務(wù)中，AI盡職調(diào)查系統(tǒng)能夠快速審核海量文件，精準(zhǔn)識別風(fēng)險點，大幅提升業(yè)務(wù)效率。在客戶服務(wù)層面，通過動態(tài)更新的客戶畫像與智能標(biāo)簽體系，精準(zhǔn)把握客戶真實需求，將專業(yè)的投資建議與客戶具體生活場景深度融合，打造“金融+生活”的一站式服務(wù)生態(tài)。

　　在闡述行業(yè)趨勢的同時，李海超也分享了上海證券在數(shù)字化轉(zhuǎn)型“深水區(qū)”的探索與實踐。公司將數(shù)字金融確立為核心戰(zhàn)略賽道，并構(gòu)建了清晰的實施路徑。上海證券是業(yè)內(nèi)首批實現(xiàn)DeepSeek大模型本地化部署的券商之一，面向“十五五”，上海證券將持續(xù)加大對AI中臺、數(shù)據(jù)智能平臺、區(qū)塊鏈應(yīng)用等關(guān)鍵領(lǐng)域的戰(zhàn)略性投入，堅定不移地推動技術(shù)角色從后臺支撐保障，走向前臺驅(qū)動引領(lǐng)，最終實現(xiàn)從“賦能”到“定義”的質(zhì)的飛躍。

　　“在積極擁抱技術(shù)創(chuàng)新的同時，我們也必須始終保持對市場、規(guī)律及風(fēng)險的敬畏之心，牢牢守住風(fēng)險可控、合規(guī)經(jīng)營和保護投資者合法權(quán)益的底線?！崩詈３硎荆鹑诘谋举|(zhì)是經(jīng)營風(fēng)險和管理信用，金融科技要健康發(fā)展，必須有健全的制度保障和牢固的安全底線，并在“創(chuàng)新”與“風(fēng)控”之間實現(xiàn)精準(zhǔn)平衡。

　　基于此，李海超提出三點建議：

　　一是堅守金融的基本規(guī)律，不忘初心。李海超表示，金融機構(gòu)在推進科技創(chuàng)新時，不能片面追求技術(shù)的新穎而忽視金融活動內(nèi)在的規(guī)律，需深刻把握并動態(tài)處理好安全與效率、創(chuàng)新與穩(wěn)健、業(yè)務(wù)發(fā)展與風(fēng)險控制之間的平衡，建立健全一套行之有效的金融科技風(fēng)險管理機制至關(guān)重要。

　　二是強化動態(tài)與穿透的監(jiān)管能力，擁抱監(jiān)管科技?！半S著金融業(yè)務(wù)的邊界日益模糊，跨界、混業(yè)經(jīng)營不斷深化，傳統(tǒng)的、以機構(gòu)類型和業(yè)務(wù)牌照為劃分的監(jiān)管模式正面臨嚴(yán)峻挑戰(zhàn)?！崩詈３硎荆璺e極堅持“實質(zhì)重于形式”與“同類業(yè)務(wù)、同等監(jiān)管”的原則，大力推動監(jiān)管科技的應(yīng)用與發(fā)展；利用大數(shù)據(jù)、人工智能等技術(shù)手段，提升金融監(jiān)管的實時性、精準(zhǔn)性與穿透性，實現(xiàn)對跨市場、跨行業(yè)、跨機構(gòu)風(fēng)險傳染的早期識別、預(yù)警和處置，構(gòu)建起與數(shù)字金融時代相適應(yīng)的現(xiàn)代監(jiān)管體系。

　　三是構(gòu)建堅韌可靠、安全可信的科技架構(gòu)，筑牢發(fā)展底座?！霸跇I(yè)務(wù)全面線上化、數(shù)據(jù)成為核心戰(zhàn)略資產(chǎn)的今天，信息系統(tǒng)的穩(wěn)定性、網(wǎng)絡(luò)的安全性、數(shù)據(jù)的私密性與業(yè)務(wù)的連續(xù)性，已然成為金融機構(gòu)的生命線?！崩詈３硎荆鑼ⅰ胺€(wěn)定、安全、高效”作為技術(shù)架構(gòu)設(shè)計與迭代的核心原則，持續(xù)加大在系統(tǒng)冗余備份、同城雙活/異地災(zāi)備、數(shù)據(jù)加密與隱私保護、網(wǎng)絡(luò)安全主動防護、供應(yīng)鏈安全管理等領(lǐng)域的資源投入；構(gòu)建具備高可用性、高彈性、高防御能力的下一代科技底座，從而應(yīng)對日益復(fù)雜嚴(yán)峻的網(wǎng)絡(luò)環(huán)境與瞬息萬變的業(yè)務(wù)發(fā)展需求。

（文章來源：上海證券報·中國證券網(wǎng)）

(原標(biāo)題：上海證券有限責(zé)任公司黨委書記、董事長李海超：證券行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型進入“深水區(qū)” 筑牢創(chuàng)新與風(fēng)控平衡底)

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