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18只保本基金設(shè)C份額且部分免贖回費(fèi) 內(nèi)部人士稱“并非為機(jī)構(gòu)專設(shè)”
今年上半,保本基金新晉成為基金中的“網(wǎng)紅”,無論是發(fā)行還是認(rèn)購都受到基金公司及投資者的熱烈歡迎,盡管目前已“洗盡鉛華”退居二線,但值得注意的是,今年上半年,眾多保本基金成立時(shí)紛紛新增C類份額。
《證券日?qǐng)?bào)》基金新聞部(官方微博微信:證券日?qǐng)?bào)微基金)根據(jù)數(shù)據(jù)整理顯示,截至7月22日,目前市場(chǎng)上共有160只保本基金,而年內(nèi)成立的保本基金數(shù)量達(dá)到70只,占比為43.75%。其中,有C類份額的保本基金數(shù)量為23只,今年成立的則為18只,占比為78.26%。
值得注意的是,目前有5只保本基金的C類份額設(shè)置持有超過30天則免贖回費(fèi)的規(guī)定。
對(duì)此,有業(yè)內(nèi)分析人士表示,保本基金新增C類份額且30天以上免贖回費(fèi)是方便機(jī)構(gòu)資金進(jìn)出。他表示,多數(shù)保本基金A 類基金份額和 C 類基金份額分別計(jì)算保本金額,分別計(jì)算保本賠付差額。A類基金份額,投資者在認(rèn)購、申購基金時(shí)收取認(rèn)購、申購費(fèi)用,但不從本類別基金資產(chǎn)中計(jì)提銷售服務(wù)費(fèi),C類基金份額不收取認(rèn)購、申購費(fèi)用,而是從本類別基金資產(chǎn)中計(jì)提銷售服務(wù)費(fèi)的。而對(duì)于持有超過30天的C類保本基金則免贖回費(fèi),對(duì)于機(jī)構(gòu)資金來說進(jìn)出更方面。
而機(jī)構(gòu)內(nèi)部人士則表示,目前保本基金處于“僧多肉少”階段,不會(huì)讓機(jī)構(gòu)資金如此操作,同時(shí)若有機(jī)構(gòu)資金進(jìn)入,持有時(shí)間通常也是一個(gè)周期,至少也是1年時(shí)間。所以,保本基金新增C類份額且30天以上免贖回費(fèi)是方便機(jī)構(gòu)資金進(jìn)出,是說不通的。
23只保本基金
設(shè)置C類份額
年內(nèi)保本基金受到投資者青睞,且多只保本基金設(shè)置C類基金份額。對(duì)此,有業(yè)內(nèi)分析人士表示,設(shè)置C類份額主要是為了吸引機(jī)構(gòu)資金進(jìn)行申購,但機(jī)構(gòu)內(nèi)部人士持有不同意見。
《證券日?qǐng)?bào)》基金新聞部根據(jù)數(shù)據(jù)整理顯示,截至7月22日,目前市場(chǎng)上共有保本基金160只,而在今年的震蕩市場(chǎng)行情中,投資者風(fēng)險(xiǎn)偏好降低,對(duì)權(quán)益類的熱情下降,對(duì)保本型基金青睞有加。據(jù)統(tǒng)計(jì),今年以來,截至7月22日,共有70只保本基金成立,占保本基金總數(shù)的43.75%。值得注意的是,在保本基金中,有23只保本基金有C類基金份額,其中年內(nèi)成立的保本基金設(shè)置C類份額的達(dá)到18只,占比為78.26%。且今年成立的保本基金的平均首募規(guī)模達(dá)到近20億元,遠(yuǎn)高于其他類型基金的首募規(guī)模。
從公司角度看,今年以來,招商基金和博時(shí)基金旗下新增設(shè)置C類基金份額的保本基金數(shù)量最多,均達(dá)到3只。具體看來,招商基金旗下為招商安裕A/C、招商安榮保本A/C和招商安博A/C,分別成立于今年的6月20日、7月15日和5月25日,且首募規(guī)模均在20億元左右,均為2年保本期。博時(shí)基金旗下3只基金分別為博時(shí)保澤保本A/C、博時(shí)保泰保本A/C和博時(shí)保豐保本A/C,分別成立于今年的4月7日、6月24日和6月6日,保本周期也均為2年。
與此同時(shí),今年以來首募規(guī)模最大的保本基金華安安禧保本也增設(shè)C類基金份額,具體看來,該基金成立于4月13日,為2.5年的保本周期,首募規(guī)模高達(dá)52億元,截至二季度末,基金資產(chǎn)凈值為51.02億元。
C類基金份額
多費(fèi)率優(yōu)惠
《證券日?qǐng)?bào)》基金新聞部查閱多只基金的招募說明書發(fā)現(xiàn),A 類基金份額在認(rèn)購/申購時(shí)收取前端認(rèn)購費(fèi)用,C 類基金份額不收取認(rèn)購/申購費(fèi)用。A 類基金份額通常不收取銷售服務(wù)費(fèi),C類基金通常不收取認(rèn)購、申購費(fèi)用,而是從本類別基金資產(chǎn)中計(jì)提銷售服務(wù)費(fèi),專門用于該基金的銷售與基金份額持有人服務(wù),且基金管理人將在基金年度報(bào)告中對(duì)該項(xiàng)費(fèi)用的列支情況作專項(xiàng)說明,銷售服務(wù)費(fèi)年費(fèi)率為0.60%。
但值得注意的是,各保本基金在申購贖回費(fèi)率方面不盡相同,即使是相同基金公司旗下保本基金產(chǎn)品。資料顯示,招商基金旗下招商安裕A/C基金和招商安榮A/C保本基金,2只基金A 類基金份額在認(rèn)購/申購時(shí)收取前端申購費(fèi)用,C 類基金份額不收取認(rèn)購/申購費(fèi)用,A 類基金份額的申購費(fèi)率按申購金額進(jìn)行分檔。申購費(fèi)用由申購 A 類基金份額的投資人承擔(dān),不列入基金資產(chǎn),用于基金的市場(chǎng)推廣、銷售、登記等各項(xiàng)費(fèi)用,申購金額超過1000萬元時(shí),每筆按1000元收取申購費(fèi)。而在贖回費(fèi)方面,招商安裕A類基金份額和C類基金份額的贖回費(fèi)率相同,均為一年以下按2%收取,一年以上2年以內(nèi)按1%收取,2年以上不收取。而對(duì)招商安榮保本基金的A類基金份額和C類基金份額來說,A 類基金份額在贖回時(shí)收取贖回費(fèi)用,C 類基金份額則不收取贖回費(fèi)用。
與此同時(shí),還有一類保本基金A類和C類份額均在投資者認(rèn)購/申購時(shí)收取認(rèn)購/申購費(fèi)用。7月15日成立的前海開源恒澤保本基金設(shè)置A類份額和C類份額,其中2份額在投資者認(rèn)購/申購時(shí)收取認(rèn)購/申購費(fèi)用,兩類基金份額認(rèn)購費(fèi)率相同,認(rèn)購/申購金額超過500萬元后按照每筆1000元收取。其中,A不計(jì)提銷售服務(wù)費(fèi),C類份額則從本類別基金資產(chǎn)中計(jì)提銷售服務(wù)費(fèi)。
值得注意的是,該基金在收取贖回費(fèi)時(shí)采用的是不同的贖回費(fèi)率。具體看來,A類份額分4個(gè)檔次的贖回費(fèi)率,只有持有超過1096天后,可以免費(fèi)贖回,而對(duì)C類份額來說,投資者可將其持有的全部或部分C類基金份額贖回。贖回費(fèi)用由贖回C類基金份額的基金份額持有人承擔(dān),對(duì)持續(xù)持有期少于 30 日的 C 類基金份額持有人收取 0.50%的贖回費(fèi),并將上述贖回費(fèi)全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。同時(shí),還有4只保本基金的C類份額在收取贖回費(fèi)方面為持有超過30天以上免贖回費(fèi)。
(責(zé)任編輯:DF309)
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