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18只保本基金設(shè)C份額且部分免贖回費
今年上半,保本基金新晉成為基金中的“網(wǎng)紅”,無論是發(fā)行還是認購都受到基金公司及投資者的熱烈歡迎,盡管目前已“洗盡鉛華”退居二線,但值得注意的是,今年上半年,眾多保本基金成立時紛紛新增C類份額。
根據(jù)數(shù)據(jù)整理顯示,截至7月22日,目前市場上共有160只保本基金,而年內(nèi)成立的保本基金數(shù)量達到70只,占比為43.75%。其中,有C類份額的保本基金數(shù)量為23只,今年成立的則為18只,占比為78.26%。
值得注意的是,目前有5只保本基金的C類份額設(shè)置持有超過30天則免贖回費的規(guī)定。
對此,有業(yè)內(nèi)分析人士表示,保本基金新增C類份額且30天以上免贖回費是方便機構(gòu)資金進出。他表示,多數(shù)保本基金A 類基金份額和 C 類基金份額分別計算保本金額,分別計算保本賠付差額。A類基金份額,投資者在認購、申購基金時收取認購、申購費用,但不從本類別基金資產(chǎn)中計提銷售服務(wù)費,C類基金份額不收取認購、申購費用,而是從本類別基金資產(chǎn)中計提銷售服務(wù)費的。而對于持有超過30天的C類保本基金則免贖回費,對于機構(gòu)資金來說進出更方面。
而機構(gòu)內(nèi)部人士則表示,目前保本基金處于“僧多肉少”階段,不會讓機構(gòu)資金如此操作,同時若有機構(gòu)資金進入,持有時間通常也是一個周期,至少也是1年時間。所以,保本基金新增C類份額且30天以上免贖回費是方便機構(gòu)資金進出,是說不通的。
23只保本基金
設(shè)置C類份額
年內(nèi)保本基金受到投資者青睞,且多只保本基金設(shè)置C類基金份額。對此,有業(yè)內(nèi)分析人士表示,設(shè)置C類份額主要是為了吸引機構(gòu)資金進行申購,但機構(gòu)內(nèi)部人士持有不同意見。
《證券日報》基金新聞部根據(jù)數(shù)據(jù)整理顯示,截至7月22日,目前市場上共有保本基金160只,而在今年的震蕩市場行情中,投資者風(fēng)險偏好降低,對權(quán)益類的熱情下降,對保本型基金青睞有加。據(jù)統(tǒng)計,今年以來,截至7月22日,共有70只保本基金成立,占保本基金總數(shù)的43.75%。值得注意的是,在保本基金中,有23只保本基金有C類基金份額,其中年內(nèi)成立的保本基金設(shè)置C類份額的達到18只,占比為78.26%。且今年成立的保本基金的平均首募規(guī)模達到近20億元,遠高于其他類型基金的首募規(guī)模。
從公司角度看,今年以來,招商基金和博時基金旗下新增設(shè)置C類基金份額的保本基金數(shù)量最多,均達到3只。具體看來,招商基金旗下為招商安裕A/C、招商安榮保本A/C和招商安博A/C,分別成立于今年的6月20日、7月15日和5月25日,且首募規(guī)模均在20億元左右,均為2年保本期。博時基金旗下3只基金分別為博時保澤保本A/C、博時保泰保本A/C和博時保豐保本A/C,分別成立于今年的4月7日、6月24日和6月6日,保本周期也均為2年。
與此同時,今年以來首募規(guī)模最大的保本基金華安安禧保本也增設(shè)C類基金份額,具體看來,該基金成立于4月13日,為2.5年的保本周期,首募規(guī)模高達52億元,截至二季度末,基金資產(chǎn)凈值為51.02億元。
C類基金份額
多費率優(yōu)惠
《證券日報》基金新聞部查閱多只基金的招募說明書發(fā)現(xiàn),A 類基金份額在認購/申購時收取前端認購費用,C 類基金份額不收取認購/申購費用。A 類基金份額通常不收取銷售服務(wù)費,C類基金通常不收取認購、申購費用,而是從本類別基金資產(chǎn)中計提銷售服務(wù)費,專門用于該基金的銷售與基金份額持有人服務(wù),且基金管理人將在基金年度報告中對該項費用的列支情況作專項說明,銷售服務(wù)費年費率為0.60%。
但值得注意的是,各保本基金在申購贖回費率方面不盡相同,即使是相同基金公司旗下保本基金產(chǎn)品。資料顯示,招商基金旗下招商安裕A/C基金和招商安榮A/C保本基金,2只基金A 類基金份額在認購/申購時收取前端申購費用,C 類基金份額不收取認購/申購費用,A 類基金份額的申購費率按申購金額進行分檔。申購費用由申購 A 類基金份額的投資人承擔(dān),不列入基金資產(chǎn),用于基金的市場推廣、銷售、登記等各項費用,申購金額超過1000萬元時,每筆按1000元收取申購費。而在贖回費方面,招商安裕A類基金份額和C類基金份額的贖回費率相同,均為一年以下按2%收取,一年以上2年以內(nèi)按1%收取,2年以上不收取。而對招商安榮保本基金的A類基金份額和C類基金份額來說,A 類基金份額在贖回時收取贖回費用,C 類基金份額則不收取贖回費用。
與此同時,還有一類保本基金A類和C類份額均在投資者認購/申購時收取認購/申購費用。7月15日成立的前海開源恒澤保本基金設(shè)置A類份額和C類份額,其中2份額在投資者認購/申購時收取認購/申購費用,兩類基金份額認購費率相同,認購/申購金額超過500萬元后按照每筆1000元收取。其中,A不計提銷售服務(wù)費,C類份額則從本類別基金資產(chǎn)中計提銷售服務(wù)費。
值得注意的是,該基金在收取贖回費時采用的是不同的贖回費率。具體看來,A類份額分4個檔次的贖回費率,只有持有超過1096天后,可以免費贖回,而對C類份額來說,投資者可將其持有的全部或部分C類基金份額贖回。贖回費用由贖回C類基金份額的基金份額持有人承擔(dān),對持續(xù)持有期少于 30 日的 C 類基金份額持有人收取 0.50%的贖回費,并將上述贖回費全額計入基金財產(chǎn)。同時,還有4只保本基金的C類份額在收取贖回費方面為持有超過30天以上免贖回費。
(責(zé)任編輯:DF058)
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