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38萬(wàn)基民入場(chǎng) 個(gè)人養(yǎng)老金FOF收益率如何?跑贏了誰(shuí)?
個(gè)人養(yǎng)老金制度正式落地整一年,公募基金服務(wù)養(yǎng)老第三支柱落地已有4個(gè)月。根據(jù)最新披露的公募基金年報(bào)計(jì)算,截至2022年12月31日,養(yǎng)老基金Y類(lèi)份額持有人總戶(hù)數(shù)達(dá)到38.78萬(wàn)戶(hù)。當(dāng)前,市場(chǎng)上共有137只養(yǎng)老目標(biāo)基金,投資規(guī)模突破20億元大關(guān)。Wind數(shù)據(jù)顯示,截至2023年一季度末,137只基金中僅有7只一季度回報(bào)率為負(fù),個(gè)人養(yǎng)老FOF今年一季度平均收益率約為1.5%,其中超過(guò)50%的養(yǎng)老FOF基金一季度回報(bào)跑贏平均收益。
一季度個(gè)人養(yǎng)老FOF平均收益跑贏債基
截至目前,各類(lèi)型個(gè)人養(yǎng)老金產(chǎn)品共計(jì)640只,其中公募基金有137只。據(jù)Wind數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì),截至2022年年末,個(gè)人養(yǎng)老金基金合計(jì)規(guī)模突破20億元大關(guān),包括華夏、易方達(dá)、興全、工銀瑞信、中歐、南方、招商基金在內(nèi)的7家基金公司旗下個(gè)人養(yǎng)老金基金規(guī)模更是率先破億。
整體而言,目前個(gè)人養(yǎng)老FOF呈現(xiàn)出了穩(wěn)健收益效應(yīng)。從收益率來(lái)看,Wind數(shù)據(jù)顯示,截至2023年一季度末,個(gè)人養(yǎng)老FOF基金今年一季度平均收益率約為1.5%,同期的貨幣型基金一季度平均收益率為0.46%,債券型基金平均收益率為1.17%,混合型基金平均收益率為2.68%。137只養(yǎng)老FOF基金中僅有7只一季度回報(bào)率為負(fù),其中超過(guò)50%一季度回報(bào)跑贏平均收益。其中,收益表現(xiàn)最好的是平安養(yǎng)老2035(FOF)Y,收益率達(dá)3.64%,華商嘉悅平衡養(yǎng)老目標(biāo)三年持有混合發(fā)起式(FOF)Y以3.57%的收益率位居第二,跟隨其后的是南方養(yǎng)老目標(biāo)日期2030三年持有混合發(fā)起(FOF)Y,收益率為3.41%。
個(gè)人養(yǎng)老金基民已超38萬(wàn)
根據(jù)最新披露的公募基金年報(bào)計(jì)算,截至2022年12月31日,養(yǎng)老基金Y類(lèi)份額持有人總戶(hù)數(shù)達(dá)到38.78萬(wàn)戶(hù)。個(gè)人養(yǎng)老金制度已在36個(gè)先行城市和地區(qū)啟動(dòng)實(shí)施,參加人可以通過(guò)個(gè)人養(yǎng)老金賬戶(hù)進(jìn)行購(gòu)買(mǎi)。

基民們都在持有哪些基金?Wind數(shù)據(jù)顯示,基民持有戶(hù)數(shù)最多的產(chǎn)品是華夏養(yǎng)老2040三年Y和興全安泰積極養(yǎng)老目標(biāo)五年Y,持有人戶(hù)數(shù)均超過(guò)3萬(wàn)人;此外,易方達(dá)基金等2家公司旗下養(yǎng)老基金Y類(lèi)份額持有人戶(hù)數(shù)均超過(guò)5萬(wàn)人。
從風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)看,目前存續(xù)的近80%的個(gè)人養(yǎng)老FOF都為R3中風(fēng)險(xiǎn)等級(jí),僅有不到20%為R2中低風(fēng)險(xiǎn)等級(jí),覆蓋到退休日期在2025年-2050年的人群。
社科院世界社保研究中心主任鄭秉文曾在接受媒體采訪時(shí)表示,未來(lái)公募產(chǎn)品或?qū)⒃趥€(gè)人養(yǎng)老金產(chǎn)品中占比更大 ,儲(chǔ)蓄類(lèi)產(chǎn)品也將減少,而保險(xiǎn)類(lèi)產(chǎn)品亟待創(chuàng)新。對(duì)于公募基金參與養(yǎng)老金市場(chǎng),華安基金總經(jīng)理張霄嶺提出,進(jìn)一步優(yōu)化個(gè)人養(yǎng)老金制度設(shè)計(jì);擴(kuò)大個(gè)人養(yǎng)老金投資標(biāo)的,實(shí)現(xiàn)多元化資產(chǎn)配置;探索擴(kuò)大養(yǎng)老金委托投資管理人范圍;加大投教宣傳工作、引入基金投顧模式。
(文章來(lái)源:南方都市報(bào)·灣財(cái)社)
(原標(biāo)題:38萬(wàn)基民入場(chǎng),個(gè)人養(yǎng)老金FOF收益率如何?跑贏了誰(shuí)?)
(責(zé)任編輯:33)
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