2023年，是上銀基金成立的第十年。十年來，上銀基金始終秉承“受人之托、代客理財(cái)”的資產(chǎn)管理本源，保持對市場的敬畏之心，堅(jiān)守投資者利益優(yōu)先原則，持續(xù)錘煉方法論與洞察力，精進(jìn)篤行，點(diǎn)滴積累，逐漸走出一條獨(dú)具特色的銀行系公募基金公司發(fā)展之路。
奮進(jìn)十年，呈現(xiàn)亮眼答卷
從發(fā)行第一只貨幣基金到多資產(chǎn)管理能力不斷進(jìn)階，上銀基金在過去十年間親歷并見證了公募基金行業(yè)的飛躍式發(fā)展。近年來，在新一輪發(fā)展戰(zhàn)略的指引下，上銀基金不斷夯實(shí)市場化體制機(jī)制，聚焦投研體系化建設(shè)，用自我革新丈量前進(jìn)步伐，用公募發(fā)展初心詮釋責(zé)任使命，逐漸在公募基金隊(duì)伍中占有一席之地。截至2023年6月30日，公募基金總規(guī)模達(dá)1492億元，其中公募非貨規(guī)模1053億元，累計(jì)服務(wù)個(gè)人投資者171萬人。
基于客戶需求的前瞻性洞察，十年來，上銀基金在夯實(shí)固收、主動(dòng)權(quán)益投研能力的基礎(chǔ)上，不斷拓展能力圈，發(fā)展量化、公募養(yǎng)老FOF等新業(yè)務(wù)門類，加快布局QDII業(yè)務(wù)。產(chǎn)品線逐漸豐富，新類型加速創(chuàng)設(shè)，為投資者進(jìn)行資產(chǎn)配置提供了廣闊的產(chǎn)品選擇空間。固收方面，已建立相對完整的固收和“固收+”產(chǎn)品線，細(xì)分類型豐富，風(fēng)險(xiǎn)梯度完備，涵蓋貨幣基金、短債基金、利率債基、信用債基、二級債基、偏債混合型基金和指數(shù)基金等；權(quán)益方面，已布局全市場選股、指數(shù)增強(qiáng)以及消費(fèi)、醫(yī)療、新能源等主題類基金，投資風(fēng)格兼顧成長、價(jià)值與均衡。
夯實(shí)內(nèi)功，鍛造核心競爭力
十年來，上銀基金恪守資產(chǎn)管理責(zé)任，用專業(yè)的財(cái)富管理服務(wù)和對業(yè)績回報(bào)的執(zhí)著追求獲得了廣大投資者的支持與信賴。
截至2022年12月31日，上銀基金固收類基金近5年全市場絕對收益分類評分排名2/99，純債類基金近5年絕對收益排名2/75，權(quán)益類產(chǎn)品近7年絕對收益排名16/97。
優(yōu)異的中長期投資業(yè)績，背后離不開完善的投研體系、科學(xué)的考核機(jī)制、各條線的配合協(xié)作。一方面，通過持續(xù)推進(jìn)投研平臺(tái)化建設(shè)，上銀基金已建立“投委引領(lǐng)、專委深化、小組攻堅(jiān)”投研管理模式。另一方面，秉持“人適其崗、崗得其人”的用人原則，上銀基金建立了差異化且注重長期的考核激勵(lì)機(jī)制，堅(jiān)持吸納外部優(yōu)秀金融人才和自主培養(yǎng)內(nèi)部中生代并重，打造了一支忠誠度高、專業(yè)能力強(qiáng)、注重團(tuán)隊(duì)協(xié)作的人才隊(duì)伍。投研團(tuán)隊(duì)均來自國內(nèi)外知名學(xué)府，碩士及以上學(xué)歷占比超90%，其中公募基金經(jīng)理15名，平均證券從業(yè)年限超11年，依托豐富的專業(yè)背景與行業(yè)經(jīng)驗(yàn)，在深耕各自擅長領(lǐng)域的基礎(chǔ)上不斷拓展能力圈，密切協(xié)同、優(yōu)勢互補(bǔ)，助力各重要業(yè)務(wù)板塊在正確的發(fā)展道路上奮力前進(jìn)。
恪守初心，積極履行社會(huì)責(zé)任
作為資產(chǎn)管理行業(yè)的重要參與者，上銀基金始終堅(jiān)持“金融為民”初心使命，在服務(wù)居民理財(cái)、服務(wù)養(yǎng)老金融、助力實(shí)體經(jīng)濟(jì)綠色發(fā)展等方面積極發(fā)揮專業(yè)機(jī)構(gòu)投資者的作用。
近年來，上銀基金深入貫徹落實(shí)綠色發(fā)展戰(zhàn)略，積極參與各類實(shí)體經(jīng)濟(jì)投資，將新能源、新材料、節(jié)能環(huán)保等列為重要投資方向，深入基本面研究，發(fā)現(xiàn)并持有具有高成長性且勇于承擔(dān)社會(huì)責(zé)任的優(yōu)秀上市公司，通過投資綠色資產(chǎn)，為經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)優(yōu)化升級、實(shí)體經(jīng)濟(jì)綠色發(fā)展提供金融動(dòng)能，通過參與各類債券投資，持續(xù)服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)融資需求。
當(dāng)前，我國正加快推動(dòng)第三支柱建設(shè)，上銀基金以支持和服務(wù)國家養(yǎng)老保障體系建設(shè)為己任，積極布局養(yǎng)老目標(biāo)基金，助力個(gè)人養(yǎng)老投資。其中，上銀恒泰穩(wěn)健養(yǎng)老目標(biāo)一年持有混合發(fā)起式（FOF）Y份額成功入選首批個(gè)人養(yǎng)老金基金名錄，能夠有效對接個(gè)人養(yǎng)老客戶投資需求。
萬里征程風(fēng)正勁，千鈞重任再揚(yáng)帆。公募基金行業(yè)作為實(shí)體經(jīng)濟(jì)與居民財(cái)富的連接器，任重道遠(yuǎn)，也大有可為。站在新十年的發(fā)展起點(diǎn)，上銀基金將繼續(xù)立足自身特色，堅(jiān)持長期穩(wěn)健、專業(yè)投資、合規(guī)經(jīng)營的理念，持續(xù)優(yōu)化投資研究體系，不斷完善營銷服務(wù)體系，緊緊筑牢風(fēng)控合規(guī)體系，塑造卓越的資產(chǎn)管理能力，實(shí)現(xiàn)更高質(zhì)量的新發(fā)展。
注：公募非貨規(guī)模為剔除貨幣基金的資產(chǎn)規(guī)模。固收類基金業(yè)績排名數(shù)據(jù)時(shí)間區(qū)間2018.01.02-2022.12.30，數(shù)據(jù)來源：海通證券《基金公司權(quán)益及固定收益類資產(chǎn)分類評分排行榜》《基金公司權(quán)益及固定收益類資產(chǎn)業(yè)績排行榜-純債類基金絕對收益排行榜》，發(fā)布日期分別為2023.1.1、2022.12.31。權(quán)益類基金業(yè)績排名數(shù)據(jù)時(shí)間區(qū)間為2016.01.04-2022.12.30，數(shù)據(jù)來源：海通證券《基金公司權(quán)益及固定收益類資產(chǎn)業(yè)績排行榜》，發(fā)布日期2022.12.31。其余數(shù)據(jù)來源于上銀基金，截至2023年6月30日。
（文章來源：中國證券報(bào)·中證網(wǎng)）
(原標(biāo)題：上銀基金十周年：精業(yè)篤行 向上向新)
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