上銀基金十周年：穩(wěn)中求進(jìn)向未來(lái)

　　2023年，中國(guó)公募基金行業(yè)迎來(lái)第25周年，伴隨著改革開(kāi)放與經(jīng)濟(jì)發(fā)展的浪潮，中國(guó)資產(chǎn)管理行業(yè)在25年間迅速發(fā)展，公募基金亦一次次實(shí)現(xiàn)規(guī)模跨越，截至6月30日，公募基金規(guī)模突破27萬(wàn)億元，產(chǎn)品數(shù)量超萬(wàn)只，投資者賬戶總數(shù)逾7億人（數(shù)據(jù)來(lái)源：Wind），已成為踐行普惠金融、服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的重要工具。

　　風(fēng)勁揚(yáng)帆起，奮楫開(kāi)新篇。2023年，也是上銀基金成立的第10年。作為目前16家銀行系公募基金公司之一，2013年，上銀基金從零起步、穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)，始終堅(jiān)守“投資者長(zhǎng)期利益至上”，圍繞“精品基金公司”的戰(zhàn)略定位，持續(xù)完善專業(yè)化能力建設(shè)，構(gòu)建了強(qiáng)大的投研體系，不斷強(qiáng)化投資者服務(wù)。

深耕不輟，規(guī)模、業(yè)績(jī)雙豐收

　　十年來(lái)，通過(guò)不斷持續(xù)經(jīng)營(yíng)管理能力、夯實(shí)投研內(nèi)功，上銀基金實(shí)現(xiàn)了管理規(guī)模與長(zhǎng)期投資業(yè)績(jī)的雙豐收。

　　截至2023年6月底，上銀基金資產(chǎn)管理總規(guī)模達(dá)1748.31億元，其中，公募基金總規(guī)模1492.44億元，公募非貨規(guī)模1053.44億元，分別為2014年底的45倍及810倍，實(shí)現(xiàn)了規(guī)模的長(zhǎng)足跨越。累計(jì)服務(wù)個(gè)人投資者超171萬(wàn)人。

　　截至2022年12月31日，上銀基金固收類基金近5年全市場(chǎng)絕對(duì)收益分類評(píng)分排名2/99（前2%）、純債類基金近5年絕對(duì)收益排名2/75（前3%）、固定收益類基金近5年超額收益排名5/99（前5%）；權(quán)益類產(chǎn)品近7年絕對(duì)收益排名16/97（前16%）。

多元布局，產(chǎn)品種類完備

　　近年來(lái)，隨著投資者需求日益多樣化，公募基金不斷在主動(dòng)權(quán)益產(chǎn)品、被動(dòng)指數(shù)型產(chǎn)品、債券產(chǎn)品、個(gè)人養(yǎng)老投資等諸多領(lǐng)域進(jìn)行產(chǎn)品創(chuàng)新。上銀基金緊跟行業(yè)步伐，在固定收益、主動(dòng)權(quán)益、指數(shù)量化、FOF等主流業(yè)務(wù)領(lǐng)域?qū)崿F(xiàn)了產(chǎn)品線全覆蓋，與此同時(shí)，積極打造公募養(yǎng)老FOF系列產(chǎn)品、加快布局QDII業(yè)務(wù)，并努力在各業(yè)務(wù)條線展現(xiàn)出自身特色與優(yōu)勢(shì)。

　　截至2023年6月30日，上銀基金公募產(chǎn)品數(shù)量達(dá)51只。

　　固收類產(chǎn)品方面，上銀基金目前已構(gòu)建了覆蓋短、中、長(zhǎng)等不同久期風(fēng)格，涵蓋利率、信用等不同券種的較為完備的產(chǎn)品線。產(chǎn)品類型包括貨幣型基金、開(kāi)放式及持有期短債基金、利率債指數(shù)基金、信用債基金、二級(jí)債基金、偏債混合型基金、可轉(zhuǎn)債基金、攤余成本法債券型基金、同業(yè)存單AAA指數(shù)基金等，為不同投資者提供了多元化的資產(chǎn)配置解決方案。

　　權(quán)益類產(chǎn)品秉承“價(jià)值為體、成長(zhǎng)為翼”的投資理念，在深挖優(yōu)質(zhì)公司長(zhǎng)期價(jià)值的同時(shí)，掘金大消費(fèi)、新能源、科技、醫(yī)療等行業(yè)，聚焦高潛力中證500指數(shù)。此外，資產(chǎn)配置團(tuán)隊(duì)從長(zhǎng)遠(yuǎn)視角出發(fā)，積極布局養(yǎng)老目標(biāo)基金，為養(yǎng)老第三支柱建設(shè)添磚加瓦，全力服務(wù)國(guó)家養(yǎng)老事業(yè)。

價(jià)值創(chuàng)造，鍛造拳頭產(chǎn)品

　　擔(dān)當(dāng)釋初心，實(shí)干踐使命。十年來(lái)，上銀基金堅(jiān)持“客戶導(dǎo)向”，恪守資產(chǎn)管理責(zé)任，踐行長(zhǎng)期價(jià)值投資文化，持續(xù)推進(jìn)投研體系建設(shè)，多條線協(xié)同配合，鍛造了一系列擁有亮眼長(zhǎng)期業(yè)績(jī)的優(yōu)質(zhì)產(chǎn)品。

　　當(dāng)前，上銀基金已打造出多只拳頭債基。例如，旗下上銀慧添利債券（基金代碼：002486）憑借卓越的中長(zhǎng)期業(yè)績(jī)，獲評(píng)銀河證券三年期、五年期五星基金。上銀中債5-10年國(guó)開(kāi)行債券指數(shù)（基金代碼：013138）近一年（2022.7.1-2023.6.30）收益率達(dá)5.30%，在近一年債市震蕩行情下，走出了遠(yuǎn)超業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)（1.64%）的收益。在銀河證券近期公布的中國(guó)公募基金長(zhǎng)期業(yè)績(jī)榜單中，該基金近一年（2022.7.1-2023.6.30）收益率排行全市場(chǎng)利率債基金第4/113，位居市場(chǎng)前4%。與此同時(shí)，上銀基金公募固收?qǐng)F(tuán)隊(duì)建立了完整的信用債打分體系和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估模塊，有效進(jìn)行信用債排雷與風(fēng)險(xiǎn)追蹤，實(shí)現(xiàn)公募固收產(chǎn)品歷史0踩雷！

　　權(quán)益團(tuán)隊(duì)專注尋找“擁有核心競(jìng)爭(zhēng)力，能夠長(zhǎng)期創(chuàng)造超額回報(bào)”的優(yōu)質(zhì)公司，注重投資思路的延續(xù)性，追求在有限的回撤下取得長(zhǎng)期合理回報(bào)。旗下上銀新興價(jià)值成長(zhǎng)混合（基金代碼：000520）、上銀鑫達(dá)靈活配置混合A（基金代碼：004138）均獲銀河證券五年期四星評(píng)級(jí)。

專業(yè)服務(wù)，暖心陪伴投資者

　　基金管理者的專業(yè)性不僅體現(xiàn)在“投資”，更體現(xiàn)在了“陪伴”。在震蕩市場(chǎng)行情下，陪伴的意義尤其明顯。上銀基金自成立以來(lái)，持續(xù)加強(qiáng)服務(wù)的深度、提升響應(yīng)的速度、提高陪伴的溫度。以投資人利益為先，提供“售前-售中-售后”全生命周期服務(wù)，在市場(chǎng)震蕩期通過(guò)暖心專業(yè)的陪伴，堅(jiān)定客戶信心，與客戶攜手穿越風(fēng)雨，引導(dǎo)長(zhǎng)期、理性投資。

　　近年來(lái)，上銀基金精心制作了不同投教內(nèi)容供投資者學(xué)習(xí)。從內(nèi)容上看，主題涵蓋個(gè)人養(yǎng)老投資、梳理正確投資觀、解答基金投資疑惑等。在線上平臺(tái)，上銀基金創(chuàng)建運(yùn)營(yíng)了多個(gè)屬于自己的投教平臺(tái)，為不同受眾提供不一樣的投資者教育服務(wù)。通過(guò)海報(bào)、文章、音頻課程、視頻課程、直播課程等不同形式，在傳統(tǒng)媒體及社交媒體平臺(tái)同步傳播，向受眾提供投資知識(shí)內(nèi)容。在線下平臺(tái)，上銀基金通過(guò)基礎(chǔ)培訓(xùn)、投教沙龍、投資論壇等不同的活動(dòng)形式為投資者及各渠道賦能，增強(qiáng)客戶獲得感，力爭(zhēng)讓客戶更好分享經(jīng)濟(jì)發(fā)展和企業(yè)成長(zhǎng)的紅利。

　　以夢(mèng)為馬春在望，踔厲奮發(fā)向未來(lái)。砥礪篤行10年，上銀基金一路走來(lái)，與中國(guó)經(jīng)濟(jì)和時(shí)代發(fā)展同頻共振。站在新的發(fā)展起點(diǎn)，上銀基金將秉持價(jià)值投資和責(zé)任投資理念，繼續(xù)立足自身特色，以更優(yōu)異的投研能力和產(chǎn)品創(chuàng)新能力，塑造卓越的資產(chǎn)管理能力，實(shí)現(xiàn)更高質(zhì)量的新發(fā)展！

　　備注：

　　公司規(guī)模、產(chǎn)品數(shù)量、服務(wù)投資人數(shù)量及人員信息來(lái)自上銀基金，數(shù)據(jù)截至2023.6.30。

　　上銀基金固收類基金業(yè)績(jī)排名數(shù)據(jù)時(shí)間區(qū)間2018.01.02-2022.12.30，數(shù)據(jù)來(lái)源：海通證券《基金公司權(quán)益及固定收益類資產(chǎn)分類評(píng)分排行榜》、《基金公司權(quán)益及固定收益類資產(chǎn)業(yè)績(jī)排行榜-純債類基金絕對(duì)收益排行榜》、《基金公司權(quán)益及固定收益類資產(chǎn)超額收益排行榜》，發(fā)布日期分別為2023.1.1、2022.12.31、2023.1.3。權(quán)益類基金業(yè)績(jī)排名數(shù)據(jù)時(shí)間區(qū)間為2016.01.04-2022.12.30。數(shù)據(jù)來(lái)源：海通證券《基金公司權(quán)益及固定收益類資產(chǎn)業(yè)績(jī)排行榜》，發(fā)布日期2022.12.31。

　　上銀慧添利債券評(píng)級(jí)來(lái)源：銀河證券，評(píng)級(jí)分類為債券基金-純債債券型基金-長(zhǎng)期純債債券型基金（A類），評(píng)級(jí)數(shù)據(jù)覆蓋區(qū)間為：2018.7.7-2023.7.7，發(fā)布日期為2023.7.8。上銀中債5-10年國(guó)開(kāi)行債券指數(shù)近一年收益率、業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)收益率來(lái)自基金定期報(bào)告；銀河證券排名中的同類基金指：債券基金-指數(shù)債券型基金-利率債指數(shù)債券型基金(A類)，評(píng)級(jí)數(shù)據(jù)覆蓋區(qū)間為：2022.7.1-2023.6.30，排名發(fā)布日期為2023年7月1日。上銀中債5-10年國(guó)開(kāi)行債券指數(shù)成立于2021年9月15日，業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)為中債5-10年國(guó)開(kāi)行債券全價(jià)指數(shù)收益率*95%+銀行活期存款利率(稅后)*5%，本基金2021年、2022年、成立以來(lái)（截至2023.6.30）業(yè)績(jī)/業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)收益率分別為：0.64%/1.52%、3.31%/0.36%、7.07%/2.72%，以上業(yè)績(jī)數(shù)據(jù)來(lái)自基金定期報(bào)告。現(xiàn)任基金經(jīng)理許佳任職時(shí)間為2021年9月23日至今，歷任基金經(jīng)理陳芳菲任職時(shí)間為2021年9月15日-2023年2月24日。上銀新興價(jià)值成長(zhǎng)混合、上銀鑫達(dá)靈活配置混合評(píng)級(jí)來(lái)源：銀河證券，評(píng)級(jí)分類為混合基金-靈活配置型基金- 靈活配置型基金(基準(zhǔn)股票比例30%-60%)(A類），2018.7.7-2023.7.7，發(fā)布日期2023.7.8。

　　風(fēng)險(xiǎn)提示：基金有風(fēng)險(xiǎn)，投資需謹(jǐn)慎。本材料中的信息或所表達(dá)的意見(jiàn)僅供參考，并不構(gòu)成任何投資建議?；鸸芾砣顺兄Z以誠(chéng)實(shí)信用、勤勉盡職的原則管理和運(yùn)用基金資產(chǎn)，但不保證基金本金不受損失，不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。投資人購(gòu)買基金時(shí)應(yīng)詳細(xì)閱讀基金的基金合同、招募說(shuō)明書與基金產(chǎn)品資料概要等法律文件，充分認(rèn)識(shí)本基金的風(fēng)險(xiǎn)收益特征和產(chǎn)品特性，并根據(jù)自身的投資目標(biāo)、投資期限、投資經(jīng)驗(yàn)、資產(chǎn)狀況以及自身風(fēng)險(xiǎn)承受能力，在了解產(chǎn)品情況及銷售適當(dāng)性意見(jiàn)的基礎(chǔ)上，理性判斷并謹(jǐn)慎做出投資決策?；甬a(chǎn)品存在收益波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)，基金的過(guò)往業(yè)績(jī)及其凈值高低并不預(yù)示其未來(lái)業(yè)績(jī)表現(xiàn)，基金管理人的歷史表現(xiàn)和其投資管理人員取得的過(guò)往業(yè)績(jī)并不預(yù)示其未來(lái)表現(xiàn)，也不構(gòu)成基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)的保證。中債指數(shù)由中債金融估值中心有限公司編制和計(jì)算。關(guān)于指數(shù)值和樣本券名單的所有知識(shí)產(chǎn)權(quán)和其他權(quán)益歸屬中債金融估值中心有限公司（或其任何許可方），中債金融估值中心有限公司未針對(duì)指數(shù)相關(guān)信息的準(zhǔn)確性、完整性或及時(shí)性或數(shù)據(jù)接收者可能得到的結(jié)果作出任何明示或默示的保證。我國(guó)基金運(yùn)作時(shí)間較短，不能反映股市發(fā)展的所有階段。對(duì)于養(yǎng)老目標(biāo)基金，產(chǎn)品“養(yǎng)老”的名稱不代表收益保障或其他任何形式的收益承諾，產(chǎn)品不保本，可能發(fā)生虧損。

（文章來(lái)源：中國(guó)基金報(bào)）

(原標(biāo)題：上銀基金十周年：穩(wěn)中求進(jìn)向未來(lái))

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