中國投資協(xié)會資管委揭曉2023年上半年五星資管產(chǎn)品

　　為了更好地服務于投資者，推動投資機構強化投資者至上的理念，促進金融評價工作規(guī)范發(fā)展，中國投資協(xié)會金融業(yè)資產(chǎn)管理專業(yè)委員會基于公開市場數(shù)據(jù)，以專業(yè)的金融投資知識對符合評價標準的銀行業(yè)理財產(chǎn)品和產(chǎn)品發(fā)行機構、基金產(chǎn)品和產(chǎn)品發(fā)行機構進行了客觀分析和公正評價。本次發(fā)布的《全國銀行業(yè)理財評價報告》、《全國基金產(chǎn)品評價報告》覆蓋了截至2023年6月底公開凈值數(shù)據(jù)超過1年，且凈值數(shù)據(jù)披露頻率不低于1周的資管產(chǎn)品（銀行理財、基金），重點考察產(chǎn)品近一年收益率、波動率、最大回撤率、下行波動率四個指標（分別代表了產(chǎn)品的收益、收益穩(wěn)定性、最大虧損、業(yè)績不達一年期存款利率），并進行了綜合評分。

　　該評價報告的最大特點是站在投資者的立場，重點考慮投資者的“盈利性”“持有體驗”兩個核心訴求，用老百姓“看得懂、用得上”的語言和指標進行評價，如采用常見的星級評定（最高為五星）方式發(fā)布產(chǎn)品與機構評價結果，簡潔直觀，一看便知，能幫助投資者挑選產(chǎn)品和機構。

　　在銀行理財產(chǎn)品評價報告中，符合評價要求的固定收益類理財產(chǎn)品共計2754只，有323只理財產(chǎn)品獲評五星，其中理財子公司發(fā)行的產(chǎn)品有159只，銀行發(fā)行的產(chǎn)品有164只。蘇銀理財是理財子公司中獲評五星的產(chǎn)品最多的機構，共有35只產(chǎn)品獲評五星，中銀理財、信銀理財、興銀理財、交銀理財、光大理財?shù)葯C構旗下也各有超10只理財產(chǎn)品獲評五星；而甘肅銀行則是銀行獲評五星產(chǎn)品最多的機構，共有53只產(chǎn)品獲評五星，另外蘭州銀行、唐山銀行、桂林銀行、江蘇常熟農(nóng)商銀行、廣州銀行等機構也有多只產(chǎn)品獲評五星。

　　在混合類理財產(chǎn)品中，共有38只理財產(chǎn)品獲評五星，其中23只為理財子公司所發(fā)行的產(chǎn)品，15只為銀行機構發(fā)行的產(chǎn)品。光大理財共有8只產(chǎn)品獲評五星，成為理財子公司獲評五星混合類理財產(chǎn)品最多的機構；珠海華潤銀行則有9只產(chǎn)品獲評5星，占據(jù)了銀行機構五星混合類理財產(chǎn)品的半數(shù)以上。

　　理財子公司及銀行普遍未將發(fā)展重點放在權益類理財產(chǎn)品中，因此權益類理財產(chǎn)品僅有28只產(chǎn)品符合評價標準，只有青銀理財和上海農(nóng)商銀行各有一只產(chǎn)品獲評五星。

　　在公募基金評價報告中，對股票基金、債券基金、貨幣基金、基金中基金（FOF基金）、混合基金、QDII六個一級分類，17個二級分類的產(chǎn)品進行了星級評定。其中在關注度較高的產(chǎn)品類型中，易方達滬深300ETF、嘉實中證500ETF、廣發(fā)創(chuàng)業(yè)板ETF、匯添富中證800ETF、南方創(chuàng)業(yè)板ETF等114只股票指數(shù)型基金獲評五星；工銀泰和39個月定開A、嘉實穩(wěn)和6個月持有A、廣發(fā)匯浦三年、匯添富盛和66個月定開債、招商招和39個月定開債等156只中長期純債券型基金獲評五星；景順長城能源基建A、華夏經(jīng)典配置、富國阿爾法兩年持有、大成策略回報A、中歐價值發(fā)現(xiàn)A等192只偏股混合型基金獲評五星；易方達?；莼貓驛、嘉實穩(wěn)健添利一年持有、廣發(fā)價值回報A、東方紅穩(wěn)健精選A、華泰柏瑞恒利A等69只偏債混合型基金獲評五星；華泰柏瑞新利A 、景順長城價值邊際A 、嘉實策略優(yōu)選、大成精選增值、東方紅策略精選A 等143只靈活配置型基金獲評五星。

　　為了確保評價立場的中立性、評價方法的科學性、評價結果的準確定、評價過程的發(fā)展性，中國投資協(xié)會金融業(yè)資產(chǎn)管理專業(yè)委員會制定并堅守“五大原則”和“十項規(guī)范”?！拔宕笤瓌t”是投資者之上原則、收益與風險綜合考察原則、公開公正原則、評價方法與資管產(chǎn)品相適配的原則、當前與未來相結合的原則；“十項規(guī)范”是不以盈利為目的、不接受參評單位贊助、不收取費用、不搞競價排名、不搞網(wǎng)絡投票等活動、不要太復雜，故弄玄虛、不用未考證的數(shù)據(jù)、不徇私情、不論機構的級別、規(guī)模、權威性和影響力，嚴禁特殊照顧、不造假、捏造事實、制造評價結果。

（文章來源：新華財經(jīng)）

(原標題：中國投資協(xié)會資管委揭曉2023年上半年五星資管產(chǎn)品)

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