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保本基金加速轉(zhuǎn)型或清盤(pán)
臨近年底,保本基金出現(xiàn)一波到期潮。11月27日南方順康保本轉(zhuǎn)型為南方順康靈活配置,而12月6只到期的保本基金中也同樣有5只宣布即將轉(zhuǎn)型,其中新華阿鑫一號(hào)保本則宣布保本到期后將終止合同并進(jìn)入清算程序。此前,本月到期的新華阿鑫二號(hào)保本和國(guó)金鑫安保本也都于近期進(jìn)入清算。
而據(jù)統(tǒng)計(jì)顯示,2018年將迎來(lái)史上最大規(guī)模的保本基金到期潮,全年將有71只保本基金運(yùn)作到期。從業(yè)績(jī)來(lái)看,受去年四季度以來(lái)債券下跌拖累,這批此前密集發(fā)行成立的保本基金業(yè)績(jī)大多表現(xiàn)不佳,其中有部分凈值低于1元。
11月27日,南方順康保本基金發(fā)布公告,稱(chēng)將轉(zhuǎn)型為南方順康靈活配置基金,該基金成立兩年時(shí)間來(lái)收益率為5.4%。記者注意到,在12月即將到期的6只保本基金中,諾安利鑫和諾安景鑫則表現(xiàn)較為低迷,分別將于12月4日和12月8日到期的這兩只基金11月27日的單位凈值均為1.015元,即成立兩年時(shí)間收益率僅達(dá)到1.5%。
在滬上一家中型基金公司產(chǎn)品部總監(jiān)看來(lái),年初監(jiān)管層發(fā)布的保本基金新規(guī)是基金轉(zhuǎn)型清盤(pán)的主要原因,“征求意見(jiàn)稿在去年就已經(jīng)在市場(chǎng)上出現(xiàn),對(duì)于保本基金而言,各項(xiàng)規(guī)定的趨嚴(yán)不得不選擇轉(zhuǎn)型清盤(pán)?!边@位產(chǎn)品總監(jiān)說(shuō)。
另有基金經(jīng)理指出,近兩年債券市場(chǎng)表現(xiàn)低迷,保本基金安全墊無(wú)法積累,從而導(dǎo)致保本基金凈值增長(zhǎng)較低。記者發(fā)現(xiàn),目前有鵬華金鼎保本、鵬華金城保本、交銀榮和保本、山西證券保本和萬(wàn)家頤達(dá)保本等多只保本基金凈值在1元以下。
到了明年,保本基金轉(zhuǎn)型的腳步還將持續(xù)。記者查閱明年到期的保本基金相關(guān)說(shuō)明書(shū)發(fā)現(xiàn),多數(shù)保本基金合同規(guī)定到期如果不再運(yùn)作將轉(zhuǎn)型為普通混合型基金,另外一些則轉(zhuǎn)型為債券型基金產(chǎn)品。
根據(jù)公告,新華鑫安保本一號(hào)二期、南方豐合保本、大成景恒保本、諾安匯鑫保本、南方順達(dá)保本和諾安鴻鑫保本等6只基金合同規(guī)定到期將轉(zhuǎn)型為股票型基金,一躍從低風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品成為風(fēng)險(xiǎn)較高的基金產(chǎn)品。另外,南方恒元保本三期成為唯一一只將轉(zhuǎn)型為指數(shù)型基金的產(chǎn)品。有基金公司產(chǎn)品總監(jiān)提醒,投資者需要了解保本基金到期后的操作,以避免出現(xiàn)清盤(pán)、基金風(fēng)險(xiǎn)大幅上升或費(fèi)率提高等問(wèn)題。
(原標(biāo)題:保本基金加速轉(zhuǎn)型或清盤(pán))
(責(zé)任編輯:DF309)
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